财联(lián)社5月5日讯（记者封其娟(juān)）五一劳动节后的首个交易日，A股(gǔ)银行板块大象起舞。在(zài)银行板块火(huǒ)热行情的催化下，“中(zhōng)字头”众多个股亦被点燃。

　　随(suí)着上市银行一季报披(pī)露拉下帷幕，经营(yíng)数据和基金重(zhòng)仓已经悉数披露。当行情出现异动，明星(xīng)基金(jīn)经理的重仓情况更为引(yǐn)人关注。

　　据一季报披露，姜诚(chéng)重仓(cāng)持有了工商银行、建设银行、农业银行3家(jiā)国有(yǒu)上市大行以(yǐ)及招商银行(xíng)。这一阶段，重仓工商银行最(zuì)多(duō)的机构为中泰资管，由姜诚在(zài)管的4只产品重仓(cāng)持有，旗下中泰星(xīng)元价(jià)值优选A也凭借1.14亿(yì)股的持股数量(liàng)，成为(wèi)重仓工(gōng)商(shāng)银行最多的单(dān)只产品。工商银行之外，姜诚(chéng)在管产品还重(zhòng)仓了建设银行、农(nóng)业银行第一次见面握手是左手还是右手，与人握手是左手还是右手。同时，建信基(jī)金周智硕去年四季(jì)度新发产品(pǐn)在今年一季度也重仓了工(gōng)商银行(xíng)。

　　截(jié)至一(yī)季(jì)度末，姜诚在管基金十(shí)大重仓(cāng)股中，工商(shāng)银(yín)行、招商银行赫(hè)然在列(liè)。被誉为“零售之王”的招商银行(xíng)，也得张坤(kūn)青睐，旗下(xià)易方达(dá)蓝筹精选持(chí)有招商(shāng)银行(xíng)1.15亿股，是重仓该股最多的(de)单只产(chǎn)品；此外(wài)，还(hái)有张(zhāng)清华旗下(xià)多(duō)只产品也重仓了招(zhāo)商(shāng)银行。

　　此前偏爱苏南地区农商行的丘栋(dòng)荣，一季度减持了(le)苏农银行(xíng)、常熟银(yín)行。一季(jì)度末数据显(xiǎn)示，苏农银行前十大流(liú)通股动中，丘(qiū)栋荣在(zài)管(guǎn)产品占据4席，旗下中庚价值领航(háng)、中(zhōng)庚小盘价值、中庚价值品质一年3只(zhǐ)产品均有减持(chí)苏农银行，共计减持1862.45万股；经(jīng)一(yī)季度大手笔减持1.04亿股后，重(zhòng)仓(cāng)常(cháng)熟银行的基(jī)金产品中已无中庚(gēng)基金的身影。而(ér)此(cǐ)前多个季(jì)度，中庚(gēng)基金持(chí)股(gǔ)数量在一(yī)众重仓(cāng)该股的基金公司中，排(pái)在首(shǒu)位。

　　此外，“城商行之王”宁(níng)波银(yín)行(xíng)也在一季(jì)度被朱少(shǎo)醒(xǐng)旗(qí)下富国天惠精选成(chéng)长(zhǎng)A、劳杰男旗(qí)下汇添富价值精选(xuǎn)A、陈一峰在管的安信(xìn)价值精选以及(jí)工银瑞(ruì)信(xìn)旗下(xià)鄢耀、杜洋、胡志(zhì)利等(děng)老将在管产品，重仓持有。

　　姜诚已成工行头号粉丝，还重仓(cāng)建行农(nóng)行

　　wind数据显(xiǎn)示，截至(zhì)一(yī)季(jì)度末，58家公募基金及券商(shāng)资管旗下共计(jì)138只产品(pǐn)重仓了工商银(yín)行(xíng)A股，持股总量为9.07亿元。以重仓数据而言(yán)，较去(qù)年四季度，机构共计减持(chí)超(chāo)过1.7亿元。

　　重仓工商银行A股的58家机构中，有55家公(gōng)募基金以(yǐ)及(jí)中泰资(zī)管、光证资管、银河金汇3家(jiā)券商资管。这(zhè)其(qí)中，重(zhòng)仓工商银行(xíng)最(zuì)多的(de)要数(shù)中(zhōng)泰资管(guǎn)。

