今(jīn)年(nián)以来(lái)基金代销机构被(bèi)基金公司解约的情形明显增多。

　　近(jìn)日，又有多家基金公司发布与基金代销机构解约的(de)公告(gào)。截至6月(yuè)1日，今(jīn)年以(yǐ)来已有18家基金公(gōng)司宣(xuān)布(bù)与28家基金代销(xiāo)机构终止合(hé)作。而从机构类型看(kàn)，中小型独立基(jī)金销售机构居多，此外，也有(yǒu)银行和保险。

　　值得(dé)一提的是，近年来由于经营不(bù)善或违规，已有多家基金销售机构主动(dòng)或(huò)被动注销牌照。

　　业内人士认为(wèi)，基金公司与基金(jīn身份证号码倒数第二位是奇数是男性还是女性，身份证号码倒数第二位是奇数的是男性还是女性)销售机构之间的合作本就(jiù)是双向(xiàng)选(xuǎn)择(zé)，在高质量(liàng)发(fā)展背景下，基金公司(sī)严(yán)格筛选(xuǎn)代销(xiāo)机构也是降本(běn)增效(xiào)的(de)主流选择。未(wèi)来，基金代销(xiāo)行业优胜(shèng)劣汰生态或将持(chí)续。

　　公募(mù)密集终止与基金(jīn)代(dài)销机构合作

　　6月1日，西(xī)部(bù)利得基(jī)金发布公告，自2023年6月9日起，终止浦领基金办理该公司旗下基(jī)金的相关销售业(yè)务。值得注意的是，今年以来，还有方(fāng)正富邦(bāng)基金(jīn)、平安基金，以及海富通基金停止了与浦(pǔ)领基(jī)金的基金销(xiāo)售合作关系。

　　5月29日(rì)，长盛基金发布公告，经与北(běi)京(jīng)虹点(diǎn)基(jī)金销售有限(xiàn)公(gōng)司(sī)、上海凯石财(cái)富基金销(xiāo)售有限公司协(xié)商一致，自(zì)2023年(nián)5月29日(rì)起，上述基金销售机构将不再代理销(xiāo)售公(gōng)司旗下所有公募基(jī)金(jīn)。

　　就在此(cǐ)前(qián)的(de)5月18日，长盛基金也发布(bù)公告称，与方德保险代理有限(xiàn)公司、民商基(jī)金销(xiāo)售（上海）有限公司协商一致，自(zì)2023年5月(yuè)18日起，上述基金(jīn)销售机(jī)构将不(bù)再代(dài)理公司旗下所(suǒ)有公(gōng)募(mù)基(jī)金。自公告(gào)之日起，上述公司不再办理本公司旗下基金的开户(hù)、认购、申(shēn)购等基金(jīn)买入(rù)的(de)相关业务，只保留(liú)赎回业务，直至(zhì)所有(yǒu)客(kè)户赎(shú)回全部份额。而在(zài)今年(nián)4月，西部利(lì)得基金、上银基金也终止了(le)与民商基金的基金(jīn)销售合作，上银(yín)基金则于2月(yuè)身份证号码倒数第二位是奇数是男性还是女性，身份证号码倒数第二位是奇数的是男性还是女性终止与(yǔ)该(gāi)机构的合作(zuò)关系，但也有宝盈基金、万家基金新增(zēng)与民商基金的销售合作(zuò)。

　　据中国基金报记者统计，截至6月(yuè)1日，今(jīn)年以来(lái)，已有18家(jiā)基金公司宣布与28家基金代销机构终止(zhǐ)合作。

　　其中，2月(yuè)，有3家基(jī)金(jīn)公(gōng)司终止合计7家独立基金销售机(jī)构(gòu)的合作；3月，有8家基金公司终止了合计17家独立基金(jīn)销(xiāo)售机构的代销合作，其中包(bāo)括1家保(bǎo)险公司；4月，有5家基金公司终止了(le)合计6家独立(lì)基金(jīn)销售机(jī)构(gòu)的合作；5月以来，则已有9家基金公司(sī)宣布终(zhōng)止(zhǐ)了合计12家(jiā)基金代销机(jī)构(gòu)的合作(zuò)，这(zhè)其中(zhōng)包括独立基金销售机构、银(yín)行和(hé)保(bǎo)险。

　　目前这些代销机构中，正融基金(jīn)解(jiě)除合作关(guān)系的(de)基金公司最(zuì)多，年(nián)内(nèi)已(yǐ)有5家；而基金(jīn)公司中(zhōng)，长盛基金解除合作关系最为频繁，3月以来(lái)几乎每月(yuè)都(dōu)会和基(jī)金(jīn)代销(xiāo)机(jī)构解(jiě)除合作关系，目(mù)前已累计(jì)解约11家，海富(fù)通基金今(jīn)年2月和3月分别解除5家合作关系，已(yǐ)累计10家(jiā)。

