财联社5月5日讯（记者封其娟(juān)）五一劳动节后的首个交(jiāo)易(yì)日，A股银行板块大(dà)象起舞。在银行板(bǎn)块火(huǒ)热行情的(de)催(cuī)化下，“中字头”众多(duō)个股亦被点燃。

　　随着上市银行一季报披(pī)露拉(lā)下帷幕，经营数据和(hé)基金重仓已经悉数披露。当行(xíng)情出(chū)现异动，明星基金(jīn)经理的(de)重仓情(qíng)况更为(wèi)引人关注。

　　据一季报(bào)披露，姜(jiāng)诚重仓持有了工(gōng)商(shāng)银行、建设银行(xíng)、农业银行3家国有上市大行以(yǐ)及招商银行。这一(yī)阶段，重仓工商银行(xíng)最多(duō)的(de)机构为中泰资管，由姜(jiāng)诚在管的4只产品重仓持(chí)有，旗下中(zhōng)泰星元价值优选A也凭借1.14亿股的持(chí)股(gǔ)数量，成为重仓工商银行(xíng)最多的单只产品。工商(shāng)银行之外，姜诚在管(guǎn)产品还(hái)重仓(cāng)了建设银行、农(nóng)业银行。同时，建信(xìn)基金周智硕(shuò)去年四季(jì)度新发产(chǎn)品在今年一(yī)季(jì)度也重仓了工商(shāng)银(yín)行。

　　截至一(yī)季(jì)度末，姜诚在(zài)管基金十大重仓股(gǔ)中，工商银行、招商银(yín)行赫(hè)然在列。被(bèi)誉为“零(líng)售之王(wáng)”的招商银行(xíng)，也得张坤青睐(lài)，旗(qí)下易方达蓝筹(chóu)精选(xuǎn)持有招商银行1.15亿股，是(shì)重仓该股最(zuì)多的(de)单只产品(pǐn)；此外，还有张清华旗下(xià)多(duō)只产品也重仓了招商银(yín)行。

　　此前偏(piān)爱苏南(nán)地(dì)区农(nóng)商行的丘(qiū)栋荣，一季度减持(chí)了苏农银行、常熟银行。一(yī)季度(dù)末数据显示，苏农银行(xíng)前十大(dà)流通股动中，丘(qiū)栋荣在(zài)管产品占据4席，旗下中庚价值领(lǐng)航(háng)、中庚小盘价(jià)值、中庚价值品质一年3只产品均有减(jiǎn)持苏农银行，共计减持(chí)1862.45万(wàn)股；经(jīng)一(yī)季(jì)度(dù)大手笔减持1.04亿(yì)股后(hòu)，重仓常熟银行的基金产品中已无中庚(gēng)基(jī)金的身影(yǐng)。而此前多个季度，中庚基金持股数量在(zài)一众重仓(cāng)该股的基金公司中，排在首(shǒu)位。

　　此外，“城商行之王”宁波银(yín)行也(yě)在(zài)一季度被朱少醒旗下富国天惠(huì)精选成(chéng)长A、劳杰男(nán)旗下汇添(tiān)富价值(zhí)精(jīng)选A、陈一峰在管(guǎn)的安信价值(zhí)精选以及工(gōng)银(yín)瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志利等老将(jiāng)在管产品，重(zhòng)仓持有。

　　姜诚已成工行(xíng)头号(hào)粉(fěn)丝，还重仓建(jiàn)行农(nóng)行

　　wind数据(jù)显示，截至一(yī)季度末，58家公募基金及券商资管旗(qí)下共计(jì)138只产(chǎn)品(pǐn)重(zhòng)仓了工商银(yín)行A股，持(chí)股总量为(wèi)9.07亿元。以重(zhòng)仓数据而言，较(jiào)去年四季度，机构共计减持超过1.7亿元。

　　重仓工商银行A股的58家机构中，有55家(jiā)公募基金以及(jí)中泰资(zī)管(guǎn)、光证资管(guǎn)、银(yín)河金汇(huì)3家券商(shāng)资(zī)管。这(zhè)其中，重仓工(gōng)商银(yín)行(xíng)最(zuì)多的要数中泰资管。