　　一季度(dù)末数据显示，中泰资管(guǎn)姜(jiāng)诚旗(qí)下4只产品均重仓工商银行，共计持(chí)股2.06亿股(gǔ)。其中(zhōng)，中泰星(xīng)元价值(zhí)优选(xuǎn)A共(gòng)计持(chí)有工商(shāng)银(yín)行1.14亿股，重仓(cāng)有工商银行(第一次见面握手是左手还是右手，与人握手是左手还是右手xíng)最(zuì)多(duō)的单只基金产品(pǐn)。去年年末，在(zài)持仓工商(shāng)银(yín)行(xíng)483只产品中，中泰星元价(jià)值优(yōu)选A以(yǐ)1.05的持(chí)股数量成为(wèi)持(chí)仓工商银行最多的主动管理(lǐ)产品(pǐn)。2022年三季度、四季度，该产品(pǐn)十大重仓股中均有工商银行。

　　天天基金(jīn)网最新数据显示，中泰(tài)星元价值优(yōu)选A今(jīn)年(nián)以来(lái)的收益率为1.18％，在2256只同类产品排在1188名，排名位于(yú)中段。

　　据一季(jì)报，工商银行(xíng)、招商银(yín)行分别为在姜诚(chéng)在(zài)管(guǎn)产品第(dì)三(sān)、第八十大重(zhòng)仓(cāng)股。过去的一季(jì)度(dù)，工商银行股价累计(jì)涨超(chāo)9％，而(ér)招(zhāo)商(shāng)银(yín)行股价(jià)累计跌超(chāo)18.47％。此外，姜(jiāng)诚(chéng)还重仓了(le)中国建筑(zhù)、建发股份(fèn)、海螺水泥等(děng)地产产业链企(qǐ)业以及农(nóng)药化工企业华鲁(lǔ)恒升、扬(yáng)农化工等。

　　总体而言，姜诚在管产品前三大重仓行业依次为(wèi)制(zhì)造业、金融业以及(jí)批(pī)发和零售业，持仓占净值比(bǐ)分别(bié)为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称之(zhī)为中生(shēng)代(dài)“黑(hēi)马”的(de)周智硕(shuò)建(jiàn)信智远(yuǎn)先锋(fēng)A一(yī)季度增持工商银行1198.7万(wàn)股。与(yǔ)此(cǐ)同时，工商银(yín)行成为该(gāi)产品的第二大重(zhòng)仓股。

　　建信智远(yuǎn)先锋A成立于(yú)2022年(nián)10月，季(jì)末总规模为5.19亿元。去年年报(bào)显示(shì)，该产品尚(shàng)未持有(yǒu)工商银行。今年(nián)以来，该产品已(yǐ)亏损3.05％，在同(tóng)类的3536只产品中，排在第(dì)2394位(wèi)，排名位于中后段。

　　在(zài)一季报中，周智(zhì)硕指出，建(jiàn)信智远先锋A将自下(xià)而上，寻找竞争力突出(chū)、风险收益比较高(gāo)、有望穿(chuān)越周期的公司这条主(zhǔ)线进行投资，重点投资了电子、煤炭、医药、银(yín)行(xíng)、化工、有(yǒu)色、汽车、电(diàn)力设备及新能源(yuán)等(děng)行业的企业。

　　整体(tǐ)来看(kàn)，截至一季度末(mò)，周智硕在管(guǎn)基(jī)金前十大(dà)重仓(cāng)股中并无银行个股，主要(yào)重(zhòng)仓了兖矿能源、广汇能源等煤炭公司、中瓷电子、三安光(guāng)电等(děng)半导(dǎo)体材料公司以及南都电(diàn)源、TCL中环等新(xīn)能源产业链(liàn)公(gōng)司。

　　工商(shāng)银行之外，姜诚(chéng)旗下中(zhōng)泰兴为价值精选A、中(zhōng)泰红利优选一年均重仓了建设银行、农业银行，截至一季度末，这2只产品(pǐn)分别持有建(jiàn)设银(yín)行、农业银行1583.87万股、3579.53万股(gǔ)。

　　六(liù)大国(guó)有大行中(zhōng)，易方达张清(qīng)华执掌的易方达悦兴一年持有A重仓了邮储银行(xíng)，以2993.31万股的持股数量，在(zài)一众重(zhòng)仓该股的基(jī)金产品中排(pái)名(míng)第五。

