今年以(yǐ)来基(jī)金(jīn)代销机(jī)构被基金公司解约的情形明显增(zēng)多。

　　近日，又有多家基金公司发布与基金(jīn)代销机构(gòu)解约的公告。截至6月1日(rì1亿等于多少万)，今年以来已有18家基金公司宣布与28家基金(jīn)代销机构终止合作。而从机(jī)构类型看，中(zhōng)小型(xíng)独立基金销售机(jī)构居多，此(cǐ)外，也有银行(xíng)和保(bǎo)险。

　　值得一提的是，近年(nián)来由于(yú)经营不(bù)善或(huò)违规，已有多家基金销售机构主(zhǔ)动或被动(dòng)注(zhù)销(xiāo)牌照。

　　业(yè)内人士认为(wèi)，基(jī)金1亿等于多少万公(gōng)司与基金(jīn)销售(shòu)机构(gòu)之间的合作本就(jiù)是双向选(xuǎn)择，在(zài)高质量发展背(bèi)景下，基金(jīn)公司(sī)严格筛(shāi)选(xuǎn)代(dài)销(xiāo)机构也是降本增效(xiào)的主流选择。未来(lái)，基金代销(xiāo)行业优胜劣汰生态(tài)或(huò)将(jiāng)持续。

　　公募密集终止与基金代销机构合作

　　6月(yuè)1日，西部利得基金发(fā)布公(gōng)告，自2023年6月(yuè)9日起，终(zhōng)止浦领基金办理该公(gōng)司旗下基金的相关(guān)销售业(yè)务。值(zhí)得注(zhù)意的是，今年以来，还有方正(zhèng)富邦基金、平安(ān)基金，以及海富通基金(jīn)停(tíng)止(zhǐ)了与浦领(lǐng)基金的基金(jīn)销售合作(zuò)关系。

　　5月(yuè)29日，长(zhǎng)盛基金发布公(gōng)告，经(jīng)与北京虹点基金销售有限公司(sī)、上海凯石财(cái)富基金销(xiāo)售有限公司协(xié)商一致，自2023年5月29日起，上述基金销(xiāo)售机构将(jiāng)不(bù)再代理销售公司(sī)旗下所有公募基金。

　　就在此前的(de)5月18日(rì)，长盛(shèng)基金也发布公告称，与方德保险代理有限公司(sī)、民商基金销售（上海）有(yǒu)限公司协(xié)商(shāng)一致，自2023年(nián)5月18日起，上述基金销售机构(gòu)将不再代(dài)理公司旗下所有公募基金。自(zì)公(gōng)告之日起，上述公司不(bù)再办(bàn)理本(běn)公(gōng)司旗下(xià)基(jī)金的(de)开户、认购、申购等基金(jīn)买入的相关业(yè)务，只保留赎回业务，直(zhí)至所有客户赎回全部份(fèn)额。而在今(jīn)年4月，西(xī)部利(lì)得基金、上银基(jī)金也(yě)终止了与(yǔ)民(mín)商基(jī)金的(de)基(jī)金(jīn)销售合(hé)作，上银基金则于2月终止(zhǐ)与该机构的合作关系(xì)，但也有宝(bǎo)盈基(jī)金、万(wàn)家基金新增与民商基金的(de)销售合作。

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　　据中国基金报(bào)记者统计，截至6月1日，今年以来，已有18家基金公司宣布与(yǔ)28家基(jī)金代销机构终(zhōng)止合作。

　　其(qí)中，2月，有(yǒu)3家基金公司终止(zhǐ)合计7家独立基金销售机构的合作；3月，有8家基金公司(sī)终止了合计17家独立(lì)基金(jīn)销售(shòu)机构的代销合作，其中包(bāo)括1家保险公司；4月，有5家基金公司终止(zhǐ)了合计6家独立基金销售(shòu)机构的合作(zuò)；5月以(yǐ)来，则已有(yǒu)9家基金公司(sī)宣布终止了合计12家基金代销机(jī)构(gòu)的合(hé)作(zuò)，这其中(zhōng)包括独立基金销售(shòu)机构(gòu)、银行和保(bǎo)险(xiǎn)。

　　目(mù)前这些代销机构中(zhōng)，正融(róng)基金解除合(hé)作关(guān)系的基金公司最多，年内已有5家；而基(jī)金公司(sī)中，长盛基金解(jiě)除合作(zuò)关系最为频繁，3月以来几乎每月都会和基金代销(xiāo)机构解除合(hé)作关系，目前(qián)已累计解约(yuē)11家(jiā)，海(hǎi)富(fù)通基金(jīn)今年(nián)2月和(hé)3月(yuè)分(fēn)别(bié)解除(chú)5家合作(zuò)关系，已累计10家。

