财联社5月5日讯（记者封其娟）五一劳动节后(hòu)的首个交(jiāo)易日，A股(gǔ)银行板块大(dà)象起舞。在银行板块火热行(xíng)情的催化下，“中字(zì)头”众多个股亦被点燃。

　　随着上(shàng)市(shì)银行(xíng)一(yī)季(jì)报(bào)披露拉下帷(wéi)幕(mù)，经营数据和基(jī)金重(zhòng)仓(cāng)已经悉数披露(lù)。当行情(qíng)出现异动，明星基金经理(lǐ)的(de)重仓(cāng)情(qíng)况更(gèng)为引人关(guān)注。

　　据一季报披露，姜诚重仓持(chí)有(yǒu)了(le)工商(shāng)银(yín)行、建(jiàn)设(shè)银(yín)行(xíng)、农(nóng)业银(yín)行3家(jiā)国有(yǒu)上市大行(xíng)以及(jí)招商(shāng)银行。这(zhè)一(yī)阶(jiē)段，重仓工商银行最多的机构为中泰资(zī)管(guǎn)，由(yóu)姜诚在管的4只产品(pǐn)重(zhòng)仓持有，旗下中泰星元价值优选A也凭借1.14亿股的持股数(shù)量，成为(wèi)重(zhòng)仓工商(shāng)银(yín)行(xíng)最多(duō)的单只产(chǎn)品(pǐn)。工商银行(xíng)之外，姜(jiāng)诚在(zài)管产品还重仓了建(jiàn)设银行、农(nóng)业银行。同时，建信基金周智硕去(qù)年四(sì)季度新发(fā)产品在今年一(yī)季度也重(zhòng)仓了工商(shāng)银行。

　　截(jié)至(zhì)一季度末，姜诚在管基金十大重(zhòng)仓股中(zhōng)，工商银行、招商银行赫然在(zài)列。被(bèi)誉为“零售之(zhī)王”的(de)招商银行，也得张坤青睐，旗下易(yì)方达蓝筹精选持有招商银行1.15亿(yì)股(gǔ)，是重仓该(gāi)股(gǔ)最多(duō)的(de)单(dān)只(zhǐ)产品；此外，还有(yǒu)张清华旗第一次见面握手是左手还是右手，与人握手是左手还是右手下(xià)多只产品也重仓了招商(shāng)银行(xíng)。

　　此前偏爱苏(sū)南(nán)地(dì)区(qū)农商行的丘栋荣，一季度减持了(le)苏农银行(xíng)、常熟(shú)银行。一季度末(mò)数(shù)据显示，苏农银行前(qián)十大流(liú)通股动中，丘栋荣(róng)在管产(chǎn)品(pǐn)占据4席，旗(qí)下中(zhōng)庚(gēng)价值领航、中庚(gēng)小盘价值(zhí)、中庚价值品质一年3只产品(pǐn)均有减持苏(sū)农银行，共计减持1862.45万(wàn)股；经一季(jì)度大手笔减持1.04亿股后，重仓常熟(shú)银(yín)行的基(jī)金产品中(zhōng)已无中庚基金(jīn)的身影。而此前多个季度，中庚基金持股数量(liàng)在一众重仓该股的基(jī)金公司(sī)中(zhōng)，排在首位。

　　此外(wài)，“城商行之王”宁(níng)波银行也在一季度被(bèi)朱少醒旗(qí)下(xià)富(fù)国天惠(huì)精(jīng)选成长A、劳杰男旗(qí)下汇添(tiān)富价值精选A、陈一峰在管的安(ān)信(xìn)价值精选以及工银瑞信旗(qí)下鄢耀、杜洋(yáng)、胡志(zhì)利等老(lǎo)将在管产品，重(zhòng)仓持有。

　　姜诚已成工(gōng)行头号粉丝，还重仓建(jiàn)行农行

　　wind数(shù)据显示，截(jié)至一季(jì)度末(mò)，58家(jiā)公募基(jī)金及(jí)券商资管旗(qí)下(xià)共计138只(zhǐ)产(chǎn)品重仓了(le)工(gōng)商银行A股(gǔ)，持(chí)股总(zǒng)量(liàng)为(wèi)9.07亿元。以重仓数据而言，较去年四(sì)季度，机构共计减持超过1.7亿元。

　　重仓工商银行A股的58家机构中，有55家公募基金以(yǐ)及中泰资管、光证资(zī)管、银河(hé)金汇3家券商(shāng)资管。这其中，重(zhòng)仓工商银行(xíng)最多(duō)的要数中泰资管。

