财联(lián)社5月5日讯（记者封(fēng)其(qí)娟(juān)）五(wǔ)一劳动(dòng)节后的(de)首(shǒu)个交易日，A股银行板块(kuài)大象起舞。在(zài)银行板块火(huǒ)热行情的催化下，“中字(zì)头”众多个股亦被点燃。

　　随着上市(shì)银行一季报披露拉(lā)下(xià)帷(wéi)幕，经营数据和基金(jīn)重仓已经悉(xī)数(shù)披露。当行情出现异(yì)动，明星基(jī)金经理的重(zhòng)仓(cāng)情况更为引人关注。

　　据一(yī)季报披(pī)露，姜诚重仓持(chí)有了工商(shāng)银行、建设银行(xíng)、农(nóng)业银行3家国(guó)有上市大(dà)行(xíng)以及(jí)招商银行。这一阶段，重仓(cāng)工商银行最(zuì)多(duō)的(de)机构为(wèi)中泰资管，由姜诚在(zài)管(guǎn)的4只产品重仓持有，旗下中泰(tài)星元价值优选A也(yě)凭借1.14亿股的(de)持股数量，成为(wèi)重仓工商银(yín)行最(zuì)多(duō)的单只产品。工商银行之(zhī)外，姜诚在(zài)管产品还重仓了(le)建设银行(xíng)、农业银行。同时，建(jiàn)信基金周智硕(shuò)去年四季度新发(fā)产品(pǐn)在今年一季度(dù)也(yě)重(zhòng)仓了工商银行。

　　截至一(yī)季度末，姜诚在管基金十大重(zhòng)仓股(gǔ)中，工商银行、招商银行赫然在(zài)列。被(bèi)誉为“零售(shòu)之王(wáng)”的招商银(yín)行，也(yě)得张坤(kūn)青睐，旗(qí)下易方达蓝(lán)筹精选持有招商银行1.15亿(yì)股，是重仓(cāng)该股最(zuì)多的单只产(chǎn)品；此(cǐ)外，还(hái)有张清(qīng)华旗下多只产品也重仓了招商银行。

　　此前偏爱(ài)苏南地区(qū)农商行的丘栋荣，一季度(dù)减持了苏农银行、常熟银行。一季度末(mò)数据显(xiǎn)示(shì)，苏农银行前十大流(liú)通(tōng)股动中，丘栋荣(róng)在管产品占据4席，旗下中庚价值(zhí)领航(háng)、中庚小盘价值、中庚价值品质一年(nián)3只(zhǐ)产品均有减持苏(sū)农银行，共计(jì)减持1862.45万股；经一季(jì)度大手笔减持1.04亿股后，重仓常熟(shú)银行的(de)基金产品中已无中(zhōng)庚基(jī)金(jīn)的身影(yǐng)。而(ér)此前多(duō)个季度，中庚基(jī)金持股数(shù)量在一众重(zhòng)仓该股的基金公司(sī)中，排在首位。

　　此外，“城(chéng)商(shāng)行之王”宁(níng)波银(yín)行也在一季度被朱少醒旗下富(fù)国天惠精选(xuǎn)成长A、劳杰男(nán)旗下汇添富价(jià)值(zhí)精(jīng)选A、陈一峰在管的安(ān)信(xìn)价值精选以(yǐ)及工银瑞信旗下(xià)鄢耀(yào)、杜洋、胡志利等(děng)老将在管产品，重(zhòng)仓持有。

　　姜诚已(yǐ)成工行头号粉丝，还重仓建行农行

　　wind数据(jù)显(xiǎn)示(shì)，截至一季度(dù)末，58家公(gōng)募基金及券商资管(guǎn)旗下共计138只产(chǎn)品重(zhòng)仓了工商银行A股，持(chí)股总量(liàng)为9.07亿(yì)元(yuán)。以重仓数(shù)据而(ér)言毕业2年之内都算应届吗，21年毕业生23年算应届吗，较去年四季度，机构共计减持超过1.7亿元。

　　重仓(cāng)工(gōng)商银行A股的58家机构中，有55家(jiā)公募基金以(yǐ)及中泰资(zī)管、光(guāng)证(zhèng)资(zī)管、银(yín)河金汇(huì)3家券商资管。这其中，重仓工商银行最多的要数(shù)中泰资管。

