财联社5月5日(rì)讯(xùn)（记者封其(qí)娟）五一劳动(dòng)节后的首个交易日，A股银行板块大(dà)象(xiàng)起(qǐ)舞。在银行(xíng)板块火热行(xíng)情的催化下，“中字头”众多(duō)个(gè)股(gǔ)亦被点燃(rán)。

　　随着上(shàng)市(shì)银行一季报披(pī)露拉下(xià)帷(wéi)幕，经营数据和基金重仓已经悉数(shù)披露。当行(xíng)情出现异(yì)动，明星基(jī)金经理的重仓情况更为引(yǐn)人(rén)关注。

　　据一季报披露，姜诚重仓持有了工(gōng)商银行、建(jiàn)设银行(xíng)、农业银行3家(jiā)国有上市大行以及招商银行。这一阶段，重仓工商银行最多的(de)机构为中泰资管，由(yóu)姜诚在管(guǎn)的4只产品重仓持有，旗下中泰星(xīng)元价值优选(xuǎn)A也凭借1.14亿股(gǔ)的持股数量，成为重仓工商银(yín)行(xíng)最多的单(dān)只(zhǐ)产品。工商银行之外，姜(jiāng)诚在(zài)管(guǎn)产品还(hái)重仓了建设银行、农业银行。同时，建信基金周(zhōu)智硕(shuò)去(qù)年四季度新发产(chǎn)品(pǐn)在今(jīn)年(nián)一季度也重仓了工商银行。

　　截至(zhì)一季度末，姜诚在(zài)管基金十大重仓股(gǔ)中，工商银行、招商银行赫然在列(liè)。被(bèi)誉为“零售(shòu)之(zhī)王”的招(zhāo)商银(yín)行，也得张坤青睐，旗下易(yì)方达(dá)蓝筹精选(xuǎn)持(chí)有招商银行(xíng)1.15亿(yì)股，是重仓该(gāi)股最多的单只产品；此外，还有张(zhāng)清华旗下(xià)多只产品也重仓了招商银行。

　　此前偏爱苏南(nán)地区农(nóng)商行的丘栋荣(róng)，一季度减持了苏农银行、常(cháng)熟银行。一季度末数(shù)据(jù)显示，苏农银行(xíng)前(qián)十大流通股(gǔ)动中，丘栋荣(róng)在管产(chǎn)品(pǐn)占据(jù)4席，旗下中庚价值领航、中庚小(xiǎo)盘价值、中庚价值品(pǐn)质一年(nián)3只(zhǐ)产品均有(yǒu)减(jiǎn)持苏农银(yín)行，共(gòng)计减(jiǎn)持1862.45万(wàn)股；经一(yī)季(jì)度大(dà)手笔(bǐ)减持(chí)1.04亿股(gǔ)后，重仓常熟银行的基金产品中已无中(zhōng)庚基(jī)金的身影。而此前(qián)多个季(jì)度，中庚(gēng)基金持股数量在一(yī)众重仓(cāng)该(gāi)股的基金公司中，排在首位。

　　此外，“城商行之王”宁波银行也(yě)在一(yī)季度被(bèi)朱少醒旗下(xià)富国天(tiān)惠精选成长(zhǎng)A、劳杰男(nán)旗(qí)下(xià)汇添(tiān)富价值精选A、陈一(yī)峰在管(guǎn)的安信价值(zhí)精选以及(jí)工银瑞信(xìn)旗下鄢耀(yào)、杜洋(yáng)、胡志利等老将在管(guǎn)产品，重仓持有。

　　姜诚已成工行头号粉丝，还重仓建行农行

　　wind数(shù)据(jù)显(xiǎn)示(shì)，截至一季度末，58家公募基金及券(quàn)商资管(guǎn)旗下(xià)共计138只产品重(zhòng)仓了工商银(yín)行A股，持股总量为9.07亿元(yuán)。以(yǐ)重仓数据(jù)而(ér)言，较去(qù)年四季度，机构共计(jì)减持超过1.7亿元。

　　重仓工商银(yín)行A股的58家机构(gòu)中，有55家公募基金(jīn)以及中(zhōng)泰资管、光证资管、银河金汇(huì)3家券商资管。这其中，重仓(cāng)工商银(yín)行最多(duō)的要(yào)数中(zhōng)泰(tài)资管。

