预期收益率计算(suàn)公(gōng)式？是(shì)期(qī)望(wàng)收益率=(期(qī)末价格-期(qī)初价格+现金股息)/期初价格(gé)的。关于预期收益率计算(suàn)公式以及股票预期(qī)收益(yì)率(lǜ)计算公式，投资组合(hé)的预期收益(yì)率计算(suàn)公式，证券组合预期收益率计(jì)算公式，债(zhài)券预期收益(yì)率计算(suàn)公(gōng)式，投资预(yù)期收益(yì)率计算(suàn)公(gōng)式等问题(tí)，小编将(jiāng)为(wèi)你(nǐ)整理(lǐ)以(yǐ)下的知识答案：

预期收益(yì)率(lǜ)是什么

　　预期收益率(lǜ)也称为期(qī)望收益率的(de)。

　　是指(zhǐ)在(zài)不(bù)确定(dìng)的条件下，预测的(de)某资产(chǎn)未来可实现的收益率。对于无风险(xiǎn)收益(yì)率，一般是以政府短期债(zhài)券的(de)年利率(lǜ)为基础的。

　　在衡(héng)量市场风险和收益(yì)模(mó)型(xíng)中，使(shǐ)用最久(jiǔ)，也是大多数公(gōng)司采用的是资本资产定(dìng)价模型(xíng)(CAPM)，其假设(shè)是尽管分散投资对降(jiàng)低公(gōng)司(sī)的特有风险(xiǎn)有(yǒu)好处，但大(dà)部(bù)分投(tóu)资者仍然将(jiāng)他们的资产集中在有限的几项资(zī)产上。

预期(qī)收(shōu)益率计算公式(shì)

　　是(shì)期望收益(yì)率=(期末价格-期初价格+现金股(gǔ)息)/期初价格的。

期望收益率的(de)计算公式

　　期望(wàng)收益率=(期(qī)末价格(gé)-期初价格+现金股(gǔ)息)/期初价格

　　在衡量市(shì)场风险(xiǎn)和收益模型中，使用最久，也是至(zhì)今大(dà)多数公司采用(yòng)的是资本资产定价模(mó)型(CAPM)，其假设(shè)是尽管分散投资对(duì)降(jiàng)低公司的特(tè)有(yǒu)风险有好处，但大部分(fēn)投(tóu)资(zī)者仍然(rán)将他们的资产集中(zhōng)在(zài)有限(xiàn)的几项资产上。

　　比(bǐ)较流行的(de)还有后(hòu)来(lái)兴起的套利定价(jià)模型(Arbitrage Pricing Theory，APT)，它(tā)的假设是(shì)投资(zī)者会利用(yòng)套利的机会获利，既如果两个投资(zī)组合面临(lín)同(tóng)样的风险但提供(gōng)不同的预(yù)期收益(yì)率(lǜ)，投资者(zhě)会选择拥有较高预(yù)期收益率的投资组合，并不会(huì)调整收益至均(jūn)衡(héng)。

　　我们主(zhǔ)要(yào)以资本(běn)资产(chǎn)定(dìng)价模型为基础(chǔ)，结合套利定价模型来计算。

　　首先一个概(gài)念是β值。

　　它(tā)表明(míng)—项投资(zī)的风险程度(dù):

　　瓷产的β值=资产i与(yǔ)市场(chǎng)投资组合的协方差(chà)/市(shì)场(chǎng)投资组合的方差

　　市场投资组合(hé)与其自(zì)身的(de)协方差就是市场(chǎng)投资(zī)组合的方差，因此市场投资组合的β值永远(yuǎn)等于(yú)1，风险大于平均资产的投资β值大(dà)于(yú)1，反之(zhī)小(xiǎo)于1，无风(fēng)险投资β值等于0。

　　需要说明的是，在(zài)投资组合中，可能会(huì)有个别资产(chǎn)的(de)收益率小(xiǎo)于(yú)0，这说明，这项(xiàng)资产(chǎn)的投资回报(bào)率会小于(yú)无风险利率。