　　丘栋荣(róng)减持苏(sū)南(nán)农(nóng)商行、张坤、张清华重仓招行

　　从重仓(cāng)数据看，自2022年二季度起，中庚基(jī)金至(zhì)今已连续4个季度减持苏农银行，共计(jì)减超1.41亿股。今年(nián)一(yī)季度末，中庚基金共计(jì)持(chí)有该股2907.76万(wàn)股，即使较上一季度减持7726.62万(wàn)股，在重(zhòng)仓苏农银行的4家基金公司中(zhōng)，中(zhōng)庚基金持股数量(liàng)仍为最(zuì)多。

　　较上一(yī)季(jì)度，苏农银行前十(shí)大流通股(gǔ)东(dōng)一季(jì)度累计减持的1862.45万股，来自(zì)丘栋(dòng)荣(róng)旗下(xià)3只(zhǐ)产品。这一(yī)季度(dù)，中庚价(jià)值领(lǐng)航、中庚小盘价值、中庚价值品质(zhì)一年持有分别减持了(le)519.23万股、261.04万股(gǔ)、1082.18万股(gǔ)。经此减持(chí)，这(zhè)3只产品(pǐn)分别为苏农(nóng)银行(xíng)第三、第七、第十(shí)大(dà)流通股东；持(chí)股保持(chí)不变的中(zhōng)庚价(jià)值灵(líng)动灵活配置(zhì)，则(zé)为苏农银行的第八(bā)大流(liú)通股(gǔ)东。

　　自2021年三季度，中(zhōng)庚价值灵动灵活配(pèi)置以(yǐ)1612.26万股跻(jī)身苏农(nóng)银行(xíng)十大流(liú)通股东(dōng)行列(liè)后，便(biàn)不(bù)曾减持过。该产品(pǐn)曾在2021年四季度、2022年三季度分别增持苏农银行833.55万股(gǔ)、461.95万股，其(qí)余季度保(bǎo)持不(bù)变(biàn)。

　　自(zì)“入围(wéi)”苏农银行(xíng)十大流(liú)通股东以(yǐ)来，中庚价(jià)值领航(háng)、中庚价值(zhí)品(pǐn)质一年于今年一季(jì)度首度减持苏(sū)农(nóng)银行；同(tóng)在一季度减持外，中庚小盘价值已在2022年(nián)一至三季度(dù)连续减持苏(sū)宁银行共计2846.27万股。

　　一季度末(mò)数据显(xiǎn)示，重仓常熟银行(xíng)的(de)基金产品中已无(wú)中庚基金的(de)身影。而(ér)此前(qián)多个季(jì)度，中庚基金持股数(shù)量在一众重仓该股(gǔ)的基金公司中(zhōng)，排(pái)在(zài)首位。仅从(cóng)重仓数据看，自2022年(nián)四季度末(mò)起，中庚(gēng)基金(jīn)便开始减(jiǎn)持(chí)常熟(shú)银(yín)行(xíng)。去年四季度，该基金公(gōng)司首度减持了8520.98万股；今年一季度，中庚基(jī)金更是大(dà)手笔减持常(cháng)熟(shú)银行的1.04亿股。

　　经过减持(chí)2442.7万股，中庚价值(zhí)领航一(yī)季度末(mò)仍持(chí)有常熟银行4294.16万(wàn)股(gǔ)，位居该公司第(dì)八大(dà)流通股(gǔ)东(dōng)。同期，中庚价值(zhí)品质一(yī)年(nián)持有退出常熟银行(xíng)十大流通(tōng)股东行列；在去(qù)年四季度，这2只产品(pǐn)已分别减持了(le)常熟银行2823.31万股、806.16万股(gǔ)。

　　在减持之前，丘栋荣(róng)旗(qí)下产品也曾连续多个季度增持过(guò)常熟银行、苏农(nóng)银(yín)行这2家苏南地区的农商行。

　第一次见面握手是左手还是右手，与人握手是左手还是右手　身为“城商行之王”，宁波银行也得到了诸多明星基金经理的青睐。截至一(yī)季度末，在一众重仓宁波(bō)银行的基金(jīn)产(chǎn)品中，朱少醒旗(qí)下富国天惠精选成长A、劳杰男旗下汇添富价值精选A分别以(yǐ)3000万(wàn)股(gǔ)、1501.88万股持股(gǔ)数量，排名第一、第三；这一(yī)阶(jiē)段，重仓宁(níng)波银行的，还包(bāo)括(kuò)陈一峰在管的安信价值精选以(yǐ)及工银瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡(hú)志利等(děng)老将在管产品(pǐn)。

