财联社5月(yuè)5日讯(xùn)（记者(zhě)封(fēng)其娟）五(wǔ)一劳(láo)动(dòng)节后的首个交易(yì)日，A股银行板块大象起(qǐ)舞。在银行板块火热行情的催化下，“中字(zì)头”众多个股亦被点(diǎn)燃。

　　随着上市银行一季(jì)报披露拉下帷幕，经营(yíng)数据(jù)和基金重(zhòng)仓(cāng)已经悉数披露。当行情出现(xiàn)异(yì)动，明星基(jī)金经理(lǐ)的重(zhòng)仓情况更为(wèi)引(yǐn)人(rén)关注。

　　据一季(jì)报披露，姜诚重仓持有了工商银行、建设银(yín)行、农(nóng)业(yè)银(yín)行3家国有上市大行以及招商银行。这一阶段，重(zhòng)仓工商银行最(zuì)多的机构为(wèi)中泰资管，由姜诚在管(guǎn)的(de)4只产品重仓持(chí)有，旗下(xià)中(zhōng)泰(tài)星(xīng)元价值(zhí)优选A也(yě)凭(píng)借1.14亿股的持股数(shù)量(liàng)，成为重仓工商(shāng)银行(xíng)最(zuì)多(duō)的单只(zhǐ)产品。工商银(yín)行(xíng)之外，姜诚在管产(chǎn)品还重仓了建设银(yín)行(xíng)、农业银行。同时，建(jiàn)信基金周(zhōu)智硕(shuò)去年四(sì)季度新(xīn)发(fā)产(chǎn)品在今(jīn)年一季度也重仓了(le)工商银行。

　　截(jié)至(zhì)一季(jì)度(dù)末，姜(jiāng)诚在管(guǎn)基金十大重(zhòng)仓股中，工商银行(xíng)、招商银行赫(hè)然在列。被誉为(wèi)“零(líng)售之王”的招商银行(xíng)，也得(dé)张坤青睐(lài)，旗下(xià)易方达蓝筹精选持有招商银(yín)行1.15亿股，是重仓(cāng)该股(gǔ)最多的单只产品(pǐn)；此(cǐ)外，还(hái)有(yǒu)张清华旗下多只产品(pǐn)也重(zhòng)仓了招商银行。

　　此前偏(piān)爱苏南地区农商行的丘栋荣，一季度减持了苏农银(yín)行、常熟银(yín)行。一季度(dù)末数据显示，苏农银(yín)行前十大流通(tōng)股(gǔ)动(dòng)中，丘栋荣(róng)在管产品占据4席，旗下中(zhōng)庚(gēng)价(jià)值领航、中庚小盘价值、中庚价值品质一年3只产(chǎn)品均有(yǒu)减持苏(sū)农银(yín)行，共计减持1862.45万股；经一季度大手笔减持1.04亿股后，重仓常(cháng)熟银行的(de)基金产(chǎn)品(pǐn)中已无中庚基金的身影。而此前多个季(jì)度，中庚(gēng)基金持股(gǔ)数量在一众(zhòng)重仓(cāng)该股的基金(jīn)公(gōng)司中(zhōng)，排在首位。

　　此外，“城商行(xíng)之王”宁波银行(xíng)也在(zài)一季度被朱少醒旗下(xià)富(fù)国天(tiān)惠精选成长A、劳(láo)杰(jié)男旗下汇添(tiān)富价(jià)值精(jīng)选(xuǎn)A、陈一(yī)峰在管的安(ān)信(xìn)价值精(jīng)选以(yǐ)及工银瑞信(xìn)旗下鄢(yān)耀、杜(dù)洋、胡志利等老将在管(guǎn)产品，重仓持有。

　　姜诚已成工行头号粉(fěn)丝，还重仓建行农(nóng)行(xíng)

　　wind数据显示，截至一季度末，58家公募基金及券商(shāng)资(zī)管(guǎn)旗下共计138只产品重(zhòng)仓了工(gōng)商银(yín)行(xíng)A股，持股总量为9.07亿元。以(yǐ)重仓数(shù)据而(ér)言，较去年(nián)四季度，机构(gòu)共计减持超过1.7亿(yì)元。

　　重仓工商银行A股的58家机构中，有55家公(gōng)募基金以及中泰资管、光证资管、银河(hé)金(jīn)汇3家券商资管。这其中，重仓工(gōng)商银行最多的要数中泰资管。