　　一季度末数据(jù)显示，中泰资管(guǎn)姜诚旗下4只产品均重(zhòng)仓工商银行，共计持股2.06亿股(gǔ)。其中，中(zhōng)泰(tài)星元价值优(yōu)选A共计持有(yǒu)工商银行1.14亿股，重仓(cāng)有工(gōng)商银行最多的(de)单只基金产品(pǐn)。去年(nián)年末，在持仓工商银行483只产品中，中泰星元价值优选A以1.05的持股数量成(chéng)为持仓工商银行最多的主动管理产品。2022年三季(jì)度、四季度，该(gāi)产(chǎn)品十大重仓股中(zhōng)均有工商银行。

　　天天基金网最新(xīn)数(shù)据显示，中泰星元价值优选A今年以来的收益率为1.18％，在2256只同类产品排(pái)在1188名，排名位(wèi)于中段。

　　据(jù)一季报，工商银(yín)行、招商(shāng)银行分别为在姜诚(chéng)在管产品(pǐn)第三、第八十(shí)大重仓股。过去的(de)一季度，工(gōng)商(shāng)银行股(gǔ)价累计涨(zhǎng)超9％，而招商银行股价累计跌(diē)超18.47％。此外，姜诚(chéng)还重(zhòng)仓了(le)中国建筑、建发(fā)股份(fèn)、海螺水泥(ní)等地产产业链企业以及农药化(huà)工企(qǐ)业华鲁恒升、扬农化(huà)工等。

　　总(zǒng)体(tǐ)而(ér)言，姜诚(chéng)在管产品前(qián)三大重仓行业依次为制造业、金融业以及(jí)批发(fā)和(hé)零售业，持(chí)仓(cāng)占净值(zhí)比(bǐ)分(fēn)别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称之(zhī)为(wèi)中(zhōng)生代“黑马(mǎ)”的周智硕建信智远先锋(fēng)A一季度(dù)增(zēng)持工商银行1198.7万股。与此同时(shí)，工商银行成为该产品的(de)第二大重仓股。

　　建(jiàn)信智远(yuǎn)先锋A成立于(yú)2022年10月，季末总规模为(wèi)5.19亿元。去年年(nián)报显示，该产品(pǐn)尚未持有工商银行。今年以来，该产品已(yǐ)亏损(sǔn)3.05％，在同类(lèi)的3536只产品中(zhōng)，排(pái)在第2394位，排名位于中后段(duàn)。

　　在一(yī)季报中，周智硕指(zhǐ)出，建信智远(yuǎn)先(xiān)锋A将(jiāng)自下而上，寻找竞争力(lì)突出(chū)、风险(xiǎn)收益比(bǐ)较高、有(yǒu)望穿越周期的公(gōng)司这条(tiáo)主线进(jìn)行(xíng)投资(zī)，重点投资了电子(zi)、煤炭、医(yī)药、银行、化工、有色(sè)、汽(qì)车、电(diàn)力设备(bèi)及新能源等行业的企业。

　　整(zhěng)体来看，截至(zhì)一季(jì)度末，周智硕(shuò)在管(guǎn)基(jī)金前十大重仓股中(zhōng)并无银行个股(gǔ)，主要重仓了兖矿能(néng)源、广汇能(néng)源(yuán)等煤炭公司、中(zhōng)瓷电(diàn)子、三安光电等半导(dǎo)体(tǐ)材料公司以及南都电源、TCL中(zhōng)环等新能(néng)源(yuán)产业链公司。

　　工商(shāng)银行之外，姜诚旗下中泰兴为价值精选A、中泰红(hóng)利优选一年(nián)均重仓了建设银行、农(nóng)业银行，截至一季度末，这2只产品(pǐn)分别(bié)持有建设银(yín)行、农业银行1583.87万股、3579.53万(wàn)股。

　　六大国有(yǒu)大(dà)行中，易方达张清华执掌的易方达(dá)悦兴一年持有(yǒu)A重仓了邮储(chǔ)银(yín)行，以2993.31万股(gǔ)的(de)持股数量，在一众(zhòng)重仓该(gāi)股的基金产品(pǐn)中排名第五。

　　丘栋荣减持苏南农(nóng)商行、张坤、张清(qīng)华重仓招(zhāo)行(xíng)

