财(cái)联社5月5日讯(xùn)（记(jì)者(zhě)封其娟）五一劳动(dòng)节后的首个交(jiāo)易(yì)日(rì)，A股(gǔ)银行板块大象起舞。在银行板块火热行情(qíng)的催化下(xià)，“中字头”众多(duō)个股亦被(bèi)点(diǎn)燃。

　　随着上市银行一(yī)季报(bào)披露拉下帷(wéi)幕(mù)，经营数据(jù)和(hé)基金重仓已经悉数披露。当行情出现异动，明星基金经理的重仓情况更为(wèi)引人关(guān)注。

　　据一季报披(pī)露，姜诚(chéng)重仓持有了(le)工(gōng)商银(yín)行、建设银行、农业银行3家国有(yǒu)上(shàng)市大行(xíng)以及招商银行。这一阶(jiē)段，重仓工(gōng)商银行最多的机构(gòu)为中(zhōng)泰(tài)资管，由姜诚在管(guǎn)的4只产品重仓持有(yǒu)，旗下中(zhōng)泰星(xīng)元价值优选A也凭借(jiè)1.14亿股的(de)持(chí)股(gǔ)数量，成为重仓工(gōng)商(shāng)银行最多的(de)单只产品。工商银(yín)行之外，姜诚(chéng)在管产品还重仓(cāng)了建设(shè)银行(xíng)、农业银行。同时，建信(xìn)基金周(zhōu)智硕去年四季度(dù)新(xīn)发产品在今年一季度也重仓了(le)工商银行。

　　截至一季度末(mò)，姜诚在管基(jī)金(jīn)十大重仓股中，工商银(yín)行、招商银(yín)行赫然(rán)在列。被誉(yù)为“零售之王”的招(zhāo)商银行，也得张坤(kūn)青睐，旗下易方达(dá)蓝筹精(jīng)选(xuǎn)持(chí)有(yǒu)招商银行1.15亿股，是重(zhòng)仓(cāng)该股最多的单只产品；此外，还(hái)有张(zhāng)清(qīng)华旗下多只产品也重(zhòng)仓了招商银行。

　　此前偏爱苏南(nán)地区农商行的丘栋(dòng)荣，一季度减持了(le)苏农银行(xíng)、常熟银行。一季度末(mò)数据显示(shì)，苏农(nóng)银行前十大流通股动中(zhōng)，丘栋荣(róng)在管产品占据(jù)4席，旗下(xià)中庚价值领航(háng)、中庚小盘(pán)价(jià)值、中庚价值(zhí)品(pǐn)质一(yī)年3只产品均有减(jiǎn)持苏农银行，共计减(jiǎn)持1862.45万股；经一季度(dù)大手笔减持1.04亿股后，重仓常(cháng)熟银行的基金产(chǎn)品中已(yǐ)无中庚基金的身影。而此前多个季度，中庚基金持(chí)股数量在一(yī)众重仓该股的基金公(gōng)司中(zhōng)，排(pái)在(zài)首位。

　　此外，“城商行之王”宁波银行(xíng)也在一季度(dù)被朱少醒旗下富国天惠精选(xuǎn)成长A、劳杰(jié)男旗(qí)下汇添富价值精(jīng)选A、陈一峰在管(guǎn)的安信价值精选以(yǐ)及工(gōng)银瑞信(xìn)旗下鄢(yān)耀、杜洋、胡志(zhì)利等老(lǎo)将在管产品，重仓持(chí)有。

　　姜诚(chéng)已成工行头号粉丝，还重仓建行农(nóng)行

　　wind数据显示，截至一季度(dù)末，58家(jiā)公募基(jī)金及券商资(zī)管(guǎn)旗下(xià)共计138只产品(pǐn)重仓(cāng)了工商银(yín)行A股，持(chí)股总量为9.07亿元(yuán)。以重仓(cāng)数(shù)据而言，较(jiào)去年四季(jì)度(dù)，机构共计减持超过(guò)1.7亿元。

　　重仓工(gōng)商银行A股的58家机构中，有55家公(gōng)募(mù)基金(jīn)以(yǐ)及中泰资管(guǎn)、光证资管(guǎn)、银河金汇3家券商资管。这(zhè)其(qí)中，重仓工商银行最(zuì)多(duō)的(de)要数中泰(tài)资(zī)管。

