财联(lián)社(shè)5月5日讯（记(jì)者封(fēng)其娟）五一(yī)劳(láo)动(dòng)节后(hòu)的首个(gè)交(jiāo)易(yì)日，A股银(yín)行(xíng)板(bǎn)块大象起舞。在(zài)银行板块火热行情的催化下，“中字头”众多个股亦被(bèi)点燃。

　　随着上市银(yín)行(xíng)一季报披露拉下帷幕(mù)，经营数据(jù)和基金重仓已经悉数披(pī)露。当行情出(chū)现异动，明星基金经理的重仓情况更为(wèi)引人关(guān)注(zhù)。

　　据一季报披露(lù)，姜(jiāng)诚重仓持(chí)有(yǒu)了工(gōng)商银行(xíng)、建设(shè)银行、农业银行3家国(guó)有(yǒu)上市(shì)大行以及招商银(yín)行(xíng)。这(zhè)一阶段，重仓工商银行最多的机构为中泰资(zī)管，由姜诚在管的4只(zhǐ)产品重仓持有，旗(qí)下中泰(tài)星元(yuán)价值(zhí)优(yōu)选A也凭借1.14亿股(gǔ)的持股数量，成为重仓工商银行(xíng)最多的单只产品。工(gōng)商银行之(zhī)外，姜诚在管产品(pǐn)还重(zhòng)仓了(le)建(jiàn)设银行(xíng)、农业银行。同时(shí)，建信基金(jīn)周(zhōu)智硕去年四季度新发(fā)产品在今(jīn)年一季度也(yě)重仓了(le)工商银行。

　　截至一(yī)季度末，姜诚在管基(jī)金(jīn)十大(dà)重仓股(gǔ)中，工商银行、招商银行赫(hè)然在列。被誉为“零售之王”的招商银行，也得(dé)张坤青睐，旗下易方(fāng)达(dá)蓝筹(chóu)精(jīng)选持有招(zhāo)商银(yín)行(xíng)1.15亿(yì)股，是重仓该(gāi)股最多的(de)单(dān)只产(chǎn)品；此外，还有张清华旗下多只产品也重仓(cāng)了招商银行。

　　此前(qián)偏(piān)爱苏(sū)南地区农(nóng)商行的丘(qiū)栋荣，一季(jì)度减持(chí)了苏农银行(xíng)、常(cháng)熟银(yín)行。一季度末数(shù)据显示，苏农银行前十(shí)大流通股动中，丘栋荣在管产(chǎn)品占据4席，旗下中(zhōng)庚价值领航(háng)、中庚小(xiǎo)盘(pán)价值、中庚价值品质一年(nián)3只产品均有减持苏农(nóng)银行(xíng)，共计减持(chí)1862.45万股；经一(yī)季度大手笔减持(chí)1.04亿股后(hòu)，重仓常熟(shú)银行的基金产品中已无(wú)中(zhōng)庚基金的身影。而此(cǐ)前(qián)多(duō)个季度，中(zhōng)庚(gēng)基金持(chí)股数量在一(yī)众重(zhòng)仓该股(gǔ)的基金公司中，排(pái)在首位(wèi)。

　　此(cǐ)外，“城(chéng)商行之王”宁(níng)波(bō)银行也在一季度被(bèi)朱少醒旗下富国天(tiān)惠精选成长A、劳杰(jié)男旗下汇添(tiān)富价值(zhí)精选A、陈一峰在管的安信价值精选以及工银瑞信旗下鄢耀、杜洋(yáng)、胡志利等老将在管产品，重仓持有(yǒu)。

　　姜诚已(yǐ)成工行(xíng)头号粉丝，还重仓建(jiàn)行农行

　　wind数据显示，截(jié)至一季度末(mò)，58家公(gōng)募基(jī)金及券商资管旗下共计138只产品重(zhòng)仓了(le)工商(shāng)银行(xíng)A股，持股(gǔ)总量为9.07亿元。以重仓(cāng)数据而言，较去年四(sì)季度，机(jī)构共(gòng)计(jì)减(jiǎn)持超过1.7亿元。

　　重仓工商银行A股的58家机构中，有55家公募基(jī)金(jīn)以及(jí)中泰资管、光证(zhèng)资(zī)管、银(yín)河(hé)金汇3家券商资管。这其中，重仓工商银行最多的要(yào)数中(zhōng)泰(tài)资管(guǎn)。