　　在一季度，重仓“零售之王(wáng)”招商银行(xíng)最多的是易方(fāng)达基金，与此同时，张坤(kūn)旗下易(yì)方达蓝筹(chóu)精(jīng)选是重仓招商(shāng)银行最多的单(dān)只产品，季(jì)末持有1.15亿股(gǔ)；此外(wài)，重仓招商(shāng)银(yín)行较多(duō)的(de)产品，还包括劳杰男旗下汇添富价值精选A、姜诚旗下中泰兴为价值精选A、中泰星元价值优(yōu)选A、张坤(kūn)旗下易方达优质企业三年持(chí)有(yǒu)、以及张清华在管(guǎn)的易(yì)方(fāng)达裕丰回报A、易方达丰和(hé)A、易方达安心回报A、易(yì)方达悦兴一年(nián)持有A等产品(pǐn)、

　　卖方建议关注(zhù)优质(zhì)城(chéng)商(shāng)行，辅(fǔ)以优质农商行

　　据海通(tōng)国际林加力(lì)团队5月4日最新研报(bào)，银行业一季(jì)度收入增速略高于2022年。由(yóu)于2022年增速是逐季下降(jiàng)的，相比2022四季度的低点(diǎn)，一季度的收(shōu)入增速有明(míng)显(xiǎn)的修复(fù)。

　　经过对(duì)比，海通国际认为城商行业绩最好，其次是农商行(xíng)，然后是大行，最后是股份行。国有(yǒu)大行(xíng)利润增速大致符(fú)合(hé)预(yù)期(qī)。其中农行为1.75％，工行、中行(xíng)和建行在0％-1％之间，符合预(yù)期；交(jiāo)行和邮储银行(xíng)分别为5.6％和5.2％，略(lüè)高于预期。收入增(zēng)速中行、农(nóng)行(xíng)、建(jiàn)行、交行、邮(yóu)储(chǔ)银行均为正增长，其中中(zhōng)行收入增速达到(dào)11.6％，整体表(biǎo)现(xiàn)不错。

　　林加力团队指出，大行资产质量平稳，其中工行、农行和(hé)建行不良率(lǜ)持平(píng)，中行、交行(xíng)和邮储下降，中(zhōng)行下降明显(xiǎn)，从1.32％下降到1.18％；五大行拨备覆盖(gài)率都有提(tí)高，其中中行增幅最大。需要注意的(de)是，一季度保(bǎo)费收入对营收贡(gòng)献(xiàn)较大，持(chí)续性存疑；此外，银行和保(bǎo)险公司的会计规(guī)则有差别，需要(yào)注意口(kǒu)径差异对利润的(de)影响。

　　股份行总体收入增速负增长。收入压力主要是由于1月(yuè)1号贷款(kuǎn)重定价导(dǎo)致贷(dài)款利率很低，还有年初(chū)一些大银行以(yǐ)极(jí)低利率去抢大额对公(gōng)客户的(de)贷款，所以一季度息差压(yā)力最大。三四(sì)月份极低(dī)利(lì)率消(xiāo)失后，该团队认为息差压(yā)力(lì)后面会(huì)逐步缓解。

　　基于城商(shāng)行在上述4类银行中利润(rùn)增(zēng)速和收入增速韧性(xìng)最(zuì)强，海通国际建议关注优质的城商行(xíng)，辅以比较优质的农商行(xíng)。城商行是行业(yè)里最强的子版块，建议持续关(guān)注。农商行中，常熟银行财(cái)报表现最好(hǎo)。

　　林加力团队认为，大行贴近中特估概念，团队首选利(lì)润(rùn)增速(sù)最好(hǎo)的交通银行(xíng)，其次是(shì)收入增速(sù)最(zuì)超预(yù)期的中国银行，再次是结构数(shù)据（手续(xù)费(fèi)收入）超预期的邮储银行，拨备覆盖率较(jiào)高的农业银行也值得(dé)关注。股份行中，该团(tuán)队建议关(guān)注(zhù)一季(jì)报不错的低估值(zhí)黑马股，比如利润和(hé)收入增速较(jiào)好(hǎo)的浙(zhè)商银(yín)行；机构(gòu)热门股中，估值可能修复的(de)招(zhāo)商银(yín)行(xíng)和平安(ān)银(yín)行可以在业(yè)绩真空期进行博弈和交易。

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