　　一(yī)季(jì)度末数据显(xiǎn)示，中泰(tài)资管姜诚旗下4只产品均重仓工(gōng)商银行(xíng)，共计持股2.06亿股。其(qí)中(zhōng)，中泰星元(yuán)价值优选A共计(jì)持有工(gōng)商银行1.14亿股，重(zhòng)仓有工商(shāng)银行最多的单只基金(jīn)产(chǎn)品。去年年末，在持仓(cāng)工商银行483只产(chǎn)品(pǐn)中，中(zhōng)泰星元价值优(yōu)选A以1.05的持股数量成为(wèi)持仓工商银行最多(duō)的主动管理(lǐ)产(chǎn)品。2022年三季度、四季度，该产品(pǐn)十大(dà)重仓股中均有工商银(yín)行。

　　天天基(jī)金(jīn)网最新数据显示，中(zhōng)泰星元价值优选A今年以来的收益率为(wèi)1.18％，在2256只同类(lèi)产品排(pái)在1188名(míng)，排(pái)名位(wèi)于中(zhōng)段(duàn)。

　　据一季报，工(gōng)商银行、招商银行分别为在姜诚在管产(chǎn)品第三(sān)、第八(bā)十大重仓股(gǔ)。过去的一(yī)季(jì)度(dù)，工商银(yín)行股(gǔ)价累计涨超9％，而(ér)招商银行股价累计跌超18.47％。此外，姜诚还重仓了中国建筑、建发股份、海螺水泥等地产产业(yè)链企业(yè)以及农药化工(gōng)企业华(huá)鲁恒升(shēng)、扬农(nóng)化(huà)工等(děng)。

　　总(zǒng)体而(ér)言，姜(jiāng)诚在管产(chǎn)品(pǐn)前三(sān)大重仓行业依次为制造(zào)业、金融业(yè)以及批发和零售业，持(chí)仓(cāng)占净值(zhí)比分别为(wèi)44.38％、12.21％、10.45％。

　　另(lìng)外，被市场(chǎng)称之为中(zhōng)生代“黑马”的周(zhōu)智硕建(jiàn)信智远先锋A一季度增持工(gōng)商银行1198.7万股(gǔ)。与此同(tóng)时，工商银行成为该产品的第二大重仓股。

　　建(jiàn)信智远先锋(fēng)A成立于2022年10月，季末(mò)总(zǒng)规(guī)模为(wèi)5.19亿元。去年年报(bào)显示(shì)，该产品尚未(wèi)持有(yǒu)工商银行。今年(nián)以来，该产品(pǐn)已亏损3.05％，在同类的3536只产(chǎn)品中，排在第2394位，排(pái)名位于中后段。

　　在一(yī)季报(bào)中，周智硕指出，建信智远先锋(fēng)A将自下而上，寻找竞争(zhēng)力突出(chū)、风险(xiǎn)收益比较高、有望(wàng)穿越周(zhōu)期的公司(sī)这(zhè)条主线进行(xíng)投资，重点投资(zī)了电子、煤炭(tàn)、医药、银行、化工、有(yǒu)色(sè)、汽车、电力设备及(jí)新能(néng)源等行业的企业。

　　整体来看，截至一(yī)季度末，周智硕在管基金前十大重仓股中并无银行个股，主要重(zhòng)仓了兖矿能源、广汇能(néng)源等煤(méi)炭公司、中瓷(cí)电子、三安光(guāng)电等半导体材料公司以及(jí)南都电源、TCL中环等(děng)新能源产业(yè)链(liàn)公司。

　　工商银(yín)行之外(wài)，姜诚旗下中泰兴为价值精选A、中泰(tài)红利(lì)优选一年均(jūn)重仓了建(jiàn)设银行、农业银(yín)行(xíng)，截(jié)至一季度末(mò)，这2只(zhǐ)产品分别持有建(jiàn)设银行、农业银行1583.87万股、3579.53万股。

　　六大国有大行中，易方达张清华执掌的易方达悦兴一年持(chí)有A重仓了(le)邮储银(yín)行，以2993.31万股(gǔ)的持股数量，在(zài)一众重仓该股的基(jī)金(jīn)产品中排名第(dì)五(wǔ)。

　　丘栋荣减持苏南农(nóng)商行、张坤、张清(qīng)华重仓招行

　　从(cóng)重仓数(shù)据看，自2022年二季度起，中庚基金至今已连续4个季度(dù)减持苏农银行(xíng)，共计减超1.41亿股。今年一季(jì)度末，中庚(gēng)基金共计(jì)持有(yǒu)该股2907.76万股(gǔ)，即(jí)使较上一(yī)季度减持7726.62万(wàn)股，在(zài)重仓(cāng)苏农(nóng)银行(xíng)的4家(jiā)基金(jīn)公司中(zhōng)，中庚基金持股数量仍(réng)为最多。

