财联社5月5日讯（记者(zhě)封其娟）五一劳动节(jié)后(hòu)的首个(gè)交易(yì)日，A股(gǔ)银行板块大象(xiàng)起舞。在银行板块(kuài)火热行情的(de)催化下，“中字头”众(zhòng)多(duō)个股亦被点(diǎn)燃。

　　随着上市银(yín)行一季报(bào)披露拉下(xià)帷幕，经(jīng)营数据和基金重(zhòng)仓(cāng)已经悉(xī)数披(pī)露。当行情出现异动，明星基金经理的重仓情况更为引(yǐn)人(rén)关注。

　　据一(yī)季报披(pī)露，姜诚重仓持有了工商银行(xíng)、建设银行、农业(yè)银行3家国有上(shàng)市(shì)大行(xíng)以(yǐ)及招(zhāo)商银行(xíng)。这一阶段(duàn)，重(zhòng)仓工(gōng)商(shāng)银行(xíng)最多的机构为中泰资管(guǎn)，由(yóu)姜诚(chéng)在管的4只产品重(zhòng)仓(cāng)持(chí)有，旗下中(zhōng)泰星(xīng)元价(jià)值优选A也凭借1.14亿(yì)股的持股(gǔ)数量，成为重仓工商(shāng)银行最多的(de)单只产品。工商(shāng)银(yín)行(xíng)之外，姜诚在管产品还重仓了建(jiàn)设银(yín)行(xíng)、农业银行。同时，建(jiàn)信基金周(zhōu)智硕去年四季度(dù)新(xīn)发产品(pǐn)在今年一季度也重仓了工商银行(xíng)。

　　截至一季(jì)度末，姜诚(chéng)在管基金十大重仓股中(zhōng)，工商银(yín)行、招商(shāng)银行赫然在(zài)列。被誉为“零(líng)售(shòu)之王”的招商(shāng)银(yín)行，也得张坤青睐，旗(qí)下(xià)易(yì)方达蓝(lán)筹精选持(chí)有招商银(yín)行1.15亿股，是重仓该股最多的单只产品；此外，还(hái)有(yǒu)张(zhāng)清(qīng)华旗(qí)下多只产品也重仓了招(zhāo)商(shāng)银(yín)行。

　　此(cǐ)前(qián)偏爱(ài)苏南地(dì)区农商行的丘栋荣，一季(jì)度减(jiǎn)持了(le)苏农银行(xíng)、常熟银行。一季度末数据(jù)显示(shì)，苏农银行前十大(dà)流通股动中(zhōng)，丘栋(dòng)荣在管(guǎn)产品占据4席，旗下(xià)中庚价值领航、中(zhōng)庚小(xiǎo)盘(pán)价(jià)值、中庚价值品质一年(nián)3只产品均有减持(chí)苏农银(yín)行，共计减持(chí)1862.45万股；经一(yī)季(jì)度大手笔减持1.04亿股后，重(zhòng)仓常熟银(yín)行的基金(jīn)产品中已(yǐ)无中庚基金的身影。而此前(qián)多(duō)个季度，中庚基金持股数量在一(yī)众重仓(cāng)该股(gǔ)的基金(jīn)公司(sī)中，排在首(shǒu)位。

　　此外(wài)，“城商行(xíng)之(zhī)王”宁(níng)波银行也在一(yī)季度被朱少(shǎo)醒旗下(xià)富国天惠(huì)精选成长(zhǎng)A、劳(láo)杰男旗(qí)下汇添富价值精选A、陈一峰在管的安(ān)信(xìn)价值精选(xuǎn)以及工银瑞信旗下鄢耀(yào)、杜(dù)洋(yáng)、胡志(zhì)利等老将在管产品(pǐn)，重仓持有。

　　姜诚(chéng)已成工(gōng)行头号粉丝，还(hái)重仓建行农行

　　wind数(shù)据显示，截至一季(jì)度(dù)末，58家公募基金及券商资管旗下(xià)共(gòng)计138只产(chǎn)品重仓了工商银行A股，持股总量为9.07亿元。以重(zhòng)仓数(shù)据(jù)而言，较去年四季度，机构共计减持(chí)超过1.7亿元。

　　重仓工商(shāng)银行A股的58家机(jī)构中，有55家(jiā)公(gōng)募基(jī)金(jīn)以及中泰资管、光证资管、银河金汇3家(jiā)券(quàn)商资管。这(zhè)其中，重仓工商银行最多的要数中泰资管。

