财联社5月5日讯（记者封其娟）五(wǔ)一劳动节后(hòu)的首个交易日，A股银行板块大(dà)象起(qǐ)舞。在(zài)银行板(bǎn)块火(huǒ)热行(xíng)情的催(cuī)化下，“中字头”众多个股亦被点燃。

　　随着上市银行一季报披露拉下帷幕，经营数据和基金重仓已经悉数(shù)披露。当行情出现异动(dòng)，明(míng)星基金(jīn)经理的(de)重仓情况更为引人关注。

　　据一季报披(pī)露，姜诚重(zhòng)仓持有了工(gōng)商(shāng)银行、建(jiàn)设银行(xíng)、农(nóng)业银行3家国(guó)有(yǒu)上(shàng)市大行以及(jí)招商银行。这一阶段(duàn)，重仓工(gōng)商银行最多的机构为中泰资管，由姜诚在管的4只产品重仓持有，旗下中泰星(xīng)元(yuán)价值(zhí)优选A也凭(píng)借1.14亿股(gǔ)的(de)持股数量，成为重仓工商银行(xíng)最多(duō)的单(dān)只产(chǎn)品。工(gōng)商(shāng)银行(xíng)之外，姜(jiāng)诚(chéng)在管产品还重(zhòng)仓了(le)建(jiàn)设银行、农业银行。同时，建信基(jī)金(jīn)周智硕去年四季度新发产品在今年一(yī)季(jì)度也重仓了工商银(yín)行。

　　截至一季度(dù)末，姜诚(chéng)在管基(jī)金十(shí)大重仓股中，工商银行、招商银(yín)行(xíng)赫然(rán)在列。被誉为“零售之(zhī)王”的招商银(yín)行，也得张坤青(qīng)睐，旗下易方达蓝筹(chóu)精(jīng)选持有招商银行1.15亿股，是重仓该股最多的单只产品；此(cǐ)外，还有张清华旗下多只产品也重仓(cāng)了招商(shāng)银行。

　　此前偏爱苏南地区农商行的丘栋荣，一(yī)季度减持了(le)苏农银行(xíng)、常(cháng)熟银行。一(yī)季(jì)度末数据(jù)显示，苏农银行前(qián)十大流通股动中(zhōng)，丘栋荣在管产品占据4席，旗(qí)下中庚(gēng)价值(zhí)领航、中庚(gēng)小盘价(jià)值、中庚价值(zhí)品质(zhì)一年3只(zhǐ)产(chǎn)品均有减持苏农银行，共计减持1862.45万股；经一(yī)季度大手(shǒu)笔减(jiǎn)持1.04亿股后(hòu)，重仓常熟银行的基金产品中已无(wú)中庚基金的(de)身影(yǐng)。而此前多个(gè)季度，中庚基金持股(gǔ)数量在一众(zhòng)重仓(cāng)该股的(de)基金公(gōng)司(sī)中，排(pái)在首位(wèi)。

　　此外，“城商行(xíng)之王”宁(níng)波银行也在(zài)一季度被(bèi)朱少醒(xǐng)旗下富(fù)国天惠(huì)精选成长A、劳杰男旗(qí)下汇添(tiān)富价值(zhí)精(jīng)选A、陈一(yī)峰在管的安(ān)信价值精选以及工银瑞信旗(qí)下鄢耀、杜洋、胡志利等老(lǎo)将(jiāng)在管(guǎn)产品，重(zhòng)仓持有(yǒu)。

　　姜诚已成(chéng)工行头号粉丝，还重仓建行(xíng)农行

　　wind数据显示，截至一季度末(mò)，58家公募基金及券(quàn)商(shāng)资管(guǎn)旗下共计(jì)138只产品重仓了工(gōng)商银(yín)行A股，持股总量为9.07亿元。以(yǐ)重仓数据而言，较去年四季度(dù)，机构共(gòng)计减(jiǎn)持(chí)超过1.7亿元(yuán)。

　　重仓(cāng)工(gōng)商银行A股的58家机构中(zhōng)，有55家公募基金以(yǐ)及中(zhōng)泰资管(guǎn)、光证资管、银河金汇(huì)3家(jiā)券(quàn)商资(zī)管(guǎn)。这其中，重(zhòng)仓工商(shāng)银行最多的要数中泰资管。

