预期收益率计(jì)算公式？是期望收益率=(期末价格(gé)-期初价格(gé)+现金股(gǔ)息)/期初价格的(de)。关于预期(qī)收益率(lǜ)计(jì)算公式以及股票预期收益率计(jì)算公(gōng)式，投(tóu)资组合(hé)的预(yù)期收益率(lǜ)计算公式(shì)，证券组合预期(qī)收(shōu)益率计算公式，债券(quàn)预期收益率(lǜ)计算(suàn)公式，投资预期收(shōu)益率(lǜ)计算公(gōng)式等问题，小编将为你整理以下的(de)知识(shí)答案：

预期收(shōu)益率是什么(me)

　　预期收益率也称为(wèi)期(qī)望收(shōu)益率(lǜ)的。

　　是指在不确定的条件下，预测的某资产未来可(kě)实现的收益率。对于无风险收益(yì)率，一般是(shì)以政府短期(qī)债(zhài)券的年利率为基础的(de)。

　　在衡(héng)量市场风险和(hé)收(shōu)益模型(xíng)中，使(shǐ)用(yòng)最(zuì)久，也是(shì)大多数公司采用的是资(zī)本资(zī)产定价模型(xíng)(CAPM)，其(qí)假设是(shì)尽管分散投资(zī)对降低(dī)公(gōng)司的特有风险有好处(chù)，但大部分(fēn)投资者仍然将他(tā)们的资(zī)产集中在有限的几项资产上。

预期收益(yì)率计算(suàn)公式

　　是(shì)期(qī)望收益率=(期末价格-期初价格+现金股息)/期初价格的。

期望收益率的计算公式(shì)

　　期望收益率=(期末价格(gé)-期初价格+现(xiàn)金(jīn)股息)/期初价格(gé)

　　在衡量市场风(fēng)险和收益(yì)模型中，使用最久，也是至今大(dà)多(duō)数公司采(cǎi)用的(de)是资本资(zī)产定价模型(CAPM)，其(qí)假设(shè)是(shì)尽管分(fēn)散投资对降低公司的特有风险(xiǎn)有好(hǎo)处，但大部分(fēn)投资者仍然将他们的资产集中在有限(xiàn)的几项资产上(shàng)。

　　比较(jiào)流(liú)行(xíng)的(de)还有后来兴起的套利定价模型(Arbitrage Pricing Theory，APT)，它的假设(shè)是投资者会利用套利的机(jī)会获(huò)利，既如(rú)果两个(gè)投资组合(hé)面临同样的风险但提供不同的(de)预期收益率(lǜ)，投资者会(huì)选择拥(yōng)有较(jiào)高预期收(shōu)益率的投资组合，并不会调整收益(yì)至均衡(héng)。

　　我(wǒ)们(men)主要以(yǐ)资本资产定价模型(xíng)为基础，结(jié)合(hé)套利定价模(mó)型来(lái)计算(suàn)。

　　首先(xiān)一个概念(niàn)是β值(zhí)。

　　它(tā)表明—项投(tóu)资的风险(xiǎn)程(chéng)度(dù):

　　瓷产的β值=资产(chǎn)i与市场投资组合的(de)协方差(chà)/市场(chǎng)投资组合(hé)的方差

　　市场投资组合与其(qí)自(zì)身的协方差就是市场投(tóu)资组合的(de)方差，因此(cǐ)市场投资组合的β值永远等于1，风险大于平(píng)均(jūn)资产的投(tóu)资(zī)β值大于1，反之小于1，无(wú)风险投资β值(zhí)等于0。

　　需要说(shuō)明(míng)的(de)是(shì)，在投资组合(hé)中，可能会有个(gè)别(bié)资产的收益(yì)率小于0，这说明，这(zhè)项(xiàng)资产的(de)投资回报率会(huì)小于无风险利率(lǜ)。

