财联(lián)社(shè)5月5日讯（记者封其娟(juān)）五一劳动节(jié)后的首个交(jiāo)易日，A股银(yín)行(xíng)板块(kuài)大象起舞。在银(yín)行(xíng)板块火热行情的催化下(xià)，“中字头”众多个(gè)股(gǔ)亦(yì)被(bèi)点燃。

　　随着上(shàng)市银行一(yī)季报披露拉下(xià)帷幕，经营数据和基金(jīn)重仓(cāng)已经悉(xī)数(shù)披露。当行情出现异动，明(míng)星基金经理的重仓情况(kuàng)更(gèng)为引人关注。

　　据(jù)一(yī)季报披露，姜诚重仓(cāng)持有了工(gōng)商银行、建设银(yín)行、农业银行3家国有上(shàng)市大(dà)行(xíng)以及招商银行。这(zhè)一阶段，重仓工商(shāng)银行最(zuì)多的机构(gòu)为中泰(tài)资管，由姜诚在管的4只产品(pǐn)重(zhòng)仓持有，旗(qí)下中泰星元价值(zhí)优选A也凭借(jiè)1.14亿股的(de)持(chí)股数(shù)量，成(chéng)为重仓工商银行最多的单只产(chǎn)品(pǐn)。工商银行之外，姜诚在管(guǎn)产品还重(zhòng)仓了建设银行(xíng)、农业银行。同时，建信基金周智硕(shuò)去(qù)年四季度新发产品在(zài)今年(nián)一季度也重仓了工商(shāng)银行(xíng)。

　　截至一(yī)季度末，姜诚在管基金十大重仓(cāng)股中，工商银行、招(zhāo)商银行赫然在列(liè)。被誉为“零售(shòu)之王”的招商银行，也得张坤(kūn)青(qīng)睐，旗下易方达蓝筹精选持有招商银行1.15亿股(gǔ)，是重仓(cāng)该股(gǔ)最多(duō)的单(dān)只(zhǐ)产品(pǐn)；此外，还(hái)有张清华旗下(xià)多只产品也(yě)重仓(cāng)了招商银行。

　　此前偏爱苏南(nán)地区农商(shāng)行(xíng)的丘栋(dòng)荣(róng)，一季度减(jiǎn)持了苏(sū)农(nóng)银行(xíng)、常熟银行。一季度末数据显示，苏农银行前(qián)十大流通股动中，丘栋荣在(zài)管产品(pǐn)占据4席，旗下中庚价值领(lǐng)航、中(zhōng)庚小盘(pán)价值、中(zhōng)庚(gēng)价(jià)值品质一年3只产品(pǐn)均有减持苏农银行，共计(jì)减持1862河北保定技校排名，保定技校前十名.45万股(gǔ)；经一季度大手笔减(jiǎn)持(chí)1.04亿股后，重仓常熟银(yín)行的基金产品(pǐn)中已无中庚基金(jīn)的身影。而此前多个季度，中庚基金持股(gǔ)数(shù)量(liàng)在一(yī)众重仓(cāng)该股的基金公司(sī)中，排(pái)在首(shǒu)位。

　　此外，“城商行之王”宁波(bō)银行也在一季(jì)度被(bèi)朱少(shǎo)醒旗下富国天惠(huì)精选成长A、劳杰男(nán)旗下汇添富价值精选A、陈一峰在(zài)管(guǎn)的安信价(jià)值精(jīng)选以(yǐ)及工银瑞信(xìn)旗(qí)下(xià)鄢耀、杜洋、胡志(zhì)利(lì)等老将在管产品，重仓持有。

　　姜诚已成工(gōng)行头号粉(fěn)丝，还重仓建行农行

　　wind数据显(xiǎn)示，截(jié)至(zhì)一季度末，58家公募基(jī)金(jīn)及券(quàn)商资(zī)管旗下(xià)共计138只产品重仓了工商(shāng)银行A股(gǔ)，持股总(zǒng)量为(wèi)9.07亿元(yuán)。以重仓数据而言，较去(qù)年四(sì)季度，机构共计减持(chí)超(chāo)过(guò)1.7亿元。

　　重仓工(gōng)商银行A股(gǔ)的58家机(jī)构中，有55家公募基金(jīn)以及中泰(tài)资管、光证资管、银(yín)河金(jīn)汇3家券商资管(guǎn)。这其中，重仓工商银行(xíng)最多的要数中泰资(zī)管(guǎn)。