　　一季度末数据显(xiǎn)示，中泰(tài)资管姜诚旗(qí)下4只(zhǐ)产品均重仓工商银行，共计持(chí)股2.06亿股(gǔ)。其中，中泰星元(yuán)价值优选A共计持有工(gōng)商银行1.14亿股，重仓有工商银(yín)行最(zuì)多的单只(zhǐ)基金产品(pǐn)。去年年末，在持仓工商银行(xíng)483只产品中，中泰星元价值优(yōu)选A以1.05的持股数量成为(wèi)持仓工商银行最多(duō)的主动(dòng)管理产品。2022年三季(jì)度、四(sì)季度，该产(chǎn)品十大(dà)重仓股中均有工商银行。

　　天天基(jī)金网最新数据显示，中泰星元价值优选A今年以来的收(shōu)益率为1.18％，在(zài)2256只同(tóng)类产品排在1188名，排名位于中段(duàn)。

　　据一(yī)季报，工商银行、招(zhāo)商银(yín)行分(fēn)别为在姜诚在管产(chǎn)品第(dì)三、第八(bā)十(shí)大重仓股(gǔ)。过去的一季度，工(gōng)商银行股价累计涨超9％，而招商(shāng)银行股价累计跌(diē)超18.47％。此(cǐ)外(wài)，姜诚还重仓(cāng)了中国建(jiàn)筑、建发股(gǔ)份、海螺水泥等地(dì)产产业(yè)链(liàn)企业以(yǐ)及农药化工企业华鲁恒升、扬农化工等(děng)。

　　总体而(ér)言，姜诚在管产品前三大重仓(cāng)行业依次为制造业(yè)、金融业以及批发(fā)和零(líng)售业，持(chí)仓占(zhàn)净值比分(fēn)别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称之为中生代“黑马(mǎ)”的周智硕建(jiàn)信智远先锋(fēng)A一季度增(zēng)持工商银(yín)行(xíng)1198.7万股。与此同时，工商银行成为该产品的(de)第二大重仓股。

　　建信智(zhì)远先锋(fēng)A成(chéng)立于2022年10月(yuè)，季(jì)末总规(guī)模(mó)为5.19亿元。去年年报显示，该产品尚未持(chí)有工商银行。今年以来，该产品已亏损3.05％，在(zài)同类(lèi)的3536只产品中，排在第2394位，排名位于(yú)中后段(duàn)。

　　在(zài)一季报中，周智硕指出(chū)，建信智远先锋(fēng)A将自下而上，寻找竞争(zhēng)力突出、风险收益(yì)比较(jiào)高、有望穿越周期(qī)的公司这条主线进行投资，重点(diǎn)投(tóu)资(zī)了电子、煤炭、医药、银行、化(huà)工、有色、汽车、电力设备及新能源等行业的(de)企业。

　　整(zhěng)体来看，截至一季度末(mò)，周智硕(shuò)在管基金前(qián)十大(dà)重(zhòng)仓(cāng)股中(zhōng)并无银行个股，主要重仓了兖矿能源、广汇能源等煤炭(tàn)公司、中瓷电子、三安光电等(děng)半导(dǎo)体材料公司(sī)以及(jí)南都(dōu)电源、TCL中环等(děng)新能源产业链公司。

　　工商(shāng)银行之外(wài)，姜诚旗下(xià)中泰兴(xīng)为价(jià)值(zhí)精选A、中泰红利优选(xuǎn)一(yī)年均(jūn)重(zhòng)仓了建设银行、农业银行，截至一季(jì)度末(mò)，这(zhè)2只产品分别持有建设银行、农(nóng)业银行1583.87万(wàn)股、3579.53万股。

　　六大(dà)国有大行中，易(yì)方达(dá)张清华执掌的易方达悦兴(xīng)一年(nián)持有(yǒu)A自相矛盾选自哪本书作者是谁，自相矛盾选自哪本书作者是谁时期重(zhòng)仓了邮储银行，以2993.31万股的持股数量(liàng)，在一众重(zhòng)仓该股(gǔ)的基金产品中排(pái)名第(dì)五。

　　丘栋荣减持苏南农商行、张坤、张清华(huá)重(zhòng)仓招行(xíng)

　　从重仓数据(jù)看，自2022年二(èr)季度起，中庚基金(jīn)至今已连续(xù)4个季度(dù)减持苏农银行，共计减超1.41亿股。今年一季度末，中庚(gēng)基金共(gòng)计持有该(gāi)股2907.76万股，即使较(jiào)上一季(jì)度(dù)减持7726.62万股，在(zài)重仓苏农银行(xíng)的(de)4家基金公司(sī)中，中庚基金持股数量仍为最(zuì)多(duō)。