　　一般来讲，要(yào)避免这样的投资项目，除非你已经很好到做到分散(sàn)化。

　　首先确定一个可(kě)接受的(de)收益率，即风险溢酬。

　　风险溢酬衡量了一(yī)个投资者将其资产(chǎn)从无风(fēng)险投资(zī)转移(yí)到(dào)一个平均的风(fēng)险投(tóu)资时所需要的额外收益。

　　风险(xiǎn)溢(yì)酬是(shì)你投(tóu)资组(zǔ)合的预期(qī)收益(yì)率减去无风险投资的(de)收益(yì)率的差额。

　　这个(gè)数字一般情况下(xià)要(yào)大于1才有意义，否则说(shuō)明你的投资组合选择是(shì)有(yǒu)问题的。

　　风险越高，所期望的风(fēng)险(xiǎn)溢酬(chóu)就应(yīng)该越大。

　　对于(yú)无风(fēng)险收益(yì)率，一(yī)般是以政府长期债券的年利率为基础的。

　　在美国等发达市场，有完善的股(gǔ)票市场作为参考依据。

　　就(jiù)目(mù)前我国的情况，从股票市场尚难得出一(yī)个合适的结论，结合国民生产总值的增长率来估计风险(xiǎn)溢酬未尝不(bù)是一个(gè)好的选择。

预期(qī)收益率和(hé)无(wú)风险收益率(lǜ)有(yǒu)什(shén)么区(qū)别(bié)

　　预期收益率也称为 期(qī)望(wàng)收益率(lǜ)，是指(zhǐ)在(zài)不确(què)定的条件下(xià)，预测的某资产未来可(kě) 实现 的收益率。

　　对于无风险收益率，一般是以(yǐ)政府短期债(zhài)券的年利率为(wèi)基础的。

　　在衡量市场风(fēng)险和(hé)收益模型(xíng)中，使用最久，也是至今(jīn)大多数公司采用(yòng)的是 资本资产定价模型 (CAPM)，其假设(shè)是尽管 分散投资 对(duì)降低公司的(de) 特有风险 有好处，但大部分投资者仍然将他们的资(zī)产集中在(zài)有限的(de)几项资产(chǎn)上。

　　在(zài)衡量 市场风(fēng)险(xiǎn) 和收益模型中，使用最久(jiǔ)，也是(shì)至(zhì)今大多数公司采用的是 资本资产定价模型 (CAPM)，其假(jiǎ)设(shè)是(shì)尽(jǐn)管(guǎn) 分散投资 对降低公司的 特有风险(xiǎn) 有好处，但(dàn)大部分(fēn)投资者仍然将他们的资产集(jí)中在有限的几(jǐ)项资产(chǎn)上。

预期收益(yì)率计(jì)算公式是怎(zěn)样的(de)？

　　预期收益(yì)率也称为期(qī)望收(shōu)益率，是(shì)指在不确定的(de)条件(jiàn)下(xià)，预测(cè)的(de)某资产未来可实现的(de)收益率(lǜ)。

　　预期收(shōu)益率的公式为：资产i的预期收益率E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其中(zhōng)： Rf：无风险收益率(lǜ)，E（Rm）：市场投资组(zǔ)合(hé)的(de)预期(qī)收益率，βi： 投资i的β值(zhí)。

　　E（Rm）-Rf为投资组合的(de)风(fēng)险溢酬。

　　拓展(zhǎn)资料

　　预(yù)期年(nián)化预(yù)期收(shōu)益率是(shì)怎么算出来的 逾期年(nián)化预期收(shōu)益率是指(zhǐ)投资(zī)期限为一年(nián)所获的预(yù)期(qī)预期收益(yì)率(lǜ)，也是将(jiāng)当前(qián)预期收益率(lǜ)换算成年预期(qī)收(shōu)益率的一种计算方法，计算公(gōng)式为(wèi)：年(nián)化预期收益(yì)率=（投资内预期收益/本(běn)金）/（投资天数/365）×100%，预期年化(huà)预(yù)期(qī)收(shōu)益=投资(zī)金(jīn)额×预期年化预期收(shōu)益率×投(tóu)资期限/365。