　　一季度(dù)末数据显示，中泰资管姜(jiāng)诚(chéng)旗下4只产品均重仓工商银行，共计持(chí)股2.06亿股。其中，中泰星元(yuán)价(jià)值优选A共计持有(yǒu)工商银行1.14亿股，重仓有工(gōng)商银行最多的单(dān)只基(jī)金(jīn)产品。去年年末，在持仓工商银(yín)行483只产品中，中泰星元价(jià)值优选A以1.05的持股数量成为持仓工商银(yín)行最多的主动管理产品。2022年(nián)三季(jì)度(dù)、四季度，该产品(pǐn)十大重仓股(gǔ)中均有工商银(yín)行。

　　天天(tiān)基金网(wǎng)最新数据显示，中泰星元价(jià)值(zhí)优(yōu)选(xuǎn)A今(jīn)年以来(lái)的收(shōu)益率为1.18％，在2256只同类产(chǎn)品排在(zài)1188名，排名(míng)位于中段。

　　据一季报，工商银行、招商银行分别为(wèi)在姜诚在管产品第三(sān)、第八(bā)十大重仓(cāng)股。过去的一季度(dù)，工商银行股价累计涨超9％，而(ér)招商银行股价累计跌超18.47％。此外(wài)，姜诚还重仓了中(zhōng)国建筑、建(jiàn)发(fā)股份(fèn)、海(hǎi)螺水(shuǐ)泥等(děng)地产(chǎn)产业链企(qǐ)业以及农药化工企业华鲁恒(héng)升(shēng)、扬(yáng)农(nóng)化工等(děng)。

　　总体而言，姜诚在管产品前三(sān)大(dà)重仓行业(yè)依次(cì)为制造业、金(jīn)融业以(yǐ)及批发和零售业，持仓占净(jìng)值比分别(bié)为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另(lìng)外，被(bèi)市(shì)场称之为中(zhōng)生代“黑马”的周智硕建信(xìn)智远先(xiān)锋A一季度增(zēng)持(chí)工(gōng)商银行1198.7万股。与此同(tóng)时，工商银(yín)行成为该产品的第二大重仓股。

　　建信智(zhì)远先锋(fēng)A成立于2022年10月，季末总规模为5.19亿元(yuán)。去年(nián)年(nián)报显示，该产品(pǐn)尚(shàng)未持有工商银行。今年(nián)以来，该产品已(yǐ)亏(kuī)损3.05％，在同(tóng)类的3536只产(chǎn)品中，排在(zài)第2394位，排名位于中(zhōng)后段。

　　在一季报中，周智(zhì)硕指出，建信智远先锋(fēng)A将(jiāng)自(zì)下而上，寻找竞争力(lì)突出、风险收益比(bǐ)较高(gāo)、有望(wàng)穿越周期的公司这条主线进行投资(zī)，重点(diǎn)投资了电子、煤炭、医药、银行、化工、有(yǒu)色(sè)、汽车、电力设备及新能源等(děng)行业的企业。

　　整体来看，截(jié)至一(yī)季度末，周智硕在管基(jī)金前十(shí)大重仓股(gǔ)中并无银行个股(gǔ)，主要重仓了兖矿能(néng)源、广汇能源(yuán)等煤炭(tàn)公司(sī)、中瓷电子、三安光电(diàn)等半导体材料公司以(yǐ)及南都(dōu)电源、TCL中环等新(xīn)能(néng)源产业链公司。

　　工商银行之(zhī)外，姜诚旗下(xià)中泰(tài)兴为价(jià)值精(jīng)选A、中(zhōng)泰(tài)红利优选一年均重仓(cāng)了建设银行、农业银行，截至一季度末，这(zhè)2只产品分别持有(yǒu)建设银行、农业(yè)银行(xíng)1583.87万股、3579.53万股。

　　六大国(guó)有大行中，易方达张清华执掌(zhǎng)的易方达悦兴(xīng)一年持有A重仓了邮储银行，以2993.31万股的持股数(shù)量，在(zài)一众重仓该股(gǔ)的基(jī)金产品中排名(míng)第五(wǔ)。

　　丘栋荣(róng)减(jiǎn)持苏南农商行、张坤、张清华重(zhòng)仓招(zhāo)行

　　从(cóng)重仓数据看，自2022年二(èr)季度(dù)起(qǐ)，中(zhōng)庚基金至今已连续4个季度减(jiǎn)持苏农银行，共计减超1.41亿(yì)股。今年一季度末，中庚(gēng)基金(jīn)共计持有该股2907.76万股，即(jí)使较(jiào)上一季(jì)度减(jiǎn)持7726.62万股(gǔ)，在(zài)重(zhòng)仓苏(sū)农银行的4家基金(jīn)公司中，中庚基(jī)金(jīn)持股数量(liàng)仍为最多。