　　一季度末数据(jù)显示，中泰资(zī)管姜诚旗(qí)下(xià)4只产品均(jūn)重仓工商银行，共计持股2.06亿(yì)股(gǔ)。其中(zhōng)，中泰星元价值优选A共计持有工商银行1.14亿股，重仓有工商银行最(zuì)多的(de)单只基金产品。去年年末，在(zài)持仓工商(shāng)银行483只(zhǐ)产(chǎn)品中(zhōng)，中泰(tài)星元(yuán)价值优(yōu)选A以(yǐ)1.05的持股数量成(chéng)为(wèi)持仓工商银行最(zuì)多的主动管(guǎn)理产品。2022年(nián)三季度、四(sì)季度，该产品十大重仓股中均有工(gōng)商(shāng)银行。

　　天天基金网最新数(shù)据显示，中泰(tài)星元价值优选A今年以来的收益率为1.18％，在2256只(zhǐ)同类产品排在1188名，排名位于中段。

　　据(jù)一季(jì)报(bào)，工商银行(xíng)、招商银行(xíng)分别(bié)为在姜诚在管产品(pǐn)第(dì)三、第八十大(dà)重仓股。过去的一季度，工商银行股价累计(jì)涨超(chāo)9％，而(ér)招商(shāng)银行股价(jià)累计跌超18.47％。此外，姜诚(chéng)还重仓(cāng)了中国建筑、建发股(gǔ)份、海螺水泥等地产(chǎn)产业链企业(yè)以(yǐ)及农(nóng)药化工企业华鲁恒升(shēng)、扬农(nóng)化工等。

　　总体而言，姜诚在管产品前(qián)三大重仓行业(yè)依次为制造业、金(jīn)融业(yè)以及批发和零售业，持仓占净值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称之为中生代(dài)“黑马”的周智硕建(jiàn)信智远先锋A一季(jì)度增(zēng)持工(gōng)商银行1198.7万(wàn)股。与此(cǐ)同(tóng)时，工商银行成(chéng)为该(gāi)产品的第二大重(zhòng)仓(cāng)股。

　　建信智远(yuǎn)先锋A成立于2022年10月(yuè)，季末总(zǒng)规模为5.19亿(yì)元。去年年报显示，该产品尚未持有工(gōng)商银行。今年以来，该产(chǎn)品已(yǐ)亏损3.05％，在同(tóng)类的3536只产品中(zhōng)，排在(zài)第2394位，排名位(wèi)于中(zhōng)后段。

　　在一季报中(zhōng)，周智硕(shuò)指出，建信智(zhì)远先锋A将自下(xià)而上，寻找竞争力(lì)突出、风险收益比(bǐ)较高、有望(wàng)穿(chuān)越周期(qī)的公司这条主线(xiàn)进行投资，重点投资(zī)了电子(zi)、煤炭(tàn)、医药、银行、化工、吉H是哪里的车牌号，吉h是哪个城市的车牌有色、汽车、电(diàn)力设(shè)备(bèi)及新能源等行业的企业(yè)。

　　整(zhěng)体来看，截至一季度(dù)末，周(zhōu)智硕在(zài)管基金前(qián)十大重仓股中(z吉H是哪里的车牌号，吉h是哪个城市的车牌hōng)并无银行个(gè)股，主要重仓了兖(yǎn)矿能源、广(guǎng)汇能源等煤炭公司(sī)、中瓷电子、三安光(guāng)电等半(bàn)导体材(cái)料公司(sī)以及南都电源、TCL中环(huán)等新能源产(chǎn)业链公(gōng)司。

　　工商银行之外(wài)，姜(jiāng)诚(chéng)旗下中泰兴(xīng)为价值精(jīng)选A、中泰红利优(yōu)选一年均重仓了建设银行(xíng)、农业(yè)银(yín)行，截(jié)至(zhì)一季度末，这(zhè)2只(zhǐ)产(chǎn)品分别持有建(jiàn)设银行、农业(yè)银行(xíng)1583.87万股、3579.53万股。

　　六大国有大行(xíng)中，易方达张清(qīng)华执(zhí)掌的易方达(dá)悦(yuè)兴一年持有(yǒu)A重仓了邮储(chǔ)银行(xíng)，以2993.31万股(gǔ)的持(chí)股数量，在一众重仓该(gāi)股的基(jī)金产品中排名第五。

　　丘(qiū)栋(dòng)荣减持(chí)苏南农商行、张坤、张清华(huá)重仓招(zhāo)行(xíng)