　　一季(jì)度末数据显示，中泰资管姜诚旗(qí)下(xià)4只产品(pǐn)均重仓(cāng)工(gōng)商银行，共计持(chí)股2.06亿股。其中，中泰星元价值优(yōu)选A共计(jì)持(chí)有工(gōng)商银行1.14亿股，重(zhòng)仓(cāng)有工商银行最多的单只基金产(chǎn)品。去年(nián)年末，在(zài)持仓工商(shāng)银行483只产品中，中泰星(xīng)元价值优(yōu)选A以1.05的持股数(shù)量(liàng)成为持仓工商银(yín)行最多(duō)的(de)主动管理产品。2022年三季度(dù)、四季度，该产品(pǐn)十大重仓(cāng)股中均有(yǒu)工(gōng)商银行。

　　天天(tiān)基金网最新(xīn)数(shù)据显(xiǎn)示，中(zhōng)泰(tài)星(xīng)元价(jià)值优选A今年(nián)以来的收益率为1.18％，在2256只(zhǐ)同(tóng)类产(chǎn)品排(pái)在(zài)1188名(míng)，排名(míng)位于(yú)中段。

　　据一季报，工(gōng)商(shāng)银行、招商银(yín)行分别为在姜诚在管(guǎn)产品第(dì)三、第八十大重仓股。过去的一季(jì)度(dù)，工商(shāng)银行股价累计(jì)涨超(chāo)9％，而(ér)招商银(yín)行股价累计(jì)跌超18.47％。此外，姜诚(chéng)还重(zhòng)仓了(le)中国建筑、建发(fā)股份、海(hǎi)螺水泥(ní)等(děng)地产产业链企业以及农药化工企业华鲁恒升、扬农化工等。

　　总体而言，姜(jiāng)诚在(zài)管产品前三大重仓(cāng)行业依(yī)次为(wèi)制造(zào)业、金融业以及(jí)批发(fā)和零售(shòu)业，持仓占净(jìng)值比(bǐ)分别(bié)为(wèi)44.38％、12.21％、10.45％。

　　另(lìng)外，被市场(chǎng)称之为中(zhōng)生代“黑马(mǎ)”的周智硕建信智远先锋(fēng)A一(yī)季度增持(chí)工(gōng)商银行1198.7万股。与此(cǐ)同时(shí)，工商银行成为该产(chǎn)品的第二大重仓股。

　　建(jiàn)信(xìn)智远先锋A成立于2022年10月，季(jì)末总规模(mó)为5.19亿元。去年年报显示，该产品尚(shàng)未持有工商银行。今(jīn)年(nián)以来，该产品已亏损3.05％，在同(tóng)类的3536只(zhǐ)产(chǎn)品中，排在(zài)第2394位，排名位于中后段。

　　在一季报中，周智(zhì)硕指出，建信智远先锋A将自下而(ér)上，寻找竞(jìng)争(zhēng)力突出、风险收益比较高、有望穿越周(zhōu)期的公司这条主线进行投资，重点投资了电子(zi)、煤炭(tàn)、医药(yào)、银行、化工(gōng)、有(yǒu)色、汽车、电力设(shè)备及(jí)新(xīn)能(néng)源等行业(yè)的企业(yè)。

　　整体(tǐ)来看，截至(zhì)一季度末，周智硕(shuò)在(zài)管基金前十大(dà)重仓股中并无(wú)银行个股，主要重仓了(le)兖矿能(néng)源(yuán)、广汇能(néng)源等煤炭公(gōng)司、中瓷(cí)电子、三安光电等半导体(tǐ)材(cái)料(liào)公司以及南都(dōu)电源、TCL中环等新能(néng)源(yuán)产业(yè)链公(gōng)司。

　　工(gōng)商银行(xíng)之(zhī)外，姜诚旗(qí)下(xià)中泰兴为价值精选A、中泰(tài)红利优选一(yī)年均重仓了(le)建设银行、农(nóng)业银行，截至一(yī)季度末(mò)，这2只产品(pǐn)分(fēn)别(bié)持有(yǒu)建设银行、农业(yè)银行1583.87万股、3579.53万股。

　　六(liù)大国有大行中，易(yì)方(fāng)达(dá)张清华执掌的(de)易(yì)方达悦(yuè)兴一(yī)年持(chí)有A重(zhòng感受到体内那根东西变大很胀，你的东西还留在我体内)仓了邮储银行，以(yǐ)2993.31万股的持股数(shù)量，在一众重(zhòng)仓该股的基金产品中排名第(dì)五。