　　从重仓(cāng)数据(jù)看，自2022年二季度(dù)起(qǐ)，中庚基金至(zhì)今(jīn)已连续(xù)4个季度减持(chí)苏农银行，共计减超1.41亿股。今年一季度末，中庚(gēng)基金共计持有该股2907.76万(wàn)股(gǔ)，即(jí)使较上一季度减持(chí)7726.62万股，在重仓苏农银行的4家基(jī)金公(gōng)司(sī)中，中庚基金持股数量(liàng)仍(réng)为最多。

　　较上一季度，苏农银行(xíng)前(qián)十(shí)大流通股(gǔ)东一季度累(lèi)计(jì)减持的(de)1862.45万股(gǔ)，来自丘栋荣旗下3只产品。这一季度，中(zhōng)庚价(jià)值领航、中(zhōng)庚小盘价值、中庚(gēng)价(jià)值品(pǐn)质一年持有分别减持了(le)519.23万(wàn)股(gǔ)、261.04万(wàn)股(gǔ)、1082.18万股。经此减持，这3只产品分(fēn)别为苏农(nóng)银行第三、第七、第十大流通股东；持股保(bǎo)持不变的中庚价值灵动灵活配置，则为苏农银行的第(dì)八(bā)大(dà)流通股东(dōng)。

　　自(zì)2021年三(sān)季度，中庚价值灵动(dòng)灵活(huó)配置以1612.26万股跻身苏农(nóng)银行(xíng)十(shí)大(dà)流通股东行列后，便不曾减(jiǎn)持(chí)过。该产品曾在2021年四季度、2022年三季度分(fēn)别(bié)增持(chí)苏农银行(xíng)833.55万股、461.95万(wàn)股，其余季度保(bǎo)持(chí)不变。

　　自“入围(wéi)”苏农银行十大流通(tōng)股东以来，中庚价值(zhí)领航(háng)、中庚价值品质一年于今年一季度首度减持苏农(nóng)银行；同在一季度减(jiǎn)持外，中(zhōng)庚小盘价值已在(zài)2022年一(yī)至三季度连续减持(chí)苏宁银行共计2846.27万股。

　　一季度末数(shù)据显示，重仓常熟银(yín)行(xíng)的基金产品中已无中庚基金的身影。而此前多个季(jì)度，中(zhōng)庚基金(jīn)持股数量(liàng)在一(yī)众重仓该股(gǔ)的(de)基金公司中(zhōng)，排在首位。仅从重仓数(shù)据看，自2022年四季度末(mò)起，中庚基金便开始(shǐ)减(jiǎn)持(chí)常熟银行。去年四季度，该基金(jīn)公司首度减持了8520.98万股(gǔ)；今年一季度，中(zhōng)庚基金更是大手笔(bǐ)减(jiǎn)持常熟银行的1.04亿股。

　　经过减持2442.7万股，中(zhōng)庚价值(zhí)领航一季(jì)度末仍持有(yǒu)常熟银行4294.16万股，位居该公司第八大流(liú)通股东。同期(qī)，中庚价值品质一(yī)年持有退出常熟银行十(shí)大(dà)流通股东行列；在去年四(sì)季度，这2只产品已(yǐ)分(fēn)别(bié)减持了常熟(shú)银行2823.31万股(gǔ)、806.16万股。

　　在(zài)减(jiǎn)持(chí)之(zhī)前，丘(qiū)栋(dòng)荣旗下产品(pǐn)也曾连(lián)续(xù)多个(gè)季度增持(chí)过常(cháng)熟银行、苏农银行这2家苏南(nán)地区的(de)农(nóng)商行。

　　身(shēn)为“城商行之王”，宁波银行也得到(dào)了(le)诸多明星基金经理的(de)青睐。截至(zhì)一季度末，在一(yī)众重仓宁(níng)波银(yín)行的基金产(chǎn)品中，朱少醒(xǐng)旗下富国(guó)天惠(huì)精选成长A、劳(láo)杰男(nán)旗下汇添富价值(zhí)精选A分(fēn)别(bié)以3000万股、1501.88万股持(chí)股数量，排名(míng)第一、第三(sān)；这一阶段，重仓(cāng)宁波银(yín)行(xíng)的，还包括陈(chén)一峰在管的安信价值(zhí)精选(xuǎn)以及工银瑞(ruì)信旗下鄢(yān)耀、杜(dù)洋、胡志利等老将在管产品。