　　一(yī)季度末数据显示(shì)，中泰资管姜诚(chéng)旗下4只产品(pǐn)均重(zhòng)仓工商银行(xíng)，共计持股2.06亿股。其中(zhōng)，中泰星(xīng)元(yuán)价值优选(xuǎn)A共(gòng)计持有(yǒu)工商银行(xíng)1.14亿股(gǔ)，重仓(cāng)有工商银行(xíng)最多的单只(zhǐ)基金产品。去年年末，在持(chí)仓工商银行483只(zhǐ)产品中，中泰(tài)星(xīng)元价值优选(xuǎn)A以1.05的持股数量(liàng)成为持仓工商银(yín)行(xíng)最(zuì)多的主动管(guǎn)理(lǐ)产品。2022年(nián)三(sān)季(jì)度、四季度，该产品十大(dà)重仓股(gǔ)中(zhōng)均(jūn)有工(gōng)商银(yín)行。

　　天天基金网最(zuì)新数据(jù)显示，中(zhōng)泰星元价值(zhí)优选A今(jīn)年以来的(de)收益率(lǜ)为1.18％，在2256只(zhǐ)同类(lèi)产品排(pái)在1188名(míng)，排(pái)名位于中段。

　　据一季报，工商(shāng)银(yín)行(xíng)、招商银行分别为(wèi)在姜诚在管产品第三(sān)、第(dì)八十大(dà)重仓股(gǔ)。过(guò)去(qù)的一季度，工商(shāng)银行股(gǔ)价累计涨超9％，而招商银(yín)行股(gǔ)价累(lèi)计跌超(chāo)18.47％。此外，姜诚还重仓了中国(guó)建筑、建发(fā)股份、海螺水泥等地产产业链企业以及农药化工企(qǐ)业华鲁恒升、扬农化工等。

　　总(zǒng)体而言，姜诚在管产品前三大重仓(cāng)行业依(yī)次为(wèi)制造(zào)业、金(jīn)融业以及批发和零售(shòu)业，持仓占净值比分别(bié)为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市(shì)场称之为中(zhōng)生代“黑马”的周智硕建信智远(yuǎn)先(xiān)锋A一季度增(zēng)持工商银行1198.7万股。与此同时，工(gōng)商银行成(chéng)为(wèi)该(gāi)产(chǎn)品的第二大(dà)重仓股。

　　建信智远先锋A成(chéng)立(lì)于2022年10月(yuè)，季末总规模为5.19亿元。去年年报显示，该(gāi)产品尚未持有工(gōng)商银行。今年以来(lái)，该产品已亏损3.05％，在同(tóng)类的3536只(zhǐ)产(chǎn)品(pǐn)中，排(pái)在第2394位，排名(míng)位于(yú)中(zhōng)后段。

　　在一季报中(zhōng)，周智硕(shuò)指出，建(jiàn)信智(zhì)远(yuǎn)先锋(fēng)A将自(zì)下而上，寻找竞争力(lì)突(tū)出、风险(xiǎn)收(shōu)益比较高(gāo)、有(yǒu)望穿越(yuè)周期的公(gōng)司这条主线进行投资，重(zhòng)点投资了电(diàn)子、煤炭、医药、银行、化工、有色、汽车、电力(lì)设备(bèi)及新能源(yuán)等行业的企业。

　　整体来看，截至一季(jì)度末(mò)，周智(zhì)硕在管基金前十大重(zhòng)仓股(gǔ)中并无银行个(gè)股(gǔ)，主(zhǔ)要重仓了兖矿(kuàng)能源、广(guǎng)汇能(néng)源等(děng)煤(méi)炭公司、中瓷电子、三安光电等半导体材料公司以(yǐ)及南都电源、TCL中环等新能源产业链公司(sī)。

　　工商银(yín)行(xíng)之(zhī)外，姜(jiāng)诚旗(qí)下(xià)中泰兴(xīng)为价值精选A、中泰(tài)红利优(yōu)选一年(nián)均(jūn)重(zhòng)仓了建(jiàn)设银行、农业银行(xíng)，截至一季度(dù)末(mò)，这(zhè)2只(zhǐ)产品分别持有建设(shè)银行、农业银(yín)行(xíng)1583.87万股、3579.53万股。

　　六大国(guó)有大(dà)行中，易(yì)方(fāng)达张清华执掌的易方达悦兴一年持(chí)有A重仓了邮储银行，以2993.31万股(gǔ)的(de)持(chí)股数量(liàng)，在(zài)一众重仓该(gāi)股(gǔ)的(de)基金产品(pǐn)中(zhōng)排名(míng)第五。