　　一(yī)季度末数据显示(shì)，中(zhōng)泰资(zī)管姜诚旗(qí)下4只(zhǐ)产(chǎn)品均重仓工商银行，共计持股2.06亿股(gǔ)。其(qí)中，中泰星元价值优选A共(gòng)计持(chí)有工(gōng)商银行1.14亿股，重仓有工商银(yín)行最多的单只基金产品。去年年末，在持仓工商银行483只产品中，中泰星元价值优选A以1.05的持股数量成为持(chí)仓工商银(yín)行最多的主动管理(lǐ)产品。2022年三季度、四季(jì)度，该产品十大(dà)重仓(cāng)股中均有工商银行。

　　天(tiān)天(tiān)基金网最新数(shù)据显示(shì)，中泰星元价值(zhí)优选A今年以(yǐ)来(lái)的收益率为(wèi)1.18％，在2256只同(tóng)类产品排在(zài)1188名，排名位(wèi)于中(zhōng)段。

　　据(jù)一季(jì)报(bào)，工商银行、招(zhāo)商银行(xíng)分别为(wèi)在姜诚在管产(chǎn)品(pǐn)第三(sān)、第八十大重仓股。过(guò)去的一季度(dù)，工商银行股价累计涨超9％，而招商银(yín)行(xíng)股价累计跌超18.47％。此外(wài)，姜(jiāng)诚还重仓了中国建筑、建发股(gǔ)份、海螺(luó)水(shuǐ)泥等地产产(chǎn)业链企业以及农药化工企业华鲁恒升、扬农化工等。

　　总体(tǐ)而言，姜诚在管产品前三大重仓行业(yè)依次为制造(zào)业、金融业以及批发(fā)和零售业，持(chí)仓占(zhàn)净值比分别为(wèi)44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被(bèi)市场(chǎng)称(chēng)之为中生代“黑马(mǎ)”的周智硕建信智远先(xiān)锋(fēng)A一季(jì)度增(zēng)持工商银行1198.7万股。与此同时，工商银行成为(wèi)该产品(pǐn)的第二大(dà)重仓股。

　　建信智远先(xiān)锋A成立于2022年10月(yuè)，季(jì)末(mò)总(zǒng)规模为5.19亿(yì)元。去年年报显(xiǎn)示，该产(chǎn)品尚未(wèi)持(chí)有工商(shāng)银行(xíng)。今年以来(lái)，该产(chǎn)品已亏损3.05％，在同类的3536只产品中，排在第(dì)2394位，排名位于中后段。

　　在一季(jì)报(bào)中，周智硕指(zhǐ)出，建信智(zhì)远先锋(fēng)A将自下而上，寻找竞争力突出、风险收益比较(jiào)高、有望穿越周期(qī)的公(gōng)司这条主(zhǔ)线进行(xíng)投资(zī)，重点(diǎn)投资了电子(zi)、煤炭、医药、银行、化工、有色(sè)、汽车、电(diàn)力设备及新(xīn)能源等行业的企业。

　　整体来看，截(jié)至一季度末，周智硕在管基金前十(shí)大(dà)重仓股(gǔ)中并无银行个股，主要重(zhòng)仓了兖矿(kuàng)能源(yuán)、广汇能源(yuán)等煤炭公司、中(zhōng)瓷电(diàn)子、三安光电(diàn)等半导体材(cái)料公司以及南(nán)都电源、TCL中环等新(xīn)能源产(chǎn)业链公司(sī)。

　　工商银行之外，姜诚旗下中泰(tài)兴(xīng)为价值(zhí)精选(xuǎn)A、中泰红利优选一年均重仓了(le)建设(shè)银行、农业银行，截至(zhì)一季度末，这2只产品分别持(chí)有建(jiàn)设银行、农业银行(xíng)1583.87万股(gǔ)、3579.53万股。

　　六大国有大行中，易方达张清华执掌的(de)易方达(dá)悦(yuè)兴一年持(chí)有A重仓了邮储银行(xíng)，以2993.31万股的持股数量(liàng)，在一众重仓该(gāi)股的基(jī)金产品中排名第五。

　　丘(qiū)栋荣减持苏南农商行、张坤、张清(qīng)华重仓招行

　　从重仓数据看，自2022年二(èr)季度起，中庚基金至今已连(lián)续4个季度减(jiǎn)持苏(sū)农银行，共计减超1.41亿股。今年一季度末，中(zhōng)庚基金共计持有该股(gǔ)2907.76万(wàn)股，即使(shǐ)较上一季(jì)度减持7726.62万股，在(zài)重(zhòng)仓苏(sū)农银行的4家基金公司中，中庚(gēng)基(jī)金持股(gǔ)数(shù)量(liàng)仍为最(zuì)多。