　　一季度末数据显示，中泰资管姜诚旗(qí)下(xià)4只(zhǐ)产(chǎn)品(pǐn)均(jūn)重仓工商银行，共计持股2.06亿股。其中，中泰星元(yuán)价值优选A共计持有工(gōng)商银行1.14亿股，重(zhòng)仓有工(gōng)商银行最(zuì)多的单只基金产品。去(qù)年年末(mò)，在持仓工商银(yín)行483只产(chǎn)品(pǐn)中，中泰星元价值优选A以1.05的持(chí)股数量成为(wèi)持仓(cāng)工商银(yín)行最多(duō)的(de)主动管(guǎn)理产品。2022年三季度、四季度，该(gāi)产品十大重仓股中均有(yǒu)工商银(yín)行(xíng)。

　　天天基金网最新(xīn)数据(jù)显(xiǎn)示，中泰星元价值优选A今年以来的收(第一次见面握手是左手还是右手，与人握手是左手还是右手shōu)益率为1.18％，在(zài)2256只(zhǐ)同类产品排在1188名，排名位于中(zhōng)段。

　　据一季(jì)报，工(gōng)商银行、招商银(yín)行分别为在姜诚(chéng)在管产品第三、第八十大重仓股(gǔ)。过去的一季度，工(gōng)商银行股(gǔ)价累计涨超9％，而招商银行股价累计跌超18.47％。此外，姜(jiāng)诚还重仓了中国建筑、建(jiàn)发股份、海螺水泥等地产(chǎn)产业(yè)链企业(yè)以及(jí)农药化工企业华鲁恒升、扬农化工等。

　　总体而言(yán)，姜(jiāng)诚在管产品前三大重仓(cāng)行业依次(cì)为制造业(yè)、金融业以及(jí)批(pī)发和零售业，持(chí)仓占(zhàn)净(jìng)值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外(wài)，被市场称之为中生(shēng)代“黑(hēi)马”的周智硕(shuò)建信(xìn)智(zhì)远先锋(fēng)A一季度增持工商(shāng)银行(xíng)1198.7万股(gǔ)。与此(cǐ)同时，工商银(yín)行成(chéng)为该产品的(de)第二大重(zhòng)仓(cāng)股。

　　建信智远先(xiān)锋A成立于(yú)2022年10月，季末总规模为5.19亿(yì)元。去年年报显(xiǎn)示，该(gāi)产品(pǐn)尚未持有工(gōng)商银行。今(jīn)年以来，该产(chǎn)品已亏(kuī)损(sǔn)3.05％，在(zài)同类(lèi)的3536只产品中，排在(zài)第2394位，排名位于中后段。

　　在一季(jì)报中，周智硕指出，建信(xìn)智远先锋A将自(zì)下而上(shàng)，寻找竞(jìng)争力突出、风(fēng)险收(shōu)益比(bǐ)较高、有望穿(chuān)越(yuè)周期的公司这条主(zhǔ)线进行(xíng)投(tóu)资，重点投资了电子(zi)、煤炭、医药、银行、化工、有色、汽车(chē)、电力设备及(jí)新能源等行业的(de)企业。

　　整(zhěng)体(tǐ)来看，截至一季度末，周智硕在管基金(jīn)前十大重仓股中并无银行个股，主要(yào)重仓(cāng)了兖矿(kuàng)能源、广汇能源等煤炭公司、中瓷电子(zi)、三(sān)安光电等半导体(tǐ)材料公(gōng)司以及南都电源、TCL中环等新能(néng)源(yuán)产业链(liàn)公司(sī)。

　　工商银(yín)行(xíng)之外，姜(jiāng)诚旗下(xià)中(zhōng)泰兴为价值精选A、中泰红(hóng)利优选(xuǎn)一(yī)年均重仓了建(jiàn)设银行(xíng)、农业银行，截至一季(jì)度末，这2只产(chǎn)品分别持有建设银行、农业银行(xíng)1583.87万股、3579.53万股(gǔ)。

　　六(liù)大国有大行(xíng)中，易方达张清华执掌(zhǎng)的易方达悦兴一年持有A重仓了(le)邮储银行(xíng)，以2993.31万股的持股(gǔ)数量(liàng)，在一众(zhòng)重仓该股的(de)基金产(chǎn)品中排(pái)名第五。