　　丘栋荣减持(chí)苏南农(nóng)商行、张坤(kūn)、张(zhāng)清华重仓招行

　　从重仓数(shù)据(jù)看，自2022年二(èr)季度起，中(zhōng)庚基金(jīn)至今已(yǐ)连续4个季度减持(chí)苏农银行，共计(jì)减超1.41亿股。今年一季度末，中庚基(jī)金(jīn)共计持有(yǒu)该股2907.76万股，即使较上一(yī)季度(dù)减持7726.62万股，在重仓苏农(nóng)银行的(de)4家基金公(gōng)司(sī)中(zhōng)，中庚基金持股(gǔ)数量(liàng)仍为最(zuì)多。

　　较上一(yī)季度，苏(sū)农(nóng)银行前十大流通股东一季度累计(jì)减持的1862.45万(wàn)股，来自丘栋荣旗下3只(zhǐ)产品。这一季度(dù)，中(zhōng)庚价值领航、中庚小盘(pán)价(jià)值、中(zhōng)庚价值品质一(yī)年持有分别减(jiǎn)持了519.23万股、261.04万股(gǔ)、1082.18万股。经此减持，这3只产品分别(bié)为苏(sū)农银行(xíng)第三、72小时是几天，72小时是几天几夜第七、第十大流通股东；持股保持不(bù)变的中庚(gēng)价值灵动灵活配置，则为苏农(nóng)银行的第(dì)八(bā)大流通股(gǔ)东。

　　自2021年三季度，中庚(gēng)价值灵(líng)动(dòng)灵活配置以1612.26万股跻(jī)身苏(sū)农银行(xíng)十大流通股东行列后，72小时是几天，72小时是几天几夜便不曾减持过。该产品曾在2021年四季(jì)度、2022年三季度(dù)分别(bié)增(zēng)持苏农银行833.55万(wàn)股(gǔ)、461.95万股，其余季度保(bǎo)持不变。

　　自(zì)“入围”苏农银行十大(dà)流(liú)通股(gǔ)东以来，中庚价值领航、中庚价(jià)值品(pǐn)质(zhì)一(yī)年于今年一季(jì)度(dù)首度减持苏农银行；同在一季度减持外，中庚小盘价值已在2022年一至三季度(dù)连(lián)续(xù)减持苏(sū)宁(níng)银行共计(jì)2846.27万股。

　　一季度末数据显示，重仓常熟银行的基金产(chǎn)品中(zhōng)已无(wú)中庚基(jī)金的身影。而此前多个季度，中(zhōng)庚(gēng)基(jī)金持(chí)股数(shù)量在一众重仓该(gāi)股的基金公司中，排在首(shǒu)位。仅从(cóng)重仓数据看，自2022年四(sì)季度(dù)末起，中庚基金(jīn)便开始减持常熟银行。去年四季度，该(gāi)基金公司首度减持(chí)了8520.98万股；今年(nián)一(yī)季度，中庚基金更是大(dà)手笔减持常熟银行的1.04亿股。

　　经过减持2442.7万股，中庚(gēng)价(jià)值领航一季度末仍持(chí)有常熟(shú)银(yín)行4294.16万股，位居该公(gōng)司(sī)第八大流通(tōng)股东。同(tóng)期，中庚价值品质一年持有退出常(cháng)熟银行十大(dà)流通股东行列；在去年四季度，这2只产品已(yǐ)分别减持了(le)常熟银行2823.31万股、806.16万股。

　　在减(jiǎn)持(chí)之前(qián)，丘栋荣旗下产品也曾(céng)连续多个季度增持过常熟银行、苏农银行(xíng)这2家(jiā)苏南(nán)地区的农商行(xíng)。

　　身为“城商(shāng)行之王”，宁波银行也得到了诸多明(míng)星基金经理的青(qīng)睐(lài)。截至一(yī)季度(dù)末，在一众重仓宁波(bō)银(yín)行(xíng)的(de)基金产品中，朱少醒旗下(xià)富(fù)国天惠(huì)精选成长A、劳杰男旗下(xià)汇添富(fù)价值精选A分别以3000万(wàn)股(gǔ)、1501.88万股(gǔ)持股数(shù)量，排名第一、第三；这一(yī)阶段，重仓宁波银行的(de)，还包(bāo)括陈一(yī)峰在管的安信价值精选以及工(gōng)银瑞信旗下鄢耀、杜(dù)洋、胡志利等老将在管产品。