　　较上(shàng)一季度，苏农(nóng)银(yín)行前十大流通(tōng)股东一季度累计减持的1862.45万股，来自丘栋荣旗下3只(zhǐ)产(chǎn)品。这(zhè)一(yī)季度(dù)，中(zhōng)庚价值领航(háng)、中庚小盘价值(zhí)、中庚价(jià)值品质一(yī)年持(chí)有(yǒu)分别减持了(le)519.23万股(gǔ)、261.04万股、1082.18万(wàn)股。经(jīng)此减持，这3只(zhǐ)产品分(fēn)别为苏农(nóng)银(yín)行第三、第七、第十大流通股东；持股保持不变(biàn)的中庚(gēng)价值灵动灵活(huó)配置(zhì)，则为苏农银行的第(dì)八大流通股(gǔ)东。

　　自2021年三季度，中庚价(jià)值(zhí)灵动灵(líng)活配置(zhì)以1612.26万(wàn)股(gǔ)跻(jī)身苏农银行(xíng)十大流通股东行列(liè)后，便不曾减持(chí)过。该产(chǎn)品曾在2021年四季(jì)度、2022年三(sān)季(jì)度分(fēn)别增持苏农银行833.55万(wàn)股、461.95万(wàn)股，其余季度保持不变(biàn)。

　　自“入围”苏农银行十大流通(tōng)股(gǔ)东以(yǐ)来(lái)，中庚价值领航、中庚价值品质一年于今年一季度首度减持苏农银行；同在一季度减持外，中(zhōng)庚小盘价(jià)值已在2022年一至(zhì)三季度(dù)连续减持(chí)苏宁银行(xíng)共计(jì)2846.27万股(gǔ)。

　　一季(jì)度(dù)末数据显(xiǎn)示，重仓(cāng)常熟银(yín)行(xíng)的基金产(chǎn)品中已无中庚基金(jīn)的身(shēn)影。而此前多个季度(dù)，中庚基金持(chí)股数(shù)量(liàng)在一众重(zhòng)仓该股(gǔ)的(de)基金公司中，排在首位。仅(jǐn)从重仓数据看，自2022年四季度末起，中庚基金便(biàn)开(kāi)始减持常熟银行(xíng)。去年四季度，该基金(jīn)公司首(shǒu)度减持了8520.98万股；今年一季度，中庚基金更是大手(shǒu)笔减(jiǎn)持(chí)常熟银行的1.04亿股。

　　经过减持2442.7万股，中庚价(jià)值领航一季度末仍(réng)持有(yǒu)常熟银行(xíng)4294.16万股，位居该公司第八大流通股(gǔ)东。同期，中庚(gēng)价值品质一年持有退出(chū)常熟银行(xíng)十大流通股东行列(liè)；在去年四季度，这2只(zhǐ)产(chǎn)品已分别减持(chí)了常熟银行2823.31万股、806.16万(wàn)股。

　　在减持之(zhī)前，丘栋荣旗(qí)下产品也曾连续多个季度增持过常熟银(yín)行、苏农银行这2家苏(sū)南地区的农商行。

　　身为“城商(shāng)行之王”，宁波银(yín)行也得(dé)到了诸多明星(xīng)基金(jīn)经理的青(qīng)睐(lài)。截至一季度末，在(zài)一众(zhòng)重仓(cāng)宁波银行的基金产品中，朱少(shǎo)醒旗(qí)下(xià)富国天(tiān)惠精(jīng)选成长A、劳杰男旗下汇添富价值(zhí)精选(xuǎn)A分别以3000万股、1501.88万股持(chí)股数量，排名第一、第三；这一阶段，重仓(cāng)宁波银行(xíng)的(de)，还(hái)包括陈一峰在(zài)管的安信价值精选以及工(gōng)银瑞信(xìn)旗下鄢耀、杜洋、胡志利等老将在管(guǎn)产品(pǐn)。