　　从重仓数据看，自2022年二季度起，中(zhōng)庚基金(jīn)至今已连续4个季度减持苏农银行，共计(jì)减超(chāo)1.41亿股。今年一(yī)季度末，中(zhōng)庚基(jī)金共计持(chí)有该股2907.76万股(gǔ)，即使较上一季度减持7726.62万股，在重仓苏(sū)农银行的4家基金公司中，中庚(gēng)基金持股数量仍为(wèi)最多。

　　较上(shàng)一季(jì)度，苏(sū)农银(yín)行前十大流通股(gǔ)东(dōng)一季度累计减持(chí)的1862.45万股，来(lái)自(zì)丘栋荣旗下3只产品。这一季(jì)度，中(zhōng)庚价值领航(háng)、中庚小(xiǎo)盘价值(zhí)、中庚价值品质一(yī)年(nián)持有分别(bié)减持了519.23万股、261.04万(wàn)股、1082.18万股。经此(cǐ)减(jiǎn)持，这3只产品分别为苏农银(yín)行第三、第七(qī)、第十大(dà)流通(tōng)股(gǔ)东；持(chí)股保持不(bù)变(biàn)的(de)中(zhōng)庚价(jià)值(zhí)灵(líng)动灵(líng)活配置，则为苏农银(yín)行(xíng)的第(dì)八大流通股东。

　　自2021年(nián)三季度，中庚价值灵动灵活(huó)配置以1612.26万股跻身(shēn)苏农银行(xíng)十大(dà)流通股(gǔ)东行列后，便不曾减持(chí)过。该产品曾在2021年四季(jì)度、2022年(nián)三季度分(fēn)别增持苏农银行833.55万股、461.95万(wàn)股，其余(yú)季度(dù)保持不(bù)变。

　　自“入围”苏农银行十大流通股东(dōng)以来，中庚价值领航、中庚价(jià)值品质(zhì)一年于(yú)今年一季(jì)度首度减持(chí)苏农(nóng)银行；同在一季度(dù)减持外(wài)，中庚(gēng)小盘价值已(yǐ)在2022年一(yī)至三季度连续减持苏(sū)宁银行共计2846.27万(wàn)股。

　　一季(jì)度末数(shù)据显示，重仓常熟银行的基金产品中已(yǐ)无(wú)中庚基(jī)金的身影(yǐng)。而此前(qián)多个季度，中庚基金(jīn)持股数(shù)量在一众重仓(cāng)该股的基金公司中，排(pái)在首位。仅从(cóng)重仓数(shù)据看，自2022年四(sì)季度末起，中庚(gēng)基金(jīn)便开始减持常熟银行。去年(nián)四季度，该基金公司首度(dù)减持了8520.98万股；今年一季度，中庚基金更(gèng)是大手(shǒu)笔减持常熟银(yín)行的(de)1.04亿股。

　　经过减持2442.7万(wàn)股，中庚价(jià)值领(lǐng)航一季度末(mò)仍(réng)持有常熟银行4294.16万(wàn)股(gǔ)，位居(jū)该公司第八大流通股(gǔ)东。同(tóng)期，中(zhōng)庚(gēng)价(jià)值品质一年持有(yǒu)退出(chū)常(cháng)熟银行十大(dà)流(liú)通股东(dōng)行列；在去(qù)年四季度，这2只产(chǎn)品(pǐn)已分别减持了(le)常(cháng)熟银行2823.31万股、806.16万股。

　　在(zài)减持之前(qián)，丘栋(dòng)荣旗下产(chǎn)品也曾连续(xù)多个季度增持过(guò)常熟银行、苏农银行这(zhè)2家苏南地区的农商行。

　　身为“城(chéng)商行(xíng)之王”，宁波银行也得(dé)到了诸(zhū)多(duō)明星(xīng)基金经理的(de)青睐。截至(zhì)一(yī)季度末，在一众重仓宁波银行的基金产品中(zhōng)，朱(zhū)少(shǎo)醒(xǐng)旗下富国(guó)天惠精选成长A、劳杰(jié)男(nán)旗下(xià)汇添富价值精选A分别以3000万股、1501.88万股持股数(shù)量(liàng)，排(pái)名第一(yī)、第(dì)三；这(zhè)一阶(jiē)段，重(zhòng)仓宁波银(yín)行的，还包(bāo)括(kuò)陈一峰在管的安信(xìn)价(jià)值(zhí)精选以(yǐ)及工(gōng)银瑞信旗(qí)下鄢耀、杜洋、胡(hú)志利等老将在管产品。