　　在一季度，重仓“零售(shòu)之王(wáng)”招(zhāo)商银行最(zuì)多的是易方达基金，与(yǔ)此同(tóng)时，张坤(kūn)旗下易方达蓝筹(chóu)精选是重(zhòng)仓招商银行最多的(de)单(dān)只产品，季末持有(yǒu)1.15亿股(gǔ)；此(cǐ)外(wài)，重仓招商银行较多的产品，还(hái)包括劳杰男旗下汇添富价值(zhí)精选A、姜诚旗(qí)下中泰兴为价值精选(xuǎn)A、中(zhōng)泰星(xīng)元价(jià)值(zhí)优选(xuǎn)A、张坤旗(qí)下易方(fāng)达优质企业三年(nián)持(chí)有、以及(jí)张清(qīng)华在(zài)管的易方(fāng)达裕丰回报(bào)A、易方达丰和A、易方达安(ān)心回报A、易方达悦兴一年持有A等(děng)产品、

　　卖方建议关注优质城商行，辅以优质农商行(xíng)

　　据(jù)海(hǎi)通国际林(lín)加力团队5月4日最新研报(bào)，银行(xíng)业(yè)一季(jì)度收入增速略高于2022年(nián)。由于2022年增速是逐(zhú)季下(xià)降的(de)，相比2022四季度(dù)的(de)低点，一季度的收入增速(sù)有(yǒu)明显的修复。

　　经过(guò)对(duì)比，海通国际认为城(chéng)商(shāng)行业绩最好，其次是(shì)农(nóng)商行，然后(hòu)是(shì)大行，最后是股(gǔ)份(fèn)行。国有大行利润增速大致符合预期。其(qí)中农行(xíng)为1.75％，工行(xíng)、中行和建行在0％-1％之(zhī)间，符合预期；交行和邮(yóu)储银(yín)行分别为5.6％和5.2％，略高(gāo)于预期。收入增(zēng)速中行、农行、建行、交(jiāo)行、邮储银行均为(wèi)正增长，其(qí)中(zhōng)中行收入增速达到(dào)11.6％，整体表现不错(cuò)。

　　林加力团队指出(chū)，大行资(zī)产质量(liàng)平稳，其(qí)中工行、农(nóng)行(xíng)和建行不(bù)良率(lǜ)持平，中行(xíng)、交行和邮储下(xià)降，中行下降明(míng)显，从1.32％下降到1.18％；五大(dà)行(xíng)拨(bō)备覆盖(gài)率都有提高(gāo)，其中中行(xíng)增幅(fú)最大。需要注意的是，一季度保费收入对营(yíng)收贡献(xiàn)较(jiào)大(dà)，持续性存(cún)疑；此(cǐ)外，银(yín)行和保险(xiǎn)公司的会计规则有差别，需要注意口径差异对利润(rùn)的影响。

　　股份行(xíng)总体收(shōu)入增速负增长。收入(rù)压(yā)力主要是由(yóu)于1月(yuè)1号贷款重定价导致贷款利率很低，还有年初一些(xiē)大(dà)银行(xíng)以(yǐ)极低利率去抢大额对公客(kè)户的贷款，所以(yǐ)一季度(dù)息(xī)差压力最大。三四月份极低利率(lǜ)消失(shī)后，该团队认为(wèi)息差压(yā)力后面会逐步缓解。

　　基于城商行在上述4类(lèi)银行中利润增速和(hé)收入增速韧性最强，海通国际建(jiàn)议关注优(yōu)质(zhì)的(de)城(chéng)商(shāng)行，辅(fǔ)以(yǐ)比较优质的农(nóng)商行。城(chéng)商行(xíng)是行业里(lǐ)最(zuì)强(qiáng)的子(zi)版(bǎn)块(kuài)，建议(yì)持续关(guān)注。农商行中，常熟银行(xíng)财报表现最(zuì)好。

　　林加力(lì)团队认为，大行贴近中特估概念，团队首选(xuǎn)利润增72小时是几天，72小时是几天几夜速最好的(de)交(jiāo)通(tōng)银行，其次是收入增速最超预期的中国银行，再次是结构数据（手续费(fèi)收入）超预期的邮储银行，拨备覆盖率较高(gāo)的农业(yè)银行(xíng)也值得(dé)关注。股份(fèn)行中，该团队建议关注一(yī)季报(bào)不错的低估值黑马股(gǔ)，比如利润和(hé)收入增速较好的(de)浙商银(yín)行(xíng)；机构热门股中(zhōng)，估值可能修复的招商银行和平(píng)安银(yín)行可以(yǐ)在(zài)业绩(jì)真空期进行(xíng)博弈和交(jiāo)易。

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