　　较上一季度，苏(sū)农银行前(qián)十大流通(tōng)股东一(yī)季度累计减持的(de)1862.45万股，来自(zì)丘栋(dòng)荣旗下3只产品。这一季(jì)度，中庚(gēng)价值领航(háng)、中庚(gēng)小盘价值、中(zhōng)庚价值(zhí)品质一年持有分别减(jiǎn)持了519.23万股、261.04万(wàn)股、1082.18万股。经此(cǐ)减持，这3只产品分别为苏(sū)农(nóng)银行第三、第(dì)七、第(dì)十(shí)大(dà)流(liú)通股东；持股(gǔ)保持不(bù)变的中庚价值灵动灵活配置，则(zé)为苏农银行的第八大流通股东。

　　自2021年(nián)三季度(dù)，中庚价(jià)值灵动灵(líng)活配置以1612.26万(wàn)股(gǔ)跻身(shēn)苏(sū)农银行十大流通股东(dōng)行列后(hòu)，便不(bù)曾(céng)减持过。该产品(pǐn)曾在2021年四季度、2022年三季(jì)度(dù)分别增持苏农银行833.55万股、461.95万股，其余季度保持不变。

　　自(zì)“入围”苏农银行(xíng)十(shí)大流(liú)通股东以来，中(zhōng)庚(gēng)价值(zhí)领(lǐng)航、中庚价值品质(zhì)一年于今年一季度首度减持苏农(nóng)银行(xíng)；同在一季度减持外，中庚小盘价值已在(zài)2022年一至三(sān)季度连续减(jiǎn)持(chí)苏宁银行(xíng)共计2846.27万股。

　　一季度末数据显示，重(zhòng)仓(cāng)常熟银行(xíng)的基金产(chǎn)品中(zhōng)已无(wú)中庚基金的身影(yǐng)。而(ér)此前多个季度，中庚基金持股数量(liàng)在一(yī)众重仓(cāng)该(gāi)股的(de)基金公司中，排在首位。仅(jǐn)从重仓数据看(kàn)，自2022年四季度末起，中(zhōng)庚基金(jīn)便开始减(jiǎn)持(chí)常熟银行(xíng)。去年四季度，该(gāi)基金公司首度减(jiǎn)持了8520.98万股；今(jīn)年一季度，中(zhōng)庚基金(jīn)更(gèng)是大手(sh河北保定技校排名，保定技校前十名ǒu)笔减持常熟银行(xíng)的1.04亿股。

　　经过减持2442.7万(wàn)股(gǔ)，中(zhōng)庚价(jià)值(zhí)领(lǐng)航一季度(dù)末(mò)仍(réng)持有(yǒu)常(cháng)熟银行4294.16万股，位居该(gāi)公司第八大流(liú)通(tōng)股东。同期，中庚价值品(pǐn)质(zhì)一(yī)年持(chí)有退(tuì)出常熟银行(xíng)十大流通(tōng)股(gǔ)东(dōng)行(xíng)列；在去(qù)年四季度，这2只产品已分别减持了常(cháng)熟(shú)银行(xíng)2823.31万股、806.16万股。

　　在减持(chí)之(zhī)前，丘栋荣旗(qí)下产品也曾连续(xù)多个(gè)季(jì)度增持过常(cháng)熟银行、苏农(nóng)银行(xíng)这2家苏南(nán)地(dì)区(qū)的农商(shāng)行。

　　身为“城商行之王(wáng)”，宁波(bō)银行(xíng)也得到了(le)诸多(duō)明星基金经(jīng)理的(de)青(qīng)睐(lài)。截至(zhì)一季度末，在一(yī)众重仓宁波银行的(de)基金产品(pǐn)中，朱少醒旗下富国天惠精(jīng)选成长A、劳杰男旗下汇添(tiān)富价值(zhí)精选A分别以3000万股(gǔ)、1501.88万股持股数(shù)量，排(pái)名第一、第三；这(zhè)一阶段，重(zhòng)仓宁波(bō)银行的，还包(bāo)括陈一峰在管的安信价值(zhí)精选以(yǐ)及工银瑞信(xìn)旗下鄢耀、杜洋、胡志利等(děng)老将在管产品(pǐn)。