　　严格筛选代(dài)销机构

　　助推降本增(zēng)效

　　整体(tǐ)来看，前述被(bèi)解约的基(jī)金销售机构多为(wèi)中小型机(jī)构。

　　业内(nèi)人士表示，随着(zhe)代(dài)销机构(gòu)数量增多及监管趋严，近几年公募基金公司对于(yú)代销机(jī)构的选择标准也在提(tí)高(gāo)。在(zài)高质量发展背景(jǐng)下，严格筛选基金代销机构，也是实(shí)现(xiàn)降(jiàng)本增效(xiào)的一大举措。

　　一家基金公司内(nèi)部人员表(biǎo)示，基金公司终止(zhǐ)与销(xiāo)售机构的合作，无非是以下(xià)三种情况(kuàng)：一是基金销量一(yī)直得不到有效增长，对基金公司(sī)整体基金(jīn)销售贡献不大；二是受到(dào)监管处罚；三(sān)是(shì)销售(shòu)机构主业发生(shēng)改变。

　　“实(shí)际(jì)上(shàng)，前两年就这样终止过一轮(lún)，理由无非就是这些。”但该(gāi)内部人员也坦言，今(jīn)年以(yǐ)来(lái)权益(yì)市(shì)场低迷，基金销售困难也加速了对尾部销售机构的(de)淘汰。“上(shàng)太多(duō)销售合作机(jī)构，没有太大(dà)意义，只(zhǐ)是徒增(zēng)后台工作量。”

　　华林证券董事总经理贾志也(yě)表示，基(jī)金公司终止与(yǔ)代(dài)销(xiāo)机构的合(hé)作，通常是基金(jīn)代销机(jī)构销售能力较弱，且又受到监管(guǎn)的处罚，就会很果断地解除合作关系(xì)。“基金(jīn)公司(sī)与基金代销(xiāo)机构的合作是市(shì)场化的，要考虑维护(hù)成本与合作(zuò)的潜力，基金公司会(huì)依据自身的发展(zhǎn)状况有选(xuǎn)择(zé)的与基金代(dài)销(xiāo)机(jī)构(gòu)合作。”

　　北方(fāng)一家公募(mù)公司(sī)渠道负责人透露，其所在公司选择基(jī)金销售公司，有一(yī)套完整的基(jī)金销售评估办法，比如基(jī)金销售保(bǎo)有规模、机构(gòu)成立时(shí)间、综合能力，以及与哪(nǎ)些公司合作(zuò)等都是考核的要素(sù)，其(qí)中(zhōng)，要求其公(gōng)募基(jī)金销售(shòu)保有规模排名排名前100，是(shì)硬性指标。

　　“跟(gēn)基金销售机构合作后(hòu)，需(xū)要(yào)对接系(xì)统，每年要(yào)付出系统(tǒng)维护(hù)成本，很(hěn)多销售公(gōng)司一年(nián)的保有(yǒu)量也没有多(duō)少(shǎo)，甚至都(dōu)覆盖不了成本(běn)。”据(jù)该负责(zé)人透露，即便是前(qián)100名，也有(yǒu)相当一部(bù)分达不到标(biāo)准(zhǔn)。

　　在贾志看(kàn)来，基金公司与基金代销机构的合作是双向(xiàng)选择，基金公司希(xī)望能有销售能力强的机构合作，头部代销机(jī)构也会对基金(jīn)公(gōng)司(sī)的投研能力，管理规(guī)模，也有一(yī)定的要求。

　　此外，另据(jù)某(mǒu)基金研究人士(shì)称，目前基金代销的机构主(zhǔ)要分为银行、第三方基(jī)金销售机构，以及(jí)券商，从禀赋(fù)来(lái)说，各有千秋，比如，银行在渠道方(fāng)面基础较强，更擅长固收类产品的服(fú)务，第(dì)三方销售(shòu)渠道(dào)线(xiàn)上渠道较强，尤其是蚂(mǎ)蚁(yǐ)、天天等互联网(wǎng)平台流量形成(chéng)显著护城河，随着AI演进，领(lǐng)先地位(wèi)将更加(jiā)夯(hāng)实，而券(quàn)商是以线下营业部为抓手，对权益类产品服务能力(lì)较强(qiáng)。

　　贾志表示(shì)，未来的基金销售市场，主(zhǔ)要还是在银行渠道和头部(bù)互(hù)联网公(gōng)司，券商作为(wèi)后起之秀，也是不容忽视的力量(liàng)。

　　马太效应(yīng)显著(zhù)