　　一般来讲(jiǎng)，要避免这样的投资项目，除非你已经很(hěn)好到做(zuò)到分散化(huà)。

　　首先确定一个(gè)可接受(shòu)的收益率，即风险溢(yì)酬。

　　风险溢酬(chóu)衡量了一个投资者将其(qí)资产(chǎn)从无(wú)风险投资转移到一个平均(jūn)的(de)风(fēng)险投(tóu)资时所需要的额外收益。

　　风(fēng)险溢酬(chóu)是你(nǐ)投资组合的预期收益率减去无(wú)风(fēng)险投资的收(shōu)益率(lǜ)的差额。

　　这个数字一般情况下要大(dà)于1才(cái)有意义(yì)，否则(zé)说明(míng)你的投资组(zǔ)合选(xuǎn)择是有问题的。

　　风险越(yuè)高，所期望的风险溢酬就应该越大(dà)。

　　对于无风险(xiǎn)收(shōu)益(yì)率，一(yī)般是(shì)以政府长期债券的(de)年利率为(wèi)基础的。

　　在(zài)美国等发达市场，有完善的股票市(shì)场(chǎng)作为(wèi)参考(kǎo)依据。

　　就目前(qián)我国(guó)的情况，从(cóng)股(gǔ)票市场尚难得出一个合适(shì)的结论，结合国民生产总值的增长(zhǎng)率(lǜ)来估计风险溢(yì)酬(chóu)未尝不是一(yī)个好的选择。

预(yù)期收益率和(hé)无风险收益率有什么区别

　　预(yù)期收益率也称(chēng)为 期望收益率，是指在(zài)不确定的条件(jiàn)下，预测(cè)的某(mǒu)资产未来可 实现 的收益率。

　　对于无风险收益率，一般是以政府短期债券的年利率(lǜ)为基础(chǔ)的。

　　在衡量(liàng)市场风险和收益模型中，使用最久，也是至今大多数公司采(cǎi)用的是 资本资产(chǎn)定价(jià)模型 (CAPM)，其(qí)假(jiǎ)设是尽管(guǎn) 分散投(tóu)资 对(duì)降(jiàng)低公(gōng)司的 特有风险 有好处，但大部(bù)分投资(zī)者仍然将他们的资(zī)产集中在有(yǒu)限的(de)几(jǐ)项资产上。

　　在衡量 市(shì)场风险 和(hé)收益模型(xíng)中(zhōng)，使用最久，也是至今(jīn)大(dà)多数公司采用(yòng)的(de)是 资(zī)本资产定价模(mó)型(xíng) (CAPM)，其假设是尽管 分散投资(zī) 对降低公(gōng)司的 特有风(fēng)险 有好处，但大部分投(tóu)资(zī)者仍然(rán)将他们的资产(chǎn)集中(zhōng)在有限的(de)几项(xiàng)资产上。

预期收(shōu)益率计算公(gōng)式是怎样的(de)？

　　预期收(shōu)益率也(yě)称为期望(wàng)收益率(lǜ)，是指在不确定的条件下，预测的某资(zī)产未来可(kě)实现的收益率。

　　预期收益率的(de)公式为：资产i的预期收益率E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其中： Rf：无风险(xiǎn)收益率，E（Rm）：市场投资组合(hé)的预(yù)期收益(yì)率，βi： 投资(zī)i的β值。

　　E（Rm）-Rf为投资组合的风险溢酬(chóu)。

　　拓展资料

　　预期年化(huà)预期收(shōu)益率(lǜ)是怎么算出来(lái)的(de) 逾期年(nián)化(huà)预期收益率是指投资期限(xiàn)为一(yī)年所获的预期(qī)预期收(shōu)益率，也是(shì)将当(dāng)前预(yù)期收益率换(huàn)算成年预期收益(yì)率的一种(zhǒng)计算方法(fǎ)，计算公式为：年化预期(qī)收益率(lǜ)=（投资内预期收益/本金）/（投资天数/365）×100%，预(yù)期(qī)年化预(yù)期收益(yì)=投(tóu)资(zī)金额(é)×预期年化预期收益率×投资期限/365。