　　严格筛选(xuǎn)代销机构

　　助(zhù)推降(jiàng)本增效

　　整体(tǐ)来(lái)看(kàn)，前述被解约的基金销售(shòu)机构(gòu)多为中(zhōng)小型(xíng)机构。

　　业内人士(shì)表示，随着代销机构数(shù)量(liàng)增多及监管(guǎn)趋严，近几年公募基金公司(sī)对于(yú)代销机构的选(xuǎn)择标(biāo)准也在提高。在高质量(liàng)发展背(bèi)景下，严格(gé)筛选基金代销机构(gòu)，也是(shì)实(shí)现(xiàn)降本增效的一(yī)大举措。

　　一家基金公司(sī)内(nèi)部人员表示，基金公司终止与销售机(jī)构的合作(zuò)，无非是(shì)以下(xià)三种情况：一是(shì)基(jī)金(jīn)销量(liàng)一(yī)直(zhí)得不到有效增长，对基金(jīn)公(gōng)司整体(tǐ)基金身份证号码倒数第二位是奇数是男性还是女性，身份证号码倒数第二位是奇数的是男性还是女性销售贡(gòng)献不大；二(èr)是受到监管处罚；三是(shì)销售机构主业发生(shēng)改(gǎi)变。

　　“实际上(shàng)，前两年(nián)就这(zhè)样终止过(guò)一(yī)轮，理由(yóu)无(wú)非就是这些。”但该(gāi)内部(bù)人(rén)员也坦言，今(jīn)年以来权益市场低迷，基金销售困(kùn)难也加(jiā)速(sù)了(le)对尾(wěi)部销售(shòu)机构(gòu)的淘汰(tài)。“上太(tài)多销(xiāo)售合作机构，没有太大意义，只是徒增后台工作量(liàng)。”

　　华林(lín)证券董事总经理贾志(zhì)也(yě)表示，基金公司终止(zhǐ)与代销机构(gòu)的合作，通常是(shì)基金代销(xiāo)机构销售能力较弱，且又受到监管的处罚，就会很果断(duàn)地解除合作关系。“基金公(gōng)司与(yǔ)基金代(dài)销机构的合作是市场化的，要考虑(lǜ)维护成本与合作(zuò)的潜(qián)力，基金公(gōng)司会依据(jù)自身的发展状(zhuàng)况有选择的与基金(jīn)代销机(jī)构合作(zuò)。”

　　北方一家公募公司渠道(dào)负责人透露，其所在(zài)公司选择基金销售公司(sī)，有一套(tào)完(wán)整的基(jī)金销(xiāo)售评估办法，比如(rú)基金销售保有规模、机构成立(lì)时间(jiān)、综合(hé)能力，以及与哪些公司(sī)合作等都是考核的要素，其(qí)中，要求(qiú)其公募基(jī)金(jīn)销售保有规模(mó)排名排名(míng)前100，是硬性(xìng)指标。

　　“跟(gēn)基金销售(shòu)机构合作后，需(xū)要对接系统(tǒng)，每年要(yào)付出系统维护(hù)成本，很(hěn)多销售公司一(yī)年的保有量也没有多少，甚至都覆盖不(bù)了成本。”据该(gāi)负责人透露，即便是前(qián)100名，也有相当一部分达不到标(biāo)准。

　　在贾志(zhì)看来(lái)，基金公(gōng)司(sī)与基金(jīn)代(dài)销机构的(de)合作是双向选(xuǎn)择，基(jī)金公司(sī)希望能有销售能力(lì)强的(de)机构(gòu)合作，头部代(dài)销机构也会对基(jī)金公司的(de)投研能(néng)力(lì)，管(guǎn)理规模，也(yě)有一(yī)定的要求。

　　此外，另据(jù)某基(jī)金研究人士称，目前(qián)基金代销(xiāo)的机构主要分为银行、第三方基金销售机(jī)构，以(yǐ)及券(quàn)商，从禀赋来说(shuō)，各(gè)有千秋，比如(rú)，银行在(zài)渠道(dào)方(fāng)面基础较强，更擅长固(gù)收类产(chǎn)品的服务(wù)，第三方销售渠道线上渠道较强，尤(yóu)其(qí)是蚂蚁、天(tiān)天等(děng)互(hù)联网平台流量(liàng)形(xíng)成显著护城河，随(suí)着AI演进(jìn)，领(lǐng)先(xiān)地位将更加夯实(shí)，而券商是以(yǐ)线下(xià)营业部为抓手，对(duì)权(quán)益类(lèi)产品服(fú)务(wù)能(néng)力较强。

　　贾志表(biǎo)示，未(wèi)来的基(jī)金(jīn)销售市场(chǎng)，主(zhǔ)要(yào)还是在银行渠(qú)道和头部互联网公(gōng)司，券商(shāng)作为后起之秀，也是不容忽视的力量。