　　一季(jì)度(dù)末(mò)数据显(xiǎn)示(shì)，中泰(tài)资管姜诚旗下4只产品均重仓工商(shāng)银行，共计(jì)持股2.06亿股。其(qí)中，中泰(tài)星(xīng)元价值(zhí)优选A共计持(chí)有工商银行1.14亿股，重(zhòng)仓有工(gōng)商银行(xíng)最多的单只(zhǐ)基金产品(pǐn)。去(qù)年年末，在持仓工(gōng)商银行483只产品(pǐn)中，中泰星元价值优选(xuǎn)A以1.05的持股(gǔ)数量成为持(chí)仓工商银行(xíng)最(zuì)多(duō)的主动管理产品。2022年三季度、四季度，该产品十(shí)大(dà)重仓股中均有工商银行。

　　天天基金网最新数据显示，中泰(tài)星元价值(zhí)优(yōu)选A今年(nián)以(yǐ)来的收益率(lǜ)为1.18％，在2256只(zhǐ)同类产品排在1188名，排(pái)名位于中段(duàn)。

　　据(jù)一季报，工商银行、招商银(yín)行分中国和哪国通婚最多，嫁中国人最多的国家别为在姜诚在(zài)管产品第三、第(dì)八(bā)十大重仓股。过去的一季度，工商银行股价累计涨(zhǎng)超9％，而招(zhāo)商银行(xíng)股价累计(jì)跌超18.47％。此外，姜(jiāng)诚还(hái)重(zhòng)仓(cāng)了中(zhōng)国建(jiàn)筑、建发股份(fèn)、海螺水(shuǐ)泥等地产产业(yè)链(liàn)企业(yè)以及农药化工企业华鲁(lǔ)恒升、扬农化工等。

　　总(zǒng)体而言，姜诚在管产品前三(sān)大重仓行业依次为(wèi)制造(zào)业、金融业以及批(pī)发(fā)和(hé)零售业，持仓占(zhàn)净值(zhí)比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另(lìng)外，被市(shì)场称之为中生(shēng)代“黑马(mǎ)”的周智硕建信智远先锋(fēng)A一季度增持工商(shāng)银行(xíng)1198.7万股(gǔ)。与此同(tóng)时，工商银行(xíng)成为(wèi)该产品的第二(èr)大重仓(cāng)股。

　　建信智远先锋A成立于2022年10月，季(jì)末总规模为5.19亿元。去(qù)年(nián)年报显示，该产(chǎn)品(pǐn)尚(shàng)未持有工商银行。今年以来(lái)，该(gāi)产(chǎn)品已亏损(sǔn)3.05％，在同类的3536只产(chǎn)品中(zhōng)，排在第2394位，排名(míng)位(wèi)于中后(hòu)段。

　　在一(yī)季报(bào)中，周智硕指出，建信智远先锋A将自(zì)下而上，寻找竞争(zhēng)力突出、风(fēng)险收益比(bǐ)较高、有望穿越(yuè)周期的(de)公(gōng)司这条主线进行投资，重点投资了电(diàn)子、煤炭、医药、银行、化工、有(yǒu)色、汽车、电(diàn)力设备及新能源等(děng)行业的企业。

　　整体来看(kàn)，截至一(yī)季度末，周智(zhì)硕(shuò)在(zài)管基金(jīn)前(qián)十大重(zhòng)仓股中并无银行个股(gǔ)，主(zhǔ)要重仓了(le)兖矿能(néng)源、广汇能源等煤炭公司、中瓷电子、三安光电等半导体材料公司以(yǐ)及(jí)南都(dōu)电源、TCL中环等新(xīn)能源产业链公(gōng)司(sī)。

　　工商银(yín)行之外，姜(jiāng)诚旗下(xià)中泰兴为(wèi)价值(zhí)精选A、中泰(tài)红利(lì)优选(xuǎn)一年(nián)均(jūn)重仓了建设(shè)银行、农业银行(xíng)，截至一季度(dù)末，这(zhè)2只产品分别持(chí)有建设银行、农业银(yín)行1583.87万股、3579.53万(wàn)股(gǔ)。

　　六大国有大行中，易方(fāng)达(dá)张(zhāng)清华执掌(zhǎng)的易方(fāng)达悦兴一(yī)年持(chí)有(yǒu)A重(zhòng)仓了(le)邮(yóu)储银行，以(yǐ)2993.31万股的持股(gǔ)数量，在一众重仓该股(gǔ)的基(jī)金(jīn)产品(pǐn)中排名第(dì)五。