　　丘栋荣减(jiǎn)持苏南农商(shāng)行(xíng)、张坤、张清华(huá)重(zhòng)仓招(zhāo)行

　　从重仓(cāng)数据看，自(zì)2022年二季度起(qǐ)，中庚基金(jīn)至今(jīn)已(yǐ)连(lián)续4个季(jì)度减持苏(sū)农(nóng)银行，共计减超(chāo)1.41亿股(gǔ)。今年一季度末(mò)，中庚基金共计持(chí)有该股2907.76万股(gǔ)，即使(shǐ)较(jiào)上一季度减持7726.62万股(gǔ)，在重仓苏(sū)农银行的4家基金公(gōng)司(sī)中(zhōng)，中庚基金持股(gǔ)数量仍为最多(duō)。

　　较(jiào)上一(yī)季度(dù)，苏农银行前十大(dà)流通股东一季度(dù)累计减持的1862.45万股，来自丘栋荣旗下3只产品。这一季度，中庚(gēng)价值领航、中庚小盘价值、中庚价值品质一年(nián)持有分别减持了519.23万股、261.04万(wàn)股(gǔ)、1082.18万股(gǔ)。经(jīng)此减持，这3只产品分别为苏农(nóng)银(yín)行第三、第七、第十大(dà)流(liú)通股东；持股(gǔ)保持(chí)不变的中庚价值灵动灵活配置(zhì)，则为苏农银(yín)行的(de)第八大(dà)流通股东。

　　自2021年三季(jì)度，中庚价值(zhí)灵动灵活配(pèi)置以(yǐ)1612.26万股(gǔ)跻(jī)身苏农银行十大流通股东行列后，便不曾减持过(guò)。该产品曾(céng)在2021年四季度、2022年三(sān)季(jì)度分(fēn)别增持苏农银(yín)行833.55万股、461.95万股，其余季度保持不变。

　　自“入围”苏农(nóng)银行十(shí)大流(liú)通股东(dōng)以来(lái)，中(zhōng)庚价值(zhí)领航、中庚价值品质一年于今年一季度首度减(jiǎn)持(chí)苏农银行；同在一季度减持外，中(zhōng)庚小盘价值已在2022年一至三季度连续减(jiǎn)持苏(sū)宁银行共计2846.27万股。

　　一季度(dù)末数据显示，重仓常熟银行的基金产品(pǐn)中已无中(zhōng)庚基(jī)金(jīn)的身影。而此前多个季度，中庚基金持股数量在一众重仓(cāng)该股的基金公司中(zhōng)，排在首位。仅(jǐn)从重仓数据看，自2022年四季度末起，中庚基金便(biàn)开始减持常(cháng)熟银行。去(qù)年四季度，该(gāi)基(jī)金公(gōng)司首度减持了8520.98万(wàn)股；今年一(yī)季度，中庚基金更是大手笔减持常熟银行的(de)1.04亿(yì)股(gǔ)。

　　经(jīng)过减(jiǎn)持(chí)2442.7万股，中庚价值领航一(yī)季度末仍持有常熟银行4294.16万股，位居该公(gōng)司(sī)第八大流通(tōng)股(gǔ)东。同期，中庚价值(zhí)品质一年持有退(tuì)出(chū)常熟银(yín)行十大流通股东行列；在去年四季度，这2只产(chǎn)品已(yǐ)分别减持了常熟银行2823.31万股(gǔ)、806.16万股。

　　在减持之前，丘栋荣旗下(xià)产品也曾连续多个季度增持过(guò)常(cháng)熟银(yín)行、苏农银(yín)行这2家苏南地区(qū)的农商行。

　　身为“城商(shāng)行之王”，宁波银行也得到了诸多明星基金经理的(de)青睐。截至一季度末(mò)，在一众重仓宁(níng)波银行的基(jī)金产品中，朱(zhū)少醒旗(qí)下富(fù)国天惠精选(xuǎn)成长A、劳杰男旗下汇添富(fù)价值精选A分(fēn)别以3000万股、1501.88万股持股(gǔ)数量，排名第一(yī)、第三；这一(yī)阶段，重仓宁波银行(xíng)的(de)，还包括陈一(yī)峰在管的安(ān)信价(jià)值(zhí)精选以及工银瑞(ruì)信旗下鄢耀、杜洋、胡(hú)志利(lì)等老(lǎo)将在管产品。