　　例(lì)如你用1万元购(gòu)买了(le)一(yī)个投资(zī)期(qī)限为(wèi)30的(de)理财产品，该(gāi)产品的预期年(nián)化预期收益(yì)率为4.5%，那么你(nǐ)可获得的预(yù)期预(yù)期收益为(wèi)：10000×4.5%×30/365=36元。

　　 如(rú)果投资期限(xiàn)刚(gāng)好为1年，那么预期预(yù)期收益(yì)的计算方式会更简单：预期年化预期(qī)收益=本金×预(yù)期年化(huà)预(yù)期收益率，即450元(yuán)。

　　2、七(qī)日(rì)年化预期收益率是什么意思

　　在实际投资过程中(zhōng)，七日年化预期收益率也是(shì)经常遇到的一个(gè)概念，七(qī)日年化预期收益率(lǜ)是指将7日的平均预期收益水平换算成年化率后(hòu)得(dé)出的(de)预期收益率，常用于货币基(jī)金(jīn)。

　　七日年化预(yù)期收益率往往(wǎng)都是浮动的，不代表未来的年化(hu科幻小说的三要素是哪三要素，小说的三要素是哪三要素的内容à)预期收益率，但可(kě)用于参考该理财(cái)产品(pǐn)的盈利水平。

　　 一(yī)般(bān)情(qíng)况下，预期年化预期收益(yì)率越(yuè)高的产品，风险也越大。

　　此(cǐ)外，投(tóu)资(zī)期限越长的产品，预期(qī)预(yù)期收(shōu)益率往往也越高。

　　以上关于预期(qī)年(nián)化预期收(shōu)益率(lǜ)是怎(zěn)么(me)算出来的的内容，希望对大家有所帮助。

　　温馨(xīn)提示，理财有风险，投资需谨慎。

　　预期收益率(lǜ)计(jì)算公式(shì)？是(shì)期望收益率(lǜ)=(期末价格-期初价格(gé)+现(xiàn)金(jīn)股息)/期(qī)初价格(gé)的。关(guān)于(yú)预期(qī)收益(yì)率计算(suàn)公式以及股票预期收益率(lǜ)计算公式，投(tóu)资(zī)组合的(de)预期收益率计算(suàn)公式，证券组合预期收益率计(jì)算(suàn)公式，债(zhài)券预期(qī)收益(yì)率(lǜ)计算公式，投资(zī)预期(qī)收益(yì)率计算公(gōng)式等问题(tí)，小编将为你整理以下的知(zhī)识答案：

预期(qī)收益率是什么(me)

　　预期收益(yì)率(lǜ)也(yě)称(chēng)为期望收益率的。

　　是指在不确定(dìng)的条件下(xià)，预测(cè)的某资产(chǎn)未来可实(shí)现的收益率(lǜ)。对于(yú)无风险收益率(lǜ)，一般是(shì)以(yǐ)政(zhèng)府(fǔ)短期(qī)债(zhài)券的年利率为基础的。

　　在衡量市场风(fēng)险和收益(yì)模型中，使用最久，也是大多数公司采用的是资本(běn)资产(chǎn)定价模型(CAPM)，其假设是(shì)尽(jǐn)管分散投资对降(jiàng)低公司的特有风险有好处，但(dàn)大(dà)部(bù)分投资者仍然将(jiāng)他们的资产(chǎn)集中(zhōng)在有限的(de)几项资产上(shàng)。

预(yù)期收益率(lǜ)计算公(gōng)式

　　是期望收益率=(期末(mò)价格(gé)-期初价格+现金(jīn)股息)/期(qī)初价格的。

期望收益(yì)率的计算公(gōng)式(shì)