　　较上一季度，苏农银行前十大流通(tōng)股东一(yī)季度(dù)累计减持的1862.45万股(gǔ)，来自丘(qiū)栋荣旗下3只产品。这一季度，中庚价值领(lǐng)航、中庚小盘价值、中庚价值品质一年持有分(fēn)别减持了519.23万股(gǔ)、261.04万股、1082.18万股。经(jīng)此减持(chí)，这(zhè)3只产品(pǐn)分别为(wèi)苏农(nóng)银行(xíng)第三、第七、第十大流通股东；持(chí)股保持不变的中庚价值灵动灵(líng)活配置，则为(wèi)苏农银(yín)行(xíng)的第八大流(liú)通股(gǔ)东(dōng)。

　　自2021年三季度，中庚价值灵动灵活配(pèi)置以1612.26万股跻身苏农银(yín)行十大流通股东(dōng)行列后，便不曾(céng)减持过。该产品曾在2021年四季(jì)度、2022年三季(jì)度(dù)分别(bié)增持(chí)苏(sū)农银行833.55万(wàn)股、461.95万股，其余季度保持(chí)不变。

　　自“入(rù)围(wéi)”苏农银行十大流(liú)通股(gǔ)东以来，中庚(gēng)价值(zhí)领航、中庚价值(zhí)品质一年于(yú)今年一季度首(shǒu)度减持(chí)苏农银行(xíng)；同在一季度减(jiǎn)持外，中庚小盘价值已在2022年一至三季度连续减持苏宁(níng)银行共计2846.27万股。

　　一(yī)季(jì)度末数据显示，重仓常熟银行的基金产(chǎn)品中已无中(zhōng)庚(gēng)基金的身影。而此前多个季度，中庚(gēng)基金持股数量在一(yī)众重仓该股(gǔ)的基金公(gōng)司中，排在首位。仅从(cóng)重仓数据看，自(zì)2022年四季度末起，中庚基金便开始减持常熟(shú)银(yín)行(xíng)。去年四季度，该基金公司(sī)首度减(jiǎn)持了8520.98万股；今年一季度，中庚基金(jīn)更是(shì)大手笔减持常(cháng)熟银行(xíng)的(de)1.04亿股。

　　经过减持(chí)2442.7万股，中(zhōng)庚(gēng)价值(zhí)领航一季度末仍持有常熟银行4294.16万股，位居该公司第八大流通股东。同(tóng)期，中庚(gēng)价值品质一(yī)年持有(yǒu)退(tuì)出常熟银行十大流通股东行(xíng)列(liè)；在去年四季度，这(zhè)2只产品已分(fēn)别减(jiǎn)持了常熟银行2823.31万股、806.16万(wàn)股。

　　在(zài)减持之前，丘栋荣旗下(xià)产品也曾(céng)连续多个季度增(zēng)持过常熟银行(xíng)、苏(sū)农银(yín)行这(zhè)2家(jiā)苏(sū)南(nán)地区(qū)的农商行。

　　身为“城商行之(zhī)王(wáng)”，宁(níng)波银行也得到(dào)了诸多明星基金经理的(de)青睐。截至一季度末，在一(yī)众重仓宁(níng)波(bō)银行的基金产品中，朱少醒旗下(xià)富国(guó)天惠精选成长A、劳杰男旗下汇添富价值精选A分(fēn)别以3000万股、1501.88万股(gǔ)持(chí)股数量，排名第一、第三；这一阶段，重仓宁(níng)波银行的，还(hái)包括陈一(yī)峰在(zài)管的安信(xìn)价值精(jīng)选以及工银(yín)瑞(ruì)信旗下(xià)鄢(yān)耀、杜洋、胡志利等老将在(zài)管产品(pǐn)。