　　较上一(yī)季度，苏农银(yín)行前(qián)十大流通股东(dōng)一季度累计(jì)减(jiǎn)持的1862.45万股(gǔ)，来自丘栋荣旗下3只产品(pǐn)。这(zhè)一季度，中(zhōng)庚价(jià)值(zhí)领航、中庚(gēng)小(xiǎo)盘价值、中庚价值品质一年持有分别减持了(le)519.23万股、261.04万股、1082.18万股(gǔ)。经此减持，这3只产品分别为苏农(nóng)银行第三、第七、第十大流通股东(dōng)；持股保持不变的中(zhōng)庚价(jià)值(zhí)灵动(dòng)灵(líng)活配置，则为苏农(nóng)银行的第八(bā)大(dà)流(liú)通股(gǔ)东(dōng)。

　　自2021年三季(jì)度，中庚价值灵动(dòng)灵活配置以1612.26万股(gǔ)跻(jī)身苏农银(yín)行(xíng)十(shí)大流通股东行列后(hòu)，便不曾(céng)减持过。该产品曾在2021年四季度、2022年三季(jì)度(dù)分别增(zēng)持苏(sū)农银行833.55万股、461.95万(wàn)股，其余季度保持不变。

　　自“入围(wéi)”苏农银行十大流通股东以来，中庚(gēng)价值领航、中庚(gēng)价值品质(zhì)一(yī)年于今年一季度首度减持苏农银行；同在一季度减持外(wài)，中庚小盘(pán)价值(zhí)已在2022年一至三季度连续减持苏宁银行共(gòng)计2846.27万股。

　　一季(jì)度末数据显(xiǎn)示，重仓常熟银行(xíng)的(de)基金产品中(zhōng)已无中庚(gēng)基(jī)金的(de)身影。而(ér)此前多个(gè)季度，中庚基金持股数量在(zài)一众(zhòng)重仓该股的基金公司中，排在首位。仅(jǐn)从重仓数据看，自2022年四季度末起，中庚基(长沙哪个区是中心区，长沙哪个区属于市中心jī)金便开始减持常(cháng)熟银行(xíng)。去年(nián)四季度(dù)，该(gāi)基金(jīn)公司首度减持了8520.98万股；今年一季度，中庚基金(jīn)更是大(dà)手(shǒu)笔(bǐ)减持常熟银行的1.04亿股(gǔ)。

　　经过(guò)减持2442.7万股，中庚价值领航一季度末(mò)仍(réng)持(chí)有常熟银(yín)行(xíng)4294.16万股(gǔ)，位居该公司(sī)第(dì)八大(dà)流通(tōng)股(gǔ)东。同期，中庚(gēng)价值品质一年持有退出(chū)常熟(shú)银行十大流通股东行列(liè)；在去(qù)年四(sì)季度(dù)，这(zhè)2只产品(pǐn)已分别减(jiǎn)持了(le)常熟银行2823.31万股、806.16万(wàn)股。

　　在减持之前(qián)，丘栋(dòng)荣旗(qí)下产品(pǐn)也曾连续多个(gè)季度增持过常熟银行(xíng)、苏农(nóng)银(yín)行这2家苏南地区的(de)农商行(xíng)。

　　身为(wèi)“城商(shāng)行之王(wáng)”，宁波银(yín)行也得(dé)到了(le)诸多明星基金经理的青睐。截(jié)至一季度末，在一众(zhòng)重仓宁波银行的(de)基金(jīn)产品中，朱少醒旗下富国天惠精选(xuǎn)成长A、劳杰男旗下汇添(tiān)富价值精(jīng)选(xuǎn)A分别以3000万股长沙哪个区是中心区，长沙哪个区属于市中心、1501.88万(wàn)股(gǔ)持股数量，排名第一(yī)、第三；这一阶段(duàn)，重(zhòng)仓宁波银行的，还包括陈一峰在管的安(ān)信价值精选以(yǐ)及工银瑞(ruì)信旗下鄢(yān)耀(yào)、杜洋、胡志利等老将在管产(chǎn)品(pǐn)。