　　基金代销行业(yè)优胜劣汰或将(jiāng)持续

　　近年来，马太(tài)效应依然是基金销售(shòu)行业所面(miàn)临(lín)的重要趋势(shì)。

　　中国基(jī)金业协会最新公布的公募(mù)基金销售保有量数据显示，一(yī)季度，三方机(jī)构(gòu)销售增(zēng)长最为明显，互联网流(liú)量优势继续(xù)发力，银(yín)行、三方、券商代销占(zhàn)比已从(cóng)过去6：2：2变为(wèi)接近5:3:2。

　　而(ér)在第三方独立基金销售(shòu)渠道中，头部机构竞(jìng)争优势更为突出。截至今年一季度末(mò)，公募基金销售保(bǎo)有规模前100强中，21家独立基金(jīn)销(xiāo)售机构保有2.81万亿非(fēi)货币市场公募基金。而前三名蚂蚁基(jī)金(jīn)、天(tiān)天基金、腾安基金合计保有约(yuē)2.06万亿，占比超73％；对比(bǐ)这21家中排(pái)在(zài)末位的(de)泛华普益基金销售有限(xiàn)公司，其非货币市场(chǎng)公募基金保有规模为54亿(yì)元，首(shǒu)尾差距十分明显，未上榜的独立基金销(xiāo)售(shòu)机构保有规模则更少。

　　另据(jù)Wind统计(jì)，截(jié)至(zhì)6月1日，在全市场473家基金代销机(jī)构中，目前共有26家(jiā)基金(jīn)销售机构(gòu)的(de)代销基金数量在7000只以上，与此同(tóng)时，也(yě)有111家基金(jīn)销售机(jī)构代销数量(liàng)不足百只。而在115家独(dú)立基(jī)金销售机构中(zhōng)，15家代销(xiāo)数量在7000只以上，17家代(dài)销不足白只。其中(zhōng)，还有6家目前(qián)只(zhǐ)跟1家基金公司合作。

　　实际上，近些年来基(jī)金销售(shòu)行业分化更(gèng)趋明(míng)显(xiǎn)，不少中(zhōng)小(xiǎo)型基金销售机构在行业大洗牌(pái)中退场。

　　今年4月18日(rì)，根据证监会网站显示(shì)，近期深圳前(qián)海凯恩斯基金销售有限公(gōng)司向中国(guó)证(zhèng)券监督管(guǎn)理委员会提交了注销公募证券投资基(jī)金销售业务许(xǔ)可(kě)证(zhèng)的申请，根据《行政(zhèng)许可法》《证券投资基金法》《公开(kāi)募(mù)集(jí)证券投资基金销(xiāo)售机构监督管理办法(fǎ)》等有(yǒu)关规定，中(zhōng)国证券监督管理(lǐ)委(wěi)员(yuán)会(huì)决(jué)定注销深圳前海凯恩斯(sī)基(jī)金(jīn)销(xiāo)售(shòu)有限(xiàn)公司公募(mù)证(zhèng)券投(tóu)资基金销售(shòu)业务许可证。

　　同样(yàng)是在(zài)4月(yuè)，上(shàng)海(hǎi)证监局挂出了注销永鑫保险销售(shòu)服务有(yǒu)限公(gōng)司公募证券投资(zī)基金(jīn)销售业务许可证的(de)公示。永(yǒng)鑫保险销售也(yě)是目(mù)前第一家主(zhǔ)动注销基金销售牌照的保险代理公司(sī)。

　　实际上，近年来，有不(bù)少基金代销机构(gòu)由于经营困难等原因(yīn)，主动注销(xiāo)基金销售牌照，退出竞(jìng)争行(xíng)业(yè)。比如河南安(ān)存基金、科(kē)地瑞富基(jī)金、晟视(shì)天下基金、植信基金、唐鼎(dǐng)耀华基金等多家机构(gòu)都选择(zé)主动(dòng)注(zhù)销基(jī)金(jīn)代销牌照。

　　不过(guò)，也有机构是(shì)由于违规等原因被吊销牌(pái)照，比如，去年12月(yuè)，上海证监局(jú)发布消息，宣布注(zhù)销上海久富财富基金(jīn)销售(shòu)牌(pái)照。此前，泰诚财富(fù)、财路(lù)基金、大泰金(jīn)石基金(jīn)等第三方代销机构也被(bèi)吊(diào)销(xiāo)了牌照。

　　业(yè)内人士认为，严监(jiān)管态势下，未来(lái)基金(jīn)代(dài)销行业优胜(shèng)劣(liè)汰生态或将持续。

　　编辑：舰长

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