　　期望收(shōu)益率(lǜ)=(期末价格-期初(chū)价格+现金股息)/期初(chū)价格

　　在(zài)衡量市(shì)场风(fēng)险和收益模型中，使用最久，也是至今大多数公(gōng)司采用的(de)是资本资(zī)产定(dìng)价(jià)模型(CAPM)，其假设是尽管(guǎn)分散投资对降低(dī)公司的(de)特有(yǒu)风(fēng)险(xiǎn)有好处，但(dàn)大部分投(tóu)资(zī)者仍然将他们的资产集中在有限的几项资产上。

　　比较流行的还有(yǒu)后来兴(xīng)起的套(tào)利定(dìng)价模型(Arbitrage Pricing Theory，APT)，它(tā)的假(jiǎ)设是投资者会(huì)利用(yòng)套利的机会获利，既(jì)如(rú)果两(liǎng)个投资组合面临同样的风险但提供不(bù)同的预期收(shōu)益率，投资者(zhě)会(huì)选(xuǎn)择拥有(yǒu)较高预期(qī)收益率的投(tóu)资组合，并不会调整收益至(zhì)均衡。

　　我们(men)主(zhǔ)要(yào)以资本资产定价(jià)模(mó)型为(wèi)基础，结合套利定(dìng)价(jià)模型(xíng)来(lái)计算。

　　首(shǒu)先一个(gè)概念是β值。

　　它表明—项(xiàng)投(tóu)资的风险(xiǎn)程度(dù):

　　瓷产的β值=资产(chǎn)i与市(shì)场(chǎng)投(tóu)资组合的协方差(chà)/市场投资组合(hé)的方差(chà)

　　市场(chǎng)投资(zī)组合(hé)与其自身(shēn)的(de)协方差就是市场投资组合的方差，因此市场投资组合的β值永(yǒng)远等于1，风险大于平均资产的投(tóu)资β值大于1，反之小于(yú)1，无风险投资β值等于0。

　　需要说(shuō)明的是，在投资(zī)组合中，可能(néng)会有个(gè)别资产(chǎn)的收益率小于0，这说明，这项资产的投资回报率会小于无风(fēng)险利率(lǜ)。

　　一般(bān)来讲，要避免这样的投资(zī)项目，除非你已经(jīng)很好到做到分散(sàn)化。

　　首先(xiān)确定一(yī)个可接(jiē)受的收益率，即风险溢酬。

　　风(fēng)险溢酬衡量(liàng)了一个投资者将(jiāng)其资产(chǎn)从无(wú)风(fēng)险投(tóu)资转(zhuǎn)移到一(yī)个平(píng)均的风险(xiǎn)投资(zī)时所需要的额外收(shōu)益。

　　风险溢酬是你投资组合(hé)的预(yù)期收益率减(jiǎn)去无风险投资的(de)收益率的(de)差额。

　　这个数字一般(bān)情况下要大于1才有意义，否则说明你(nǐ)的投资组合(hé)选择(zé)是有(yǒu)问(wèn)题的。

　　风险越高，所期望的风(fēng)险溢酬就应该越大。

　　对于无风险收益(yì)率(lǜ)，一(yī)般是(shì)以政(zhèng)府长期债券的年利率为(wèi)基(jī)础的。

　　在(zài)美国等发达市场，有完善(shàn)的股(gǔ)票市场作(zuò)为参考依据(jù)。

　　就目前(qián)我国的情(qíng)况，从股票(piào)市场尚难得出一个合适(shì)的(de)结(jié)论，结合国民(mín)生产总值的(de)增长率来估计风险溢(yì)酬(chóu)未尝不是一个好的选择(zé)。

预期收益率和无(wú)风险收益率(lǜ)有什(shén)么区别

　　预期收益率也(yě)称为 期望收益(yì)率，是指在不确定(dìng)的条件下，预(yù)测的某资产未来可(kě) 实现 的收益率。

　　对于无风险(xiǎn)收(shōu)益(yì)率(lǜ)，一般是以(yǐ)政(zhèng)府短期(qī)债(zhài)券的年利率为基础(chǔ)的(de)。

　　在衡(héng)量市场风险和收(shōu)益模型中，使用最久，也是(shì)至今大(dà)多数(shù)公司采(cǎi)用的是 资本资产定价(jià)模型 (CAPM)，其(qí)假设是尽管 分散投资(zī) 对降低(dī)公司(sī)的(de) 特有风险 有好处，但大部分(fēn)投资者(zhě)仍(réng)然将(jiāng)他(tā)们的资产(chǎn)集中(zhōng)在有限的几项资产上。