　　马太效应(yīng)显著

　　基(jī)金代销行业优胜劣汰或将持续

　　近年来(lái)，马(mǎ)太效应(yīng)依(yī)然是基金销售行业所(suǒ)面临的重(zhòng)要趋势。

　　中国(guó)基金业协会最新(xīn)公(gōng)布(bù)的公(gōng)募基金(jīn)销售保有量(liàng)数(shù)据显示，一季度，三(sān)方机构销售增(zēng)长最为明显，互联网流(liú)量优势继续发力(lì)，银行、三方、券商(shāng)代销(xiāo)占比已从过去6：2：2变为接近5:3:2。

　　而在第(dì)三(sān)方独立(lì)基金销售(shòu)渠道中，头部机构竞争优势更(gèng)为突出。截至今年一季度末，公募基金销售保有(yǒu)规模前100强中，21家独立基金(jīn)销售机构保(bǎo)有(yǒu)2.81万亿非货币市(shì)场公募(mù)基金。而前(qián)三名蚂蚁基金(jīn)、天天基金、腾安基金合计保有(yǒu)约2.06万亿，占比超73％；对比这21家中排在末位(wèi)的泛(fàn)华普(pǔ)益基金销售有限(xiàn)公司，其非货币市场公募基金保有规模为54亿元，首尾差(chà)距(jù)十分(fēn)明显，未上榜(bǎng)的独(dú)立基金销(xiāo)售机构保有规模则更少(shǎo)。

　　另(lìng)据Wind统计，截至(zhì)6月1日，在(zài)全市场473家基金代销(xiāo)机构中(zhōng)，目前共(gòng)有26家(jiā)基金销售机构的代销基(jī)金(jīn)数量(liàng)在7000只(zhǐ)以上，与此同(tóng)时，也有(yǒu)111家基金销售(shòu)机构代销(xiāo)数量不足百(bǎi)只。而在115家独立基金销售机构中，15家代销数(shù)量在(zài)7000只以上，17家代销不足(zú)白只。其中，还有6家目前(qián)只跟(gēn)1家基金公(gōng)司合作。

　　实际上(shàng)，近些年(nián)来基(jī)金销售行业分化更(gèng)趋(qū)明显(xiǎn)，不少中小型基(jī)金销(xiāo)售(shòu)机构在(zài)行(xíng)业大洗(xǐ)牌中退场。

　　今年4月18日，根据(jù)证(zhèng)监会网(wǎng)站显示(shì)，近期深圳(zhèn)前海凯恩斯基(jī)金销(xiāo)售(shòu)有限(xiàn)公司向(xiàng)中国证(zhèng)券监督管理委员会提交了注销公募证券投资基(jī)金销(xiāo)售业务许可证的申请，根据《行政许(xǔ)可法》《证券投(tóu)资基金(jīn)法(fǎ)》《公开募集证券投资基金销(xiāo)售(shòu)机构监督(dū)管理办法》等有关规定，中(zhōng)国证券(quàn)监督管(guǎn)理委(wěi)员(yuán)会决定注销深(shēn)圳前(qián)海(hǎi)凯恩斯(sī)基金销售有限公(gōng)司公(gōng)募证券投资(zī)基(jī)金(jīn)销售业(yè)务(wù)许可证。

　　同样是在(zài)4月，上海证监局挂出了注销(xiāo)永鑫保险销售服务有(yǒu)限公司公(gōng)募(mù)证券投(tóu)资基金销售业(yè)务许可证的公示。永(yǒng)鑫保险销售也是目前第一家主动注销基金销(xiāo)售(shòu)牌照的(de)保险(xiǎn)代理公司(sī)。

　　实际上，近年(nián)来，有(yǒu)不少(shǎo)基金代销机构由于经营困难等原因(yīn)，主动注销(xiāo)基金销(xiāo)售(shòu)牌照，退出竞争行业。比如(rú)河南安存(cún)基金、科(kē)地瑞富基(jī)金(jīn)、晟视天下基(jī)金(jīn)、植(zhí)信(xìn)基金、唐鼎耀华基金(jīn)等多家机构都选(xuǎn)择主动注(zhù)销基金代销牌照(zhào)。

　　不过，也有机构(gòu)是(shì)由于违规等原(yuán)因被吊(diào)销牌照，比如(rú)，去年12月，上(shàng)海(hǎi)证监(jiān)局(jú)发布消息，宣布注销上(shàng)海久富财富基金销售牌照。此前，泰诚财富、财路(lù)基金、大泰(tài)金石基(jī)金等第三方代销机构也(yě)被吊销了牌(pái)照。

　　业内(nèi)人士认为，严监管态势下，未来基金代销(xiāo)行业优(yōu)胜劣汰生态或将持续。

　　编辑：舰长

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