　　丘(qiū)栋荣减(jiǎn)持苏南农商行(xíng)、张坤、张清华重(zhòng)仓招行(xíng)

　　从重(zhòng)仓数据看，自2022年二季度起，中庚基金至今已连续(xù)4个季度减(jiǎn)持苏农银行，共(gòng)计减超1.41亿股。今年一季度末，中庚(gēng)基金(jīn)共计持(chí)有(yǒu)该股2907.76万股，即使较(jiào)上一季度减持7726.62万股(gǔ)，在重仓苏(sū)农银行的4家基金公(gōng)司中，中(zhōng)庚基金(jīn)持(chí)股数量仍为最(zuì)多。

　　较上一季度，苏农银(yín)行前十大流通(tōng)股东一季度累计减(jiǎn)持(chí)的1862.45万股，来自丘栋荣旗下3只产品。这一(yī)季度，中庚价值领航、中庚小盘价值(zhí)、中(zhōng)庚价(jià)值品(pǐn)质一(yī)年持(chí)有分别减持了519.23万(wàn)股(gǔ)、261.04万(wàn)股、1082.18万股。经此(cǐ)减持(chí)，这3只产品分(fēn)别为苏农银行第(dì)三、第七、第十大流通股(gǔ)东；持股保持(chí)不变的中庚价值灵动灵活配置，则为苏农(nóng)银行的(de)第八大(dà)流通股东(dōng)。

　　自2021年三季度(dù)，中庚价值灵动灵活配置以1612.26万股跻身苏农银(yín)行十大流通股东行列(liè)后，便不曾减持过(guò)。该产品曾在(zài)2021年四季度、2022年三季度分别增持苏农银行833.55万股(gǔ)、461.95万股，其(qí)余季度保持不变。

　　自“入(rù)围”苏农银行(xíng)十大流通股东以来，中(zhōng)庚价值(zhí)领(lǐng)航(háng)、中庚价值品(pǐn)质一(yī)年(nián)于今年(nián)一季(jì)度首度减持苏(sū)农银行；同在一季度减持外，中庚小盘(pán)价值已在2022年一(yī)至三(sān)季度(dù)连续减持苏宁银行共计2846.27万股。

　　一季(jì)度末数据显示，重仓常熟银行的基金(jīn)产品中已无中庚基金的(de)身影。而此前(qián)多个季度，中庚基金持股(gǔ)数量(liàng)在一众(zhòng)重仓该股的基金(jīn)公司中(zhōng)，排在首位(wèi)。仅从重仓数据(jù)看，自(zì)2022年(nián)四(sì)季(jì)度末起，中庚基金便开始减(jiǎn)持常熟银行。去(qù)年四季(jì)度，该(gāi)基金公司首度减持了8520.98万股；今(jīn)年(nián)一季度，中庚基(jī)金(jīn)更(gèng)是大手笔(bǐ)减持常熟银行(xíng)的1.04亿(yì)股。

　　经(jīng)过减持2442.7万股(gǔ)，中庚价值领(lǐng)航一季(jì)度末仍持(chí)有常熟银行4294.16万股，位居该公司第八大流通股东(dōng)。同期，中(zhōng)庚价值品质一年持有(yǒu)退出常熟(shú)银(yín)行(xíng)十(shí)大流(liú)通股(gǔ)东(dōng)行(xíng)列；在(zài)去年四季度，这2只(zhǐ)产品已(yǐ)分别减持了常熟银(yín)行(xíng)2823.31万(wàn)股、806.16万(wàn)股。

　　在减持之前，丘栋(dòng)荣旗下产品也(yě)曾(céng)连续多个季(jì)度增持过常熟(shú)银行、苏(sū)农(nóng)银(yín)行这2家苏南地区(qū)的农(nóng)商行。

　　身为“城商(shāng)行之(zhī)王(wáng)”，宁波银行(xíng)也得到了诸多明星基金经(jīng)理(lǐ)的青睐。截至一季(jì)度(dù)末，在(zài)一众重(zhòng)仓宁波(bō)银行的基金产品中，朱少(shǎo)醒旗下富(fù)国天惠精选成长A、劳杰男旗下汇添富价值精选(xuǎn)A分别以3000万股、1501.88万股持(chí)股数(shù)量(liàng)，排名第一、第(dì)三；这一(yī)阶段，重仓宁波银行的，还(hái)包括(kuò)陈一峰在(zài)管的(de)安信价值(zhí)精选以及工银瑞信旗下鄢(yān)耀、杜洋、胡志(zhì)利等老将在(zài)管产品。