　　例如(rú)你用1万(wàn)元购买(mǎi)了一个(gè)投资(zī)期限为30的理财产品，该(gāi)产(chǎn)品的预期年化预期收(shōu)益率为(wèi)4.5%，那么你(nǐ)可获得的预期(qī)预期收益(yì)为：10000×4.5%×30/365=36元。

　　 如(rú)果投资期(qī)限刚好为1年(nián)，那(nà)么预(yù)期预期收益的计算(suàn)方式会(huì)更简单(dān)：预(yù)期年化预期(qī)收益=本金×预期年化预期收益率，即450元。

　　2、七日年化预期收益(yì)率是(shì)什么意思

　　在实际投资过程中，七日年化预期收益(yì)率(lǜ)也是(shì)经(jīng)常(cháng)遇到的一个概(gài)念，七日(rì)年化(huà)预期收(shōu)益率是指将(jiāng)7日的(de)平均(jūn)预(yù)期收益水平换算成年化率后得出的预期收益(yì)率，常用(yòng)于货币基金。

　　七(qī)日年化预(yù)期(qī)收益率(lǜ)往往都是浮动的，不代表(biǎo)未来的年化预期收益率，但可用于参考(kǎo)该理(lǐ)财产品的盈利(lì)水(shuǐ)平。

　　 一(yī)般情况下，预(yù)期年化预期收益率越高的(de)产品(pǐn)，风险也越大。

　　此外，投资期限越长的产(chǎn)品(pǐn)，预(yù)期预期(qī)收益率往往(wǎng)也(yě)越(yuè)高。

　　以上(shàng)关于(yú)预(yù)期年化预期收益率是怎么算出(chū)来的的(de)内容，希望(wàng)对大家有所帮助。

　　温(wēn)馨提示(shì)，理财有风险，投资(zī)需谨慎(shèn)。

　　预期收益率计算(suàn)公式？是期望收益率=(期末(mò)价(jià)格-期(qī)初(chū)价格+现金股息(xī))/期初价格的。关于预期收益率计算公式以(yǐ)及股票(piào)预期收益率(lǜ)计算(suàn)公式，投资组合的预(yù)期收益率(lǜ)计算公(gōng)式，证(zhèng)券组合预期收(shōu)益(yì)率(lǜ)计算公式，债(zhài)券预期收益率计算(suàn)公(gōng)式，投资(zī)预(yù)期收益率计算(suàn)公式等(děng)问题，小(xiǎo)编(biān)将为你整理以(yǐ)下(xià)的知识(shí)答(dá)案：

预期收益率是什么

　　预期收益率(lǜ)也称为(wèi)期望收益率的。

　　是指在不确定的条件下，预测的某资产未来可实现(xiàn)的收益率。对于无(wú)风险(xiǎn)收益率，一般(bān)是以政府短期(qī)债(zhài)券(quàn)的年(nián)利率为基础的。

　　在衡量市场风险和(hé)收益模型(xíng)中(zhōng)，使用最久(jiǔ)，也是大多数公司采(cǎi)用(yòng)的是资本资产定(dìng)价模型(CAPM)，其假设是(shì)尽(jǐn)管分散投资对降低公司的特有风险有(yǒu)好处，但大部分(fēn)投资者仍然将他们的资产集(jí)中在有(yǒu)限的几项资产上。

预期收益(yì)率计算公式(shì)

　　是(shì)期望收益(yì)率=(期末价(jià)格-期初(chū)价(jià)格+现金股息)/期(qī)初价(jià)格的。

期望(wàng)收益率的计算公式

　　期(qī)望收(shōu)益率=(期(qī)末价(jià)格-期初价(jià)格+现金(jīn)股息(xī))/期初价(jià)格

　　在衡量市场风(fēng)险(xiǎn)和收益模型(xíng)中(zhōng)，使(shǐ)用最久，也(yě)是(shì)至今大多数公司采(cǎi)用的是资本资(zī)产定价(jià)模型(CAPM)，其假设是尽管(guǎn)分散投资对降低公司的特(tè)有风险有好处(chù)，但大部分投资者仍然(rán)将他们(men)的资产集中在有限(xiàn)的几(jǐ)项(xiàng)资产(chǎn)上。