　　在(zài)一季度，重仓“零售之王”招(zhāo)商(shāng)银(yín)行最(zuì)多(duō)的是易方达(dá)基金，与此同时，张坤(kūn)旗下易方(fāng)达蓝筹精选是重仓(cāng)招商银行最(zuì)多的(de)单只产品，季(jì)末持有1.15亿股(gǔ)；此(cǐ)外，重仓招商银行较多的产品，还(hái)包括劳杰男(nán)旗下汇添富价值(zhí)精选A、姜(jiāng)诚旗下中泰兴为价(jià)值精选A、中泰星元价(jià)值(zhí)优(yōu)选A、张坤旗(qí)下(xià)易方达优质(zhì)企业(yè)三年持有、以及张清(qīng)华在管的(de)易方(fāng)达(dá)裕丰回报A、易方(fāng)达丰和A、易方达安心回报A、易方达悦(yuè)兴一年(nián)持有(yǒu)A等产品、

　　卖方建议关注优质城商行，辅以优质农商行

　　据海(hǎi)通(tōng)国(guó)际林(lín)加力团队5月4日最新研报(bào)，银(yín)行业一季度收入增速略高(gāo)于2022年。由于(yú)2022年增(zēng)速是逐(zhú)季下降的，相比2022四季度的低点，一季(jì)度的收入增速有(yǒu)明显的修复。

　　经(jīng)过对比，海通国(guó)际(jì)认为城商行业绩最好，其次是农商行，然后是大行，最(zuì)后(hòu)是股份行(xíng)。国(guó)有(yǒu)大行利润增速大致符(fú)合预期。其中农行为1.75％，工行、中行(xíng)和(hé)建行在0％-1％之间，符合预期；交行和邮(yóu)储(chǔ)银行(xíng)分别为5.6％和5.2％，略高于预期。收入增速中行、农行、建行、交行、邮储(chǔ)银行均为正增长，其(qí)中中(zhōng)行收(shōu)入增(zēng)速达到11.6％，整体(tǐ)吉H是哪里的车牌号，吉h是哪个城市的车牌表现不错。

　　林加力团队指出(chū)，大行资产质量(liàng)平稳，其中工行、农行和建行不良率持平，中行、交行和邮(yóu)储下降，中行(xíng)下(xià)降明显(xiǎn)，从1.32％下降到(dào)1.18％；五大行拨备覆盖率都有提高，其中中行增幅最大(dà)。需要注意的是，一(yī)季度保费收(shōu)入对营收(shōu)贡献较大，持续性存疑；此(cǐ)外(wài)，银行和保险公司的会计规则有差别，需要注意口(kǒu)径差(chà)异对利润的影响。

　　股份行(xíng)总体收入增(zēng)速负(fù)增长。收入压力主(zhǔ)要是由于1月(yuè)1号贷款(kuǎn)重定价导(dǎo)致贷(dài)款利率很低，还有年(nián)初一些大银行(xíng)以极(jí)低利(lì)率去抢大额对(duì)公客户的贷款，所以一(yī)季(jì)度息差压力最大。三四月份(fèn)极低(dī)利率(lǜ)消失后，该团队认为息差压力后(hòu)面会逐(zhú)步缓解。

　　基于城商行(xíng)在上述(shù)4类(lèi)银行中利(lì)润增速和收入增(zēng)速(sù)韧性(xìng)最(zuì)强，海(hǎi)通国际建议关注(zhù)优质的城商(shāng)行，辅(fǔ)以比较优(yōu)质的农商行。城商(shāng)行是(shì)行业里最强的子版块，建议持续关注。农商行中，常(cháng)熟(shú)银行财报表现(xiàn)最好。

　　林加力团队认为，大行贴近中特(tè)估(gū)概(gài)念，团队首选利润增速(sù)最(zuì)好的交通银行，其次是收入(rù)增(zēng)速最超预(yù)期的中国银行，再次是结(jié)构数据（手续费收入）超预期的(de)邮储银行(xíng)，拨备覆盖率较高的农业银行也(yě)值得关注(zhù)。股份行中，该团队建(jiàn)议关注一季报不(bù)错(cuò)的低估值黑马(mǎ)股(gǔ)，比如利(lì)润(rùn)和收入增速较(jiào)好的浙商银行(xíng)；机构热门股中，估值(zhí)可能修复的招商银行(xíng)和平安银(yín)行可以在(zài)业(yè)绩真空期进行博弈和交易。

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