　　在一季度，重(zhòng)仓“零售(shòu)之王(wáng)”招商银(yín)行最多的是易方达(dá)基(jī)金，与此同时，张(zhāng)坤旗下易(yì)方达(dá)蓝(lán)筹精选是重(zhòng)仓招商银行最多的单(dān)只(zhǐ)产品，季末持有1.15亿股；此外，重(zhòng)仓招商银(yín)行(xíng)较(jiào)多的(de)产品，还(hái)包括劳杰男旗(qí)下汇添富价值(zhí)精选A、姜诚(chéng)旗(qí)下中泰兴为价值精(jīng)选A、中泰星元价(jià)值(zhí)优(yōu)选A、张(zhāng)坤旗(qí)下易(yì)方达优质企业三年持有、以(yǐ)及张(zhāng)清华在管的易方达裕丰回报A、易方(fāng)达丰(fēng)和A、易方达安心回报A、易方达悦兴一年(nián)持有A等(děng)产品、

　　卖(mài)方建议关注优质城商(shāng)行(xíng)，辅以优质农商行(xíng)

　　据(jù)海通国际林加(jiā)力团队5月4日最新研报，银行业一季(jì)度收入增速略高(gāo)于2022年。由于(yú)2022年增速是(shì)逐季下降的，相比2022四季(jì)度的(de)低点，一季度的收(shōu)入(rù)增速有(yǒu)明(míng)显的(de)修复。

　　经(jīng)过对比，海通国(guó)际认(rèn)为城(chéng)商行业绩最(zuì)好，其次是农商(shāng)行，然后是大行，最后是股份行。国有大(dà)行利润增速大(dà)致(zhì)符合预期。其中(zhōng)农行为(wèi)1.75％，工(gōng)行(xíng)、中行(xíng)和建行(xíng)在(zài)0％-1％之间，符合预期；交行(xíng)和邮储银行分别为5.6％和5.2％，略高于预(yù)期。收入(rù)增速中(zhōng)行、农行、建行、交行、邮(yóu)储银行(xíng)均(jūn)为正增(zēng)长，其(qí)中中(zhōng)行收(shōu)入增速达到11.6％，整(zhěng)体表现不错(cuò)。

　　林加(jiā)力团队(duì)指(zhǐ)出(chū)，大行资产质量平稳，其中工行、农(nóng)行(xíng)和建行不(bù)良率持平，中行、交行和邮储(chǔ)下(xià)降(jiàng)，中行下降明显，从(cóng)1.32％下降到1.18％；五大行拨备覆(fù)盖率都有提高，其中中行增(zēng)幅最大。需要(yào)注(zhù)意的是，一(yī)季度保费收入(rù)对营收贡献较大，持续性存疑(yí)；此外(wài)，银行和(hé)保(bǎo)险公司的会计(jì)规则有差别，需要注意口径差(chà)异(yì)对(duì)利(lì)润的影响。

　　股份(fèn)行(xíng)总体收(shōu)入(rù)增(zēng)速负增长。收入压力(lì)主(zhǔ)要是由(yóu)于1月(yuè)1号贷款重(zhòng)定(dìng)价导致贷(dài)款利率很(hěn)低(dī)，还有(yǒu)年初(chū)一些大银行以极低利(lì)率去抢(qiǎng)大额对公客户的(de)贷款，所以一季度息差(chà)压(yā)力最大。三四月份极低利率消失后，该(gāi)团队认(rèn)为息差压力(lì)后面(miàn)会逐步缓解。

　　基(jī)于城商行(xíng)在上(shàng)述(shù)4类银行中利润增速和收(shōu)入增速韧性(xìng)最(zuì)强，海通(tōng)国际建议关注(zhù)优质的城(chéng)商(shāng)行，辅(fǔ)以比较(jiào)优(yōu)质的农商行(xíng)。城商行是(shì)行业里(lǐ)最强的子版(bǎn)块，建议(yì)持续关注(zhù)。农商行中(zhōng)，常熟银行(xíng)财报(bào)表现最好。

　　林加力团队认为，大行贴近中(zhōng)特估概(gài)念，团队首(shǒu)选利(lì)润增速最好的交通银行，其次是收入(rù)增速最超预期(qī)的中国银行(xíng)，再次是结构数(shù)据（手续费收入）超预期(qī)的邮储银行，拨备(bèi)覆盖率较(jiào)高的农业银行也(yě)值得关注。股(gǔ)份(fèn)行中，该团队建议关注一季报(bào)不错的(de)低估值黑马股，比(bǐ)如利润和收(shōu)入增速较好的(de)浙(zhè)商(shāng)银行；机构(gòu)热门股中，估值可能修复的招商银行(xíng)和平安银行可以(yǐ)在业绩真空(kōng)期进行博弈和交(jiāo)易(yì)。

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