　　在一季(jì)度(dù)，重(zhòng)仓“零售之(zhī)王”招商银行最多的是易方达(dá)基金，与此(cǐ)同时，张坤旗下易(yì)方达蓝筹精选是重中国和哪国通婚最多，嫁中国人最多的国家仓招商银行最多的单只产品，季末持有1.15亿股；此外，重仓招商银行较(jiào)多的产(chǎn)品，还包(bāo)括劳杰男旗下汇添富价值精(jīng)选A、姜(jiāng)诚旗(qí)下中泰(tài)兴为价值精选A、中泰(tài)星元价值优(yōu)选A、张坤旗下易方达优(yōu)质企业三年持有、以及张清华在管的(de)易方(fāng)达裕(yù)丰回(huí)报A、易方(fāng)达丰和(hé)A、易(yì)方达(dá)安心回报A、易方达悦兴(xīng)一年持有A等产品、

　　卖方建(jiàn)议关(guān)注优质城商行，辅以优质农商行

　　据海(hǎi)通国际林加(jiā)力团队5月4日最新(xīn)研报，银行业一季度(dù)收入增(zēng)速略高(gāo)于2022年。由于2022年(nián)增速(sù)是逐季下降的，相(xiāng)比2022四(sì)季度的(de)低点(diǎn)，一季(jì)度(dù)的收(shōu)入增速有(yǒu)明显的修复。

　　经过对比，海通国际认为城商行业绩最(zuì)好(hǎo)，其次(cì)是农商(shāng)行，然后(hòu)是大行(xíng)，最后是股份(fèn)行(xíng)。国(guó)有(yǒu)大(dà)行(xíng)利润增速(sù)大致符合预期。其(qí)中(zhōng)农行为(wèi)1.75％，工(gōng)行、中行(xíng)和(hé)建行在(zài)0％-1％之(zhī)间，符(fú)合(hé)预期；交行和邮储银行分(fēn)别为(wèi)5.6％和(hé)5.2％，略高于预期。收入(rù)增速(sù)中行、农行、建行(xíng)、交(jiāo)行、邮(yóu)储银行均为正增长，其中(zhōng)中行收(shōu)入增速(sù)达到11.6％，整体表现(xiàn)不(bù)错。

　　林加力团队(duì)指出(chū)，大行资产质(zhì)量平稳(wěn)，其中工行、农行和建行不良率持平(píng)，中行、交行和邮储下降，中行下降明显，从1.32％下降到1.18％；五大行拨备覆盖率都有提(tí)高，其中(zhōng)中行增幅最大。需要注意的(de)是，一季度保费收入对营(yíng)收贡(gòng)献(xiàn)较大，持续性存疑；此外，银行和(hé)保险(xiǎn)公司的会(huì)计规则有(yǒu)差别(bié)，需(xū)要注意口(kǒu)径差异对利润的影响。

　　股份行(xíng)总体收入增速负增(zēng)长。收入压力主(zhǔ)要是由于1月1号贷款重定价(jià)导致贷款利率很低，还有年初一(yī)些大银行以极低(dī)利(lì)率(lǜ)去抢(qiǎng)大额对公客户的贷款(kuǎn)，所以一季度息差(chà)压力最(zuì)大。三四(sì)月份极(jí)低(dī)利率消失后，该(gāi)团队认为息差压力后面会逐步缓(huǎn)解。

　　基于城商行在上述4类银行中利润增速和收入增速韧性最强(qiáng)，海通国际(jì)建议关注优质的城商(shāng)行，辅以比较优质(zhì)的农商行。城商行是行业里(lǐ)最强的(de)子版块，建议持续(xù)关注。农商行中，常熟(shú)银(yín)行财报表(biǎo)现最好。

　　林加力(lì)团(tuán)队(duì)认为，大行贴近(jìn)中(zhōng)特估(gū)概念，团(tuán)队首选利润增速最(zuì)好的交(jiāo)通银行，其次(cì)是收(shōu)入增速最超预期的中国银行，再次是结(jié)构数(shù)据（手续费收入）超预期的邮储银(yín)行，拨备覆(fù)盖(gài)率较(jiào)高的农(nóng)业银行也值得关(guān)注。股份行中，该团队建议关注一季(jì)报不错的(de)低估值黑马股，比如利润和收入增速较好的浙商银行；机构热门股中，估值可能(néng)修复的招商银(yín)行和平(píng)安银行(xíng)可以在(zài)业绩(jì)真空期进(jìn)行博弈和交易。

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