　　比较流行的(de)还有后(hòu)来兴起的套(tào)利(lì)定(dìng)价模型(xíng)(Arbitrage Pricing Theory，APT)，它的假设是(shì)投资者(zhě)会利用(yòng)套利的机会获(huò)利(lì)，既如果两个投资组合面临同样的风险但提供不同的(de)预期(qī)收益(yì)率，投资者(zhě)会选择拥(yōng)有较高预期收益率的投资(zī)组合，并不(bù)会调整收益至均(jūn)衡。

　　我们主要以资本资产定价模型为基础，结(jié)合套利定价(jià)模型来计算。

　　首先一个概念是β值(zhí)。

　　它表明—项(xiàng)投资的风险程(chéng)度:

　　瓷产的β值=资产i与市场投资(zī)组合的协方差/市场投资组合的方差

　　市场投资组合(hé)与其自身(shēn)的协方差就是(shì)市场投资组合的方差，因此市(shì)场投资组合(hé)的β值永远(yuǎn)等(děng)于1，风险大(dà)于平(píng)均资(zī)产(chǎn)的投(tóu)资(zī)β值(zhí)大(dà)于1，反之小于1，无风险投资β值等于0。

　　需要说明的是，在投(tóu)资(zī)组合中(zhōng)，可能会有个别资产的(de整天吵架的婚姻还能继续下去吗，夫妻超过三条迟早离婚)收益率小于(yú)0，这(zhè)说明，这项资(zī)产(chǎn)的(de)投资(zī)回报率会小于无风(fēng)险利率。

　　一般来讲，要避免这(zhè)样(yàng)的投资(zī)项目，除非你已(yǐ)经很好到做到分散(sàn)化(huà)。

　　首先确(què)定一个可接受的(de)收(shōu)益率(lǜ)，即(jí)风险溢酬(chóu)。

　　风(fēng)险溢(yì)酬(chóu)衡量了一个(gè)投资者将其资产从无(wú)风险投资转移到一(yī)个平均的风(fēng)险(xiǎn)投资时所需要的额外收益。

　　风险溢酬(chóu)是(shì)你投资组合的预期收益率减去无风险投资的(de)收(shōu)益率的差额(é)。

　　这个数字一(yī)般情况(kuàng)下要大于1才有意义(yì)，否则说明你的投(tóu)资(zī)组合选择(zé)是有问(wèn)题的。

　　风(fēng)险越高，所期(qī)望的(de)风险(xiǎn)溢(yì)酬就应该越大。

　　对于无(wú)风险收益整天吵架的婚姻还能继续下去吗，夫妻超过三条迟早离婚率，一般是(shì)以政府长期债券的年利率为(wèi)基础的(de)。

　　在美国等发达市(shì)场，有完善(shàn)的股票市场作(zuò)为参考依据(jù)。

　　就目前我国的情况，从(cóng)股票(piào)市场(chǎng)尚难(nán)得出一个合适(shì)的结论，结合国(guó)民生产总值的增(zēng)长率(lǜ)来估计风险溢(yì)酬(chóu)未(wèi)尝不(bù)是一(yī)个(gè)好的(de)选择(zé)。

预(yù)期收益率和无风险收(shōu)益率有(yǒu)什(shén)么区别

　　预期收益率(lǜ)也(yě)称(chēng)为 期望收益率，是指在(zài)不确定的条件下，预测的(de)某(mǒu)资产(chǎn)未来可(kě) 实现(xiàn) 的收益率。