　　在一季度(dù)，重仓“零售之(zhī)王(wáng)”招(zhāo)商银行最多(duō)的是易(yì)方(fāng)达基金，与(yǔ)此同时，张坤(kūn)旗下易方达蓝(lán)筹精选(xuǎn)是重仓招商银行最多的单只产品(pǐn)，季末持有1.15亿(yì)股；此(cǐ)外(wài)，重(zhòng)仓招(zhāo)商(shāng)银行(xíng)较(jiào)多的(de)产品，还(hái)包括劳杰男(nán)旗(qí)下汇添富价值(zhí)精(jīng)选A、姜(jiāng)诚(chéng)旗下中泰兴为价(jià)值精选A、中泰星(xīng)元(yuán)价值优选A、张坤旗(qí)下易方达优质企业三年持有、以及张(zhāng)清华在管的易方达裕丰回(huí)报A、易方达丰和A、易方达安心回报A、易方达悦兴一年(nián)持有A等产品(pǐn)、

　　卖方建议关注优质(zhì)城商行，辅以优质农(nóng)商行

　　据海通国际林加力团(tuán)队5月4日(rì)最新研报，银行业(yè)一季度收入增速略高于2022年。由于(yú)2022年增(zēng)速(sù)是逐季下降的，相(xiāng)比2022四季度的低点，一季度(dù)的收入增速有明显的修复。

　　经(jīng)过对比，海通国(guó)际认(rèn)为城商行(xíng)业(yè)绩最好(hǎo)，其次是农商(shāng)行，然后是大(dà)行，最后是股份(fèn)行(xíng)。国有(yǒu)大行利润增速大致符合预期。其中农行为1.75％，工行、中行(xíng)和(hé)建行在0％-1％之间(jiān)，符(fú)合预期；交行和邮储银行分别为(wèi)5.6％和5.2％，略高于(yú)预期。收入增速中行、农行、建(jiàn)行、交行、邮储银(yín)行均(jūn)为正增(zēng)长，其中(zhōng)中(zhōng)行(xíng)收(shōu)入增速(sù)达到11.6％，整体表(biǎo)现不错。

　　林加力团队指出，大行资产质量平稳，其中工(gōng)行、农行和建行不良率(lǜ)持平，中行、交行和邮储下降，中(zhōng)行下降明显，从1.32％下降到1.18％；五大行拨备(bèi)覆盖率都(dōu)有提(tí)高，其中中行(xíng)增幅最大。需(xū)要注意的是，一季(jì)度保费收入对营收(shōu)贡献较大，持续性存疑；此外，银行(xíng)和保险公司(sī)的会计规则有差别，需要(yào)注意口径差异对利润的影(yǐng)响。

　　股份行总体收入增速负增(zēng)长。收入压力(lì)主要是由于1月(yuè)1号(hào)贷(dài)款重定(dìng)价导致贷款利率很低，还有年初一些大银(yín)行以极低利(lì)率(lǜ)去(qù)抢大额对公客户的(de)贷款，所以(yǐ)一季度息差压力最大。三四月份极低利率消失后，该(gāi)团(tuán)队认为息(xī)差压力后(hòu)面会逐步缓解。

　　基于(yú)城(chéng)商行(xíng)在上(shàng)述(shù)4类银行中利润增速和(hé)收入增(zēng)速韧性最强，海(hǎi)通国(guó)际(jì)建议关注(zhù)优质(zhì)的城商行，辅以比较(jiào)优质的农商行。城商(shāng)行(xíng)是行业里最强的(de)子(zi)版块，建议持续(xù)关注。农商(shāng)行中，常熟(shú)银(yín)行财报表(biǎo)现最好(hǎo)。

　　林加力团(tuán)队认为(wèi)，大行(xíng)贴近中特估概念(niàn)，团队(duì)首选利润(rùn)增速最好的交通银行，其次是(shì)收入增(zēng)速最超预期的中国银行，再次是(shì)结构数据（手续费收(shōu)入）超预(yù)期(qī)的(de)邮(yóu)储银行，拨备覆(fù)盖率较(jiào)高的农业银(yín)行(xíng)也(yě)值得关注。股份行中，该(gāi)团队建(jiàn)议关注(zhù)一季(jì)报不错的低估值黑马股，比如利润和收入(rù)增速较好的浙商银行；机构热(rè)门股(gǔ)中(zhōng)，估值可能修复的招商银行和平安银行(xíng)可以在业绩(jì)真空期(qī)进(jìn)行(xíng)博弈(yì)和交易。

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