　　丘栋荣(róng)减(jiǎn)持苏(sū)南农商行(xíng)、张(zhāng)坤、张清华重仓招(zhāo)行

　　从重仓数据看(kàn)，自2022年二季度(感受到体内那根东西变大很胀，你的东西还留在我体内dù)起，中庚基金至今(jīn)已连续4个(gè)季度减持苏农银行，共计减超1.41亿(yì)股。今年一(yī)季度(dù)末，中庚基金共计持有该(gāi)股2907.76万(wàn)股，即使较上(shàng)一季度减持(chí)7726.62万股，在重仓苏(sū)农(nóng)银(yín)行的(de)4家基金公司中(zhōng)，中庚基金持股(gǔ)数量仍为最多。

　　较上一季度，苏农(nóng)银行(xíng)前十大(dà)流通股(gǔ)东一季度累计减持的1862.45万股，来自丘栋荣旗下(xià)3只(zhǐ)产品。这一(yī)季度，中庚价值领航、中庚小盘价值、中(zhōng)庚价值品质一年持(chí)有分(fēn)别减持了519.23万股、261.04万股、1082.18万股。经此减(jiǎn)持，这3只产品(pǐn)分别(bié)为苏(sū)农银行(xíng)第(dì)三、第七、第十大流通股东；持股保持不变的中庚(gēng)价值灵动灵活配置(zhì)，则(zé)为苏农(nóng)银(yín)行的第八(bā)大流通股(gǔ)东。

　　自2021年三季(jì)度，中庚价值灵动灵(líng)活(huó)配置(zhì)以1612.26万(wàn)股跻(jī)身苏农银行十大流(liú)通股东行列后，便(biàn)不(bù)曾减(jiǎn)持过(guò)。该产品曾在2021年(nián)四季度、2022年三季(jì)度分别增持(chí)苏农银(yín)行833.55万(wàn)股、461.95万(wàn)股，其余季度保(bǎo)持(chí)不变。

　　自“入围”苏农银行十大(dà)流(liú)通股(gǔ)东以(yǐ)来，中庚价值领航、中庚(gēng)价值(zhí)品质(zhì)一年于今年一季度首度(dù)减持苏农银行；同在一季度(dù)减持外(wài)，中庚小盘(pán)价值已在2022年一至三季度(dù)连续减持(chí)苏宁银行共计2846.27万股。

　　一(yī)季(jì)度末数据显(xiǎn)示(shì)，重仓常熟银行的基金(jīn)产品中已无(wú)中(zhōng)庚基金的身影。而此前多个季度(dù)，中庚基金持股数量在一(yī)众重(zhòng)仓该股的基(jī)金公司中，排在(zài)首位(wèi)。仅(jǐn)从重仓数据(jù)看，自2022年四季度末起，中庚基金便(biàn)开(kāi)始减持常熟银行。去年四季(jì)度(dù)，该基(jī)金公司首(shǒu)度(dù)减持了8520.98万(wàn)股；今年(nián)一季(j感受到体内那根东西变大很胀，你的东西还留在我体内ì)度，中庚基金更是大(dà)手(shǒu)笔减(jiǎn)持(chí)常熟银行的(de)1.04亿股。

　　经过减持(chí)2442.7万股，中庚价值领航一季(jì)度末仍持有常熟银行(xíng)4294.16万(wàn)股，位居该公司第八大流通股东。同期，中庚价值品质一年持有(yǒu)退出(chū)常熟(shú)银行十大流通股东(dōng)行列；在去年四(sì)季度，这2只产品已分别减持了常熟银行(xíng)2823.31万股、806.16万股(gǔ)。

　　在减(jiǎn)持之前，丘(qiū)栋(dòng)荣旗下产品也(yě)曾连(lián)续多个(gè)季度增持过常熟银行、苏农银行这2家苏南地区的(de)农商行。

　　身为“城商行之王(wáng)”，宁(níng)波银行也得到了诸(zhū)多明(míng)星基金经理的青(qīng)睐(lài)。截(jié)至一(yī)季度末，在一众重仓宁(níng)波银(yín)行的基(jī)金产品中(zhōng)，朱少醒旗下富国天惠(huì)精选成长(zhǎng)A、劳杰男旗(qí)下汇添富价值精选A分(fēn)别(bié)以3000万股(gǔ)、1501.88万股持股数量，排名第一、第三；这一阶段，重仓(cāng)宁波银(yín)行的，还包括陈(chén)一(yī)峰在管(guǎn)的安信价(jià)值精选以及(jí)工银(yín)瑞(ruì)信旗下(xià)鄢耀、杜洋、胡志利等老将在管产(chǎn)品。

