财联社5月(yuè)5日讯（记者封其(qí)娟）五(wǔ)一劳动节后的首个交易日，A股银(yín)行板块大象起舞。在银(yín)行板(bǎn)块火热行情的催化下，“中字头”众(zhòng)多个股亦被点燃(rán)。

　　随着上市银行一季报披露(lù)拉(lā)下帷幕，经营数据和基金重(zhòng)仓已经悉数披(pī)露。当行情(qíng)出现异动，明星基金经(jīng)理的重仓情况更为引人关注。

　　据(jù)一季(jì)报(bào)披(pī)露，姜诚重仓持有了工商银行、建设银(yín)行、农业银行3家国有上市大(dà)行以及(jí)招商银(yín)行。这一阶(jiē)段(duàn)，重仓工商银行(xíng)最多(duō)的机(jī)构为(wèi)中泰资管，由姜诚在(zài)管的(de)4只(zhǐ)产品重仓持(chí)有(yǒu)，旗下中泰星(xīng)元价值优选A也凭借(jiè)1.14亿股的持股(gǔ)数量，成(chéng)为(wèi)重(zhòng)仓工商银(yín)行最(zuì)多的单只产品。工商(shāng)银行之(zhī)外，姜(jiāng)诚在管产品还重仓(cāng)了(le)建(jiàn)设(shè)银行、农(nóng)业银行。同时(shí)，建信(xìn)基金周智硕去年四季度(dù)新发产品在今年一(yī)季度也重仓(cāng)了(le)工商(shāng)银行。

　　截至一季度末，姜诚(chéng)在管基金十大重仓股中，工商银行、招(zhāo)商(shāng)银行(xíng)赫然在列(liè)。被誉为(wèi)“零(líng)售之(zhī)王”的(de)招商(shāng)银行，也(yě)得(dé)张坤青睐(lài)，旗下易方达蓝(lán)筹精(jīng)选(xuǎn)持有招商银行1.15亿股(gǔ)，是重仓该股(gǔ)最多的单只产品；此外，还(hái)有张清华旗下多只产品也(yě)重(zhòng)仓了(le)招商银行(xíng)。

　　此前偏爱苏南(nán)地区农商行(xíng)的丘栋荣，一季度(dù)减持了苏农银行、常(cháng)熟(shú)银(yín)行。一季度末(mò)数据显示(shì)，苏(sū)农银行前十大流通股动中，丘栋(dòng)荣在(zài)管产(chǎn)品(pǐn)占(zhàn)据4席，旗下中庚价值(zhí)领航、中庚小(xiǎo)盘价值、中庚(gēng)价(jià)值品(pǐn)质一年3只产(chǎn)品均有减(jiǎn)持苏农银行，共计减持1862.45万股；经一季度(dù)大(dà)手笔减持(chí)1.04亿股后，重仓常熟银行(xíng)的基金产品(pǐn)中(zhōng)已无中庚基金的身影。而此前多(duō)个(gè)季度，中庚基金持股数量在一(yī)众重仓该股(gǔ)的基金公司中(zhōng)，排在首位。

　　此外，“城商行(xíng)之(zhī)王”宁波银行也在一季度被(bèi)朱少醒(xǐng)旗下(xià)富国天惠精选成长A、劳杰男旗下汇(huì)添富价值(zhí)精选A、陈一峰在(zài)管的(de)安信(xìn)价值精选以及工银瑞信旗下鄢(yān)耀、杜洋、胡志(zhì)利等老将(jiāng)在管(guǎn)产品，重仓持有。

　　姜(jiāng)诚(chéng)已成工行头号(hào)粉丝，还重仓建行农行(xíng)

　　wind数(shù)据(jù)显(xiǎn)示，截(jié)至一季度末，58家公募基金及券商资管旗下共计(jì)138只产品重(zhòng)仓了工商银行A股，持(chí)股(gǔ)总张大大到底是什么来头量为9.07亿元。以重仓(cāng)数据而言，较去(qù)年四季度，机构(gòu)共计减持超过1.7亿元。