　　在一季度(dù)，重仓“零售(shòu)之(zhī)王(wáng)”招商银(yín)行最多的是易方(fāng)达基金(jīn)，与此同(tóng)时，张坤(kūn)旗下易方达蓝(lán)筹精(jīng)选是重(zhòng)仓招商银行最多的单只产品，季末持有(yǒu)1.15亿股(gǔ)；此外(wài)，重仓招商银行(xíng)较多(duō)的产品，还包括劳杰男旗下汇(huì)添富价值精选(xuǎn)A、姜(jiāng)诚旗下中泰兴(xīng)为(wèi)价值精选(xuǎn)A、中(zhōng)泰(tài)星元价值优选A、张坤旗下易(yì)方达优质企业三(sān)年持有、以及张(zhāng)清华(huá)在管(guǎn)的易方达裕(yù)丰回报A、易(yì)方达丰和A、易方达安心回(huí)报(bào)A、易方达悦(yuè)兴(xīng)一年持有(yǒu)A等产品、

　　卖方建议关注优(yōu)质城商(shāng)行，辅以优质农商(shāng)行

　　据(jù)海通(tōng)国际(jì)林加力团(tuán)队5月4日最新(xīn)研报，银行业(yè)一季度收入增速略高于2022年。由(yóu)于2022年增(zēng)速是逐季下降的，相比(bǐ)2022四季度(dù)的(de)低点，一季度的收(shōu)入增速有(yǒu)明显的(de)修(xiū)复。

　　经过对比，海通国际认(rèn)为(wèi)城(chéng)商(shāng)行业(yè)绩(jì)最(zuì)好，其次是农商行(xíng)，然后是大行，最后是(shì)股份行(xíng)。国(guó)有大(dà)行利(lì)润增(zēng)速大(dà)致符(fú)合预期。其中农行(xíng)为1.75％，工行、中行和建行在(zài)0％-1％之间，符合预期；交行和邮储(chǔ)银行分别(bié)为(wèi)5.6％和5.2％，略高于预期(qī)。收入(rù)增(zēng)速(sù)中行、农(nóng)行、建行(xíng)、交行、邮储银行(xíng)均为正增长(zhǎng)，其中(zhōng)中行收入增速达到11.6％，整(zhěng)体表现不错。

　　林加力团队指出(chū)，大行资产质(zhì)量平稳，其中(zhōng)工行、农行和建行(xíng)不良(liáng)率持平(píng)，中行、交行(xíng)和邮储下降(jiàng)，中行下降明(míng)显，从1.32％下降到1.18％；五大行拨备覆(fù)盖率(lǜ)都有(yǒu)提高(gāo)，其中中行(xíng)增幅最大。需要注意的是，一季度保费(fèi)收入对营(yíng)收贡(gòng)献较大，持续性存(cún)疑；此外，银行和保险(xiǎn)公司的会(huì)计规则有差别，需(xū)要注(zhù)意口径差异对利润的影(yǐng)响。

　　股份(fèn)行总体收入增(zēng)速负增长(zhǎng)。收入(rù)压力主要(yào)是由于1月1号(hào)贷款(kuǎn)重定价导致(zhì)贷款利率很低，还有年(nián)初一些大银行以极低利率(lǜ)去抢(qiǎng)大额对公客(kè)户的(de)贷款(kuǎn)，所以一季度(dù)息差压力最大。三四月份极低利率消(xiāo)失后，该团队认为息差(chà)压(yā)力后(hòu)面会逐步(bù)缓解(jiě)。

　　基于城(chéng)商行在上述4类(lèi)银行中利润(rùn)增(zēng)速(sù)和(hé)收入增速(sù)韧性最(zuì)强，海通国际建议关注优质的城商行，辅以比较优质的(de)农商行。城商行(xíng)是(shì)行业里最(zuì)强的子(zi)版(bǎn)块，建议(yì)持(chí)续关(guān)注。农商行中，常熟银行财(cái)报表现(xiàn)最好。

　　林(lín)加力团队认(rèn)为，大行(xíng)贴近中特估概念，团队首(shǒu)选利润增速最好(hǎo)的(de)交(jiāo)通银行，其次是收入增速最超预期(qī)的中国银行，再次是结构数据(jù)（手续费(fèi)收(shōu)入）超预(yù)期的邮储银行，拨备覆盖(gài)率较高的(de)农业银行也值得关(guān)注。股(gǔ)份行(xíng)中，该团队建议关注一季(jì)报(bào)不错的低估值黑马股，比如(rú)利(lì)润和收(shōu)入(rù)增(zēng)速较好的浙商银行；机构热(rè)门股中(zhōng)，估值(自相矛盾选自哪本书作者是谁，自相矛盾选自哪本书作者是谁时期zhí)可能修复(fù)的招(zhāo)商银(yín)行和平安银行可以在业绩真空期进行(xíng)博弈(yì)和交易(yì)。

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