　　在(zài)衡量(liàng) 市场风(fēng)险 和收(shōu)益模(mó)型中，使用最(zuì)久，也是至今大多(duō)数公司采用(yòng)的是 资(zī)本资产定价(jià)模型 (CAPM)，其假设是尽管 分散投资 对降低公司的(de) 特有(yǒu)风险 有好处(chù)，但大部分投资者仍(rén科幻小说的三要素是哪三要素，小说的三要素是哪三要素的内容g)然(rán)将他们(men)的资产(chǎn)集(jí)中在有限(xiàn)的几项资产上。

预期(qī)收益率计算公式是怎样的(de)？

　　预期收益率(lǜ)也称为期望收益率，是指(zhǐ)在不确定的(de)条件下(xià)，预测的某资产未(wèi)来可实现的收益(yì)率。

　　预期收益(yì)率的(de)公式(shì)为：资产i的(de)预期收益率E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其中： Rf：无风险收益率，E（Rm）：市场投(tóu)资组(zǔ)合的预期收益率，βi： 投资i的(de)β值。

　　E（Rm）-Rf为投资(zī)组合的风险溢酬。

　　拓展资(zī)料

　　预期年化预期收益(yì)率是怎么算出来的 逾期(qī)年化预期收益率是指投资期限为一年所获(huò)的预期预(yù)期(qī)收益率(lǜ)，也(yě)是将当前预期(qī)收益率换算成年预期收(shōu)益(yì)率的一种计算方法(fǎ)，计算公式为：年化(huà)预期收益率=（投(tóu)资内预(yù)期收益/本金）/（投资(zī)天(tiān)数/365）×100%，预期年化预(yù)期收益=投资金额×预期年化预期收益率×投(tóu)资(zī)期限/365。

　　例如你(nǐ)用1万(wàn)元购(gòu)买(mǎi)了一个投资期限为30的理(lǐ)财产(chǎn)品(pǐn)，该产(chǎn)品的预期年化预期收(shōu)益(yì)率为(wèi)4.5%，那么(me)你可获得的(de)预期预期收(shōu)益为：10000×4.5%×30/365=36元(yuán)。

　　 如果投资期限刚好为1年(nián)，那么预期预(yù)期收益的计算方式会(huì)更简单(dān)：预期年(nián)化预期收益=本金×预期年化预期收益率，即(jí)450元。

　　2、七日年化预期(qī)收益率(lǜ)是什么意思

　　在实际投资过程中，七日年化预期(qī)收(shōu)益率(lǜ)也(yě)是经常遇到的(de)一个概念(niàn)，七日年化预期收益率是指(zhǐ)将(jiāng)7日(rì)的平均预(yù)期收益水平(píng)换(huàn)算成年化(huà)率后得出的(de)预期(qī)收益(yì)率，常用于货币基金。

　　七日(rì)年化(huà)预(yù)期收益率往往都是(shì)浮动的，不代表未来的年化预期(qī)收(shōu)益率(lǜ)，但可用于参考该理(lǐ)财产品(pǐn)的盈利水(shuǐ)平。

　　 一般情况下，预期年化预(yù)期收益率越(yuè)高的产品，风险也越大(dà)。

　　此(cǐ)外(wài)，投资期限越长(zhǎng)的产品(pǐn)，预期预期(qī)收益率往往也越高。

　　以上关于预(yù)期年(nián)化(huà)预期收(shōu)益率是怎么算出来的的(de)内容，希(xī)望(wàng)对(duì)大家有所帮助。

　　温(wēn)馨提示，理财有风险，投资需谨慎(shèn)。

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