　　在一季度，重仓“零售(shòu)之王(wáng)”招商银(yín)行最多的是(shì)易方达(dá)基(jī)金，与此(cǐ)同(tóng)时(shí)，张坤(kūn)旗下易方(fāng)达蓝筹精选是重仓招商(shāng)银行最多的(de)单只产品，季末持(chí)有1.15亿股；此(cǐ)外，重仓招(zhāo)商银行较(jiào)多的产品，还包括劳杰男旗下(xià)汇(huì)添富价值精选(xuǎn)A、姜诚旗下中泰兴为(wèi)价值(zhí)精选A、中泰星元价值优(yōu)选A、张坤旗下易方达优质企业三年持有、以及张(zhāng)清(qīng)华在管的易(yì)方达(dá)裕丰回报A、易方达丰和A、易(yì)方(fāng)达安(ān)心回报A、易(yì)方达悦兴一年(nián)持有A等(děng)产品、

　　卖(mài)方建议关注优质(zhì)城商行，辅以优质农商行

　　据海(hǎi)通国(guó)际(jì)林加力团队5月(yuè)4日最新研报，银行业(yè)一季度收入增速略(lüè)高(gāo)于2022年。由于2022年增速(sù)是逐(zhú)季(jì)下降的，相(xiāng)比2022四季度的低点(diǎn)，一季度的收入(rù)增速有(yǒu)明显(xiǎn)的修复。

　　经过对(duì)比，海(hǎi)通国(guó)际认为城商行业绩最好，其次是农商行，然后(hòu)是大行，最(zuì)后是股(gǔ)份行。国有(yǒu)大行利润增(zēng)速大致(zhì)符合预期。其中(zhōng)农行为1.75％，工行(xíng)、中行和建(jiàn)行在0％-1％之(zhī)间，符合预期；交行和邮(yóu)储(chǔ)银(yín)行分别为5.6％和(hé)5.2％，略高于(yú)预(yù)期。收入增速中行、农行、建行、交行(xíng)、邮储银(yín)行均为正增长，其中中行收(shōu)入(rù)增速达到11.6％，整体表现(xiàn)不错。

　　林(lín)加力团(tuán)队(duì)指出，大行资(zī)产质量平稳，其中工行、农行和建行不良率持平(píng)，中行、交行和邮储下降(jiàng)，中行下降明(míng)显(xiǎn)，从1.32％下降到1.18％；五大行拨备覆盖率都(dōu)有提高，其中中行增幅最大。需(xū)要注意的是，一季度保费收(shōu)入对营收贡献较大，持续(xù)性存疑；此(cǐ)外，银行和保险(xiǎn)公司的会计规则(zé)有(yǒu)差别，需要注意口径(jìng)差(chà)异对利润(rùn)的(de)影响。

　　股(gǔ)份(fèn)行总(zǒng)体收入增速负增长。收入压力(lì)主要(yào)是由于1月(yuè)1号贷款重定价导致贷款利(lì)率(lǜ)很低，还有年(nián)初(chū)一些大银行以极(jí)低利率去抢(qiǎng)大额对公客(kè)户的贷款，所以一(yī)季度息差压力(lì)最(zuì)大(dà)。三四月份极低利率消失后，该(gāi)团队认(rèn)为息(xī)差压力后面会(huì)逐步缓解。

　　基(jī)于城商行在上述4类银行中利润增速和(hé)收(shōu)入(rù)增(zēng)速韧性最强，海通国际建议关注优质的城商(shāng)行，辅以(yǐ)比较优质的(de)农商行。城(chéng)商行是行(xíng)业(yè)里(lǐ)最强(qiáng)的子版块，建议持(chí)续关注。农商(shāng)行中，常熟银行财报表(biǎo)现最(zuì)好。

　　林(lín)加(jiā)力团(tuán)队认为，大(dà)行贴近中特估(gū)概念(niàn)，团队(duì)首选利润增速最好的交(jiāo)通银行，其次是收入增(zēng)速最超预期(qī)的(de)中国银行，再次是结构数(shù)据（手(shǒu)续费收(shōu)入）超预期的邮储银行，拨备覆(fù)盖率较高的(de)农业银行也值得关注。股份行中，该团(tuán)队建议关注一季(jì)报不错的低估值黑马股，比(bǐ)如利润和收入增(zēng)速较好的(de)浙商银行；机构热门(mén)股中，估(gū)值可能修复(fù)的招商银行和平安银(yín)行可以在业绩(jì)真空期(qī)进行博弈和交易(yì)。

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