　　在一季度，重仓“零售之王”招(zhāo)商银行最(zuì)多(duō)的是易方(fāng)达基金，与此(cǐ)同时，张坤旗(qí)下(xià)易(yì)方达(dá)蓝筹精选是重仓(cāng)招商银行最多的(de)单(dān)只产品(pǐn)，季末持有1.15亿股；此外，重仓招商银行较多(duō)的产品，还包括劳杰男(nán)旗下(xià)汇添富(fù)价(jià)值精选A、姜诚旗下中泰兴为价(jià)值精选A、中泰(tài)星(xīng)元价值优选A、张(zhāng)坤旗(qí)下易方达优质(zhì)企(qǐ)业三年持有、以及张清华在管的易方达裕丰回(huí)报(bào)A、易方达丰和A、易方达安心回报A、易方达悦兴一年持有A等产品、

　　卖方建议关注优(yōu)质城(chéng)商行，辅以优质农(nóng)商行

　　据海通国际林加力团(tuán)队5月4日最新研报，银行(xíng)业(yè)一季度收入增速略高于2022年。由(yóu)于2022年增速是(shì)逐季下降(jiàng)的(de)，相(xiāng)比2022四季(jì)度的低点，一季度的(de)收入增(zēng)速有(yǒu)明显的修复。

　　经(jīng)过对比，海通国际认为(wèi)城商行业绩最(zuì)好，其次是农商行，然(rán)后(hòu)是大行，最后是股份行(xíng)。国(guó)有(yǒu)大(dà)行利润增速大致符合预期(qī)。其中农行为1.75％，工(gōng)行(xíng)、中(zhōng)行(xíng)和建行在0％-1％之间(jiān)，符合(hé)预(yù)期；交(jiāo)行和邮储银行分别为5.6％和5.2％，略(lüè)高于预(yù)期(qī)。收入(rù)增速中行、农行、建行、交行、邮(yóu)储银行均为正(zhèng)增长，其中中行收入(rù)增(zēng)速达到11.6％，整体表现不错(cuò)。

　　林加(jiā)力团队(duì)指出(chū)，大行资(zī)产质量平(píng)稳(wěn)，其中工行(xíng)、农行和建行不良率(lǜ)持平，中行、交行和(hé)邮储下降除螨皂可以天天用吗，除螨皂对痘痘管用吗，中(zhōng)行下降明显，从1.32％下降到1.18％；五大行拨备覆盖率都有提高(gāo)，其中(zhōng)中行增幅最大。需要注意的是(shì)，一季度保(bǎo)费收入(rù)对(duì)营收贡献较大，持续性存疑；此(cǐ)外，银行和保险公司的会(huì)计规(guī)则有差别，需要注意口(kǒu)径差异对利润的影响(xiǎng)。

　　股份行总体(tǐ)收入增速负增长。收入压力主要是由于1月(yuè)1号贷款重(zhòng)定价导致(zhì)贷款利率很低，还(hái)有年(nián)初(chū)一(yī)些大银行以极(jí)低利(lì)率去抢大额对公客户的(de)贷(dài)款，所(suǒ)以一季度(dù)息差压力(lì)最大(dà)。三四月份极低利率(lǜ)消(xiāo)失后，该团队(duì)认为(wèi)息(xī)差压(yā)力后面会逐步缓解。

　　基于城商行在上述4类(lèi)银行中(zhōng)利润增速和收入增速韧性最强(qiáng)，海(hǎi)通国际建议(yì)关注优质的城(chéng)商行，辅以(yǐ)比较优质的农商(shāng)行。城商行是行业(yè)里最(zuì)强(qiáng)的子版块，建议持续关注。农(nóng)商行(xíng)中(zhōng)，常熟(shú)银行财报表现最好。

　　林加力(lì)团队认为，大行(xíng)贴近中特估概(gài)念(niàn)，团队(duì)首选利润增(zēng)速最好的交通银行，其次是(shì)收入(rù)增速最(zuì)超预期(qī)的中(zhōng)国银行，再次是(shì)结构数据（手续费(fèi)收入(rù)）超(chāo)预期的邮储银行，拨备覆盖率较(jiào)高的(de)农业银行也值得关注。股份(fèn)行中，该团(tuán)队建议关(除螨皂可以天天用吗，除螨皂对痘痘管用吗guān)注(zhù)一季报不错的低估值黑马股，比如利润和收入(rù)增速(sù)较好的浙商银行；机构热门股中(zhōng)，估值(zhí)可能修复(fù)的招商(shāng)银行和平安(ān)银(yín)行可以在业绩真空期进(jìn)行博弈和交易。

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