　　在一季度，重仓“零售之王(wáng)”招商银行最多的是易方达基金(jīn)，与此(cǐ)同时，张坤(kūn)旗下(xià)易方(fāng)达蓝筹精选是重仓招商银行最(zuì)多的单只产品，季末持(chí)有1.15亿股；此(cǐ)外，重仓招商银(yín)行较多的(de)产品，还包(bāo)括劳(láo)杰(jié)男旗(qí)下汇添富(fù)价(jià)值精(jīng)选A、姜诚旗(qí)下中泰兴为价值精选A、中泰(tài)星(xīng)元价值优选(xuǎn)A、张(zhāng)坤旗下易方达优质企业三(sān)年持(chí)有、以及(jí)张清华在管的易方达裕丰回报A、易(yì)方达丰(fēng)和A、易方(fāng)达(dá)安心回(huí)报A、易方(fāng)达悦兴一年持(chí)有(yǒu)A等产(chǎn)品、

　　卖方建议关注优(yōu)质城商(shāng)行，辅以优质农商行

　　据海通国际林加力团队5月4日最新研报，银行(xíng)业一季度收入增速(sù)略高(gāo)于2022年。由(yóu)于202毕业2年之内都算应届吗，21年毕业生23年算应届吗2年增速是(shì)逐(zhú)季(jì)下降(jiàng)的，相(xiāng)比(bǐ)2022四季度的低点，一季度(dù)的收入增速(sù)有明显的(de)修复。

　　经过对比(bǐ)，海通国际认为城(chéng)商行(xíng)业绩最好，其次是农商行，然(rán)后是大行(xíng)，最后是股份行(xíng)。国有大(dà)行利润增(zēng)速(sù)大(dà)致符合预(yù)期。其中农行为1.75％，工(gōng)行、中(zhōng)行和建行在0％-1％之间，符合预期；交行和邮(yóu)储(chǔ)银(yín)行分别为5.6％和(hé)5.2％，略高于(yú)预期。收入增速中行、农(nóng)行、建行、交行、邮储银行均为正增长，其中中行(xíng)收入增速达到11.6％，整体表现(xiàn)不错。

　　林(lín)加力团(tuán)队指出(chū)，大行资产(chǎn)质量平稳，其中工行、农(nóng)行和建行不良率持平，中(zhōng)行、交行和邮储下降，中行下降明显，从1.32％下(xià)降(jiàng)到1.18％；五大行拨备覆盖率都有提(tí)高，其中中行增幅最大。需(xū)要注意的是，一季度保费收入(rù)对(duì)营收贡献较大，持续性存(cún)疑(yí)；此外，银行和保险公司(sī)的会计规则有差别(bié)，需要(yào)注意口径差异(yì)对(duì)利润的影响。

　　股份行总(zǒng)体收入增速(sù)负(fù)增长。收入压(yā)力(lì)主要是由(yóu)于(yú)1月1号贷(dài)款重(zhòng)定价导致贷款利率很低，还有年初(chū)一些大银行(xíng)以极低(dī)利(lì)率(lǜ)去抢大额对公客(kè)户的(de)贷款，所以一季度息差压力最(zuì)大。三四月份极低利率消(xiāo)失后(hòu)，该团队(duì)认为息差压力后(hòu)面会逐(zhú)步缓解。

　　基于城商行在上述4类银行中利润(rùn)增(zēng)速和收入增速韧性(xìng)最强，海通国际建(jiàn)议关注优质的(de)城商行，辅以比(bǐ)较优质的农商行。城商行是行业里最强的(de)子版(bǎn)块，建议(yì)持续关(guān)注。农商行中，常熟银行财报表现最(zuì)好。

　　林加力(lì)团队认为，大行贴近中(zhōng)特估概念，团队(duì)首选利(lì)润增速最好的交通(tōng)银(yín)行(xíng)，其次是收(shōu)入增速最(zuì)超预期(qī)的(de)中国(guó)银行，再(zài)次是(shì)结构数据(jù)（手续费收入）超(chāo)预期的邮储银行，拨备覆盖(gài)率较高的农业(yè)银行(xíng)也值得关注。股(gǔ)份行中，该团队(duì)建议关注(zhù)一季报不错的低(dī)估值(zhí)黑马股，比如利润和(hé)收入(rù)增(zēng)速较好的(de)浙商银行；机构(gòu)热门股中，估值可能修复的招商银行和平安银行可以在业绩真空(kōng)期进行博弈和交易。

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