　　在一季度(dù)，重(zhòng)仓“零售之王(wáng)”招(zhāo)商银行最多的是易方达基金(jīn)，与(yǔ)此同时(shí)，张坤(kūn)旗下易方达(dá)蓝(lán)筹精选是重仓招(zhāo)商银(yín)行最多的单只产品，季(jì)末(mò)持有1.15亿股；此(cǐ)外(wài)，重仓招商银行较多(duō)的(de)产品，还包括劳(láo)杰男旗下汇添富价值精选A、姜诚旗下中泰兴为价值精(jīng)选A、中(zhōng)泰星元价值优选A、张(zhāng)坤旗下易(yì)方达优质(zhì)企业三年持(chí)有、以及张清华在管的易方达裕丰回(huí)报A、易方(fāng)达丰和A、易方达安心回(huí)报A、易方达(dá)悦兴一年持有A等产(chǎn)品、

　　卖方建议关注优质(zhì)城商(shāng)行，辅以优质农商行(xíng)

　　据海通(tōng)国际林(lín)加力团(tuán)队5月4日最新研报，银(yín)行业(yè)一季度(dù)收入(rù)增速(sù)略高于2022年。由于2022年增速是(shì)逐季下降的(de)，相比2022四季度的低点，一(yī)季度的收入增速有明显的修复。

　　经过(guò)对比(bǐ)，海通国际认为城商行业绩最好，其次是(shì)农(nóng)商行(xíng)，然后是大行，最后是(shì)股份(fèn)行。国有大(dà)行利润增速大致符合(hé)预期(qī)。其中农行为1.75％，工行(xíng)、中行和建行在(zài)0％-1％之间，符(fú)合预(yù)期(qī)；交(jiāo)行(xíng)和邮储银(yín)行(xíng)分别(bié)为5.6％和(hé)5.2％，略(lüè)高于预期。收入增速中行、农(nóng)行、建(jiàn)行、交行(xíng)、邮储银行均(jūn)为(wèi)正(zhèng)增长，其中(zhōng)中行收入增速达(dá)到(dào)11.6％，整(zhěng)体表现不错(cuò)。

　　林加力团队指(zhǐ)出，大(dà)行(xíng)资产质(zhì)量平稳，其中工(gōng)第一次见面握手是左手还是右手，与人握手是左手还是右手行、农(nóng)行和(hé)建行不良率持平，中(zhōng)行、交行和邮储下降，中行下降(jiàng)明(míng)显，从(cóng)1.32％下降到(dào)1.18％；五大(dà)行拨备覆盖率都(dōu)有(yǒu)提(tí)高，其中中行增幅最大。需(xū)要注(zhù)意的是，一季度保费收入对(duì)营(yíng)收贡献较大，持续性存疑；此外，银行(xíng)和(hé)保险公司的会计规则(zé)有差别，需要注(zhù)意口径差(chà)异(yì)对利润的影响。

　　股份行(xíng)总体收入增速(sù)负增(zēng)长。收入压(yā)力主要是由(yóu)于1月1号贷款(kuǎn)重定价导致贷款利(lì)率(lǜ)很(hěn)低(dī)，还有年初一些(xiē)大银行以极低(dī)利率去抢大额对公(gōng)客户的贷(dài)款(kuǎn)，所以一季度息差压力最大。三(sān)四月(yuè)份极低利率消失后(hòu)，该团(tuán)队认为息差(chà)压力后面(miàn)会(huì)逐步缓解(jiě)。

　　基(jī)于城商行在上述(shù)4类银行(xíng)中利(lì)润(rùn)增速和收入增(zēng)速韧性(xìng)最强，海(hǎi)通国际建议关(guān)注优质的(de)城商行，辅以(yǐ)比较(jiào)优质(zhì)的农(nóng)商(shāng)行(xíng)。城商(shāng)行是(shì)行业里最(zuì)强的子(zi)版(bǎn)块，建(jiàn)议(yì)持(chí)续关注。农(nóng)商行中，常熟银行财报表现最(zuì)好。

　　林加力团队认为，大(dà)行贴近中特估概(gài)念，团队(duì)首选利润增速最好的交通银行(xíng)，其次是收入增速最超(chāo)预期的中国(guó)银行，再次是(shì)结(jié)构(gòu)数据(jù)（手续费(fèi)收入(rù)）超预(yù)期的邮储银行，拨备覆盖率较(jiào)高的农(nóng)业银(yín)行也值得关注。股(gǔ)份(fèn)行(xíng)中，该团队建议关注一季报不(bù)错(cuò)的低(dī)估值黑马股(gǔ)，比如(rú)利润和收入增速较(jiào)好的浙商银行；机构热门股(gǔ)中(zhōng)，估值(zhí)可能(néng)修复(fù)的招商银行和平安银行(xíng)可以在业(yè)绩(jì)真空期进行博(bó)弈和(hé)交易。

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