　　对于无(wú)风险收(shōu)益(yì)率，一般是以政府短(duǎn)期(qī)债券的年利率(lǜ)为(wèi)基础(chǔ)的。

　　在衡量(liàng)市场(chǎng)风(fēng)险(xiǎn)和收益(yì)模型(xíng)中(zhōng)，使用最久，也是至今(jīn)大多数公司采用的是 资本(běn)资(zī)产定价(jià)模型 (CAPM)，其假(jiǎ)设是尽管 分散(sàn)投资 对降低公司(sī)的 特有风险 有好处(chù)，但(dàn)大部分投资(zī)者仍然(rán)将他们的资产集中(zhōng)在有限的几项(xiàng)资(zī)产上。

　　在衡量 市(shì)场风(fēng)险 和收益模(mó)型中，使(shǐ)用最久，也是至今大多数公司采用(yòng)的是 资本资产定价模型 (CAPM)，其假设是尽管 分散投(tóu)资 对降低公司的 特有风险 有(yǒu)好处，但大(dà)部(bù)分投资者仍然将他们的(de)资产集(jí)中(zhōng)在有限的几项资产(chǎn)上。

预(yù)期收益率计(jì)算公式是怎(zěn)样的？

　　预期收益率也称为(wèi)期(qī)望收益率，是指在不确定的条件(jiàn)下，预测的某资产(chǎn)未来可实(shí)现(xiàn)的收(shōu)益率。

　　预期收益率的公式为(wèi)：资(zī)产i的(de)预期收益率E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其中： Rf：无风险收益率(lǜ)，E（Rm）：市(shì)场(chǎng)投资组合(hé)的预期收益(yì)率，βi： 投资i的β值。

　　E（Rm）-Rf为投资组(zǔ)合(hé)的风险溢酬。

　　拓展(zhǎn)资料

　　预期(qī)年化预期收益(yì)率是怎么算出来的 逾期年(nián)化预(yù)期收(shōu)益率是(shì)指投资期限为一年所获的(de)预期预期(qī)收(shōu)益(yì)率，也(yě)是将当前预(yù)期收益率换算成年(nián)预期收益率的一种计算方法，计算公式为：年化(huà)预期收益率=（投(tóu)资内预(yù)期收益/本(běn)金）/（投(tóu)资(zī)天(tiān)数/365）×100%，预期年化预(yù)期收益=投资金额(é)×预期(qī)年化预(yù)期收益(yì)率×投资期(qī)限(xiàn)/365。

　　例如你用1万元购买了(le)一个投资期(qī)限为30的理财产品，该(gāi)产品的预(yù)期年化预期(qī)收益率为4.5%，那么你可(kě)获(huò)得的预期预期收益为：10000×4.5%×30/365=36元。

　　 如果(guǒ)投资期限(xiàn)刚好为1年，那(nà)么预期(qī)预期(qī)收益(yì)的计算(suàn)方式会更简单：预(yù)期(qī)年化预(yù)期收益=本金×预期年化预期收(shōu)益率，即450元。

　　2、七日年化(huà)预期收益率是什么(me)意思(sī)

　　在实际(jì)投资(zī)过(guò)程中，七日年化预期(qī)收(shōu)益率也是经常遇到的一个概念，七日年化预期收益率是指将7日的平均(jūn)预(yù)期收益水平换算成年化(huà)率后得出(chū)的预期收益率(lǜ)，常(cháng)用(yòng)于(yú)货币基金。

　　七日年化预期收益(yì)率往往都是浮动的(de)，不(bù)代表未来的年化预期收(shōu)益率，但可用于参(cān)考该理财(cái)产品的盈(yíng)利(lì)水平。

　　 一般情况下(xià)，预期(qī)年化预期收益率越高的产品，风险(xiǎn)也越大。

　　此外，投资期限越(yuè)长的产(chǎn)品，预期预期(qī)收(shōu)益率往往也(yě)越高。

　　以上关于(yú)预期年化预期(qī)收益率是怎么算(suàn)出来的的内容，希(xī)望对大家有所(suǒ)帮助。

　　温馨提(tí)示，理财有风险，投资需谨慎(shèn)。

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