　　重仓工(gōng)商银(yín)行A股的(de)58家机构中，有55家公募基金(jīn)以(yǐ)及(jí)中泰资(zī)管(guǎn)、光证(zhèng)资(zī)管、银河金汇(huì)3家券(quàn)商资管。这(zhè)其中(zhōng)，重仓工商银行(xíng)最多的(de)要(yào)数中(zhōng)泰资(zī)管。

　　一季度末数据(jù)显示，中泰资(zī)管姜诚旗(qí)下4只产(chǎn)品均重仓工商银行(xíng)，共计持股2.06亿(yì)股。其中，中泰星元价(jià)值优选A共计持(chí)有工商(shāng)银(yín)行1.14亿股，重仓有工商(shāng)银行(xíng)最多的(de)单只基金产品。去年(nián)年末，在持仓工商银行(xíng)483只产品中，中(zhōng)泰星(xīng)元价值优(yōu)选A以1.05的持股数量(liàng)成为持仓工商银(yín)行最多的主动管理产品。2022年三季度、四季度，该(gāi)产品十大重仓股中均有工商银(yín)行。

　　天天基金网最新数(shù)据显示，中泰星元价值优选A今年以来的收益率为1.18％，在2256只同类产品排(pái)在1188名，排(pái)名位于中(zhōng)段。

　　据一季报，工商银(yín)行、招商银行(xíng)分别(bié)为在姜诚在管(guǎn)产品第(dì)三(sān)、第(dì)八(bā)十大重仓股。过去的(de)一(yī)季度，工商银行(xíng)股价累(lèi)计涨超9％，而招商银行股价累计(jì)跌超18.47％。此外(wài)，姜诚还重仓了中国建筑(zhù)、建发股份、海螺水(shuǐ)泥等地产产(chǎn)业链企业以及农药化工企业华鲁(lǔ)恒升、扬农化工等。

　　总体(tǐ)而(ér)言，姜诚在(zài)管(guǎn)产品前(qián)三大重仓行业依次(cì)为制造业、金融业以及批发和零售业，持仓占净值比分别(bié)为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另(lìng)外，被(bèi)市场称(chēng)之为中生代“黑马”的周智(zhì)硕建信智远先锋A一季(jì)度增持(chí)工商银(yí张大大到底是什么来头n)行1198.7万股。与(yǔ)此同时，工商银行(xíng)成为该产品的第二大(dà)重仓(cāng)股。

　　建信智远先锋A成(chéng)立(lì)于2022年(nián)10月，季末总(zǒng)规模为5.19亿元。去年(nián)年报(bào)显示，该产品尚未持有工商(shāng)银(yín)行(xíng)。今年以来(lái)，该产品(pǐn)已亏损3.05％，在同类的3536只(zhǐ)产品中，排在第2394位，排名位于中后(hòu)段。

　　在一季报中，周智(zhì)硕指出，建信智远(yuǎn)先锋A将(jiāng)自下(xià)而上，寻(xún)找竞争力突出、风险(xiǎn)收(shōu)益比较高、有望穿越周(zhōu)期的公司这条主线(xiàn)进行投资，重(zhòng)点(diǎn)投资了电子、煤炭、医药、银行、化工(gōng)、有色、汽车(chē)、电力设备及(jí)新能源等行(xíng)业的(de)企业(yè)。

　　整体来看，截至(zhì)一季(jì)度末，周智硕在管基金前十大重仓股中并无银行个股(gǔ)，主要(yào)重(zhòng)仓了兖矿能源、广汇能源等煤炭公司、中瓷电子、三安光电等半导(dǎo)体材料(liào)公司以及南都电(diàn)源、TCL中环等新(xīn)能源产业链公(gōng)司。

　　工商银行之外，姜诚旗下(xià)中(zhōng)泰兴为价(jià)值精选A、中泰红(hóng)利优选一年均重(zhòng)仓(cāng)了建设银(yín)行、农业银行(xíng)，截(jié)至一季度末，这(zhè)2只(zhǐ)产品分别持有建设银行(xíng)、农业银行1583.87万股、3579.53万股。

　　六大国(guó)有大行(xíng)中，易方达(dá)张清华(huá)执掌的(de)易方达(dá)悦兴一年持有A重仓了邮储银行，以2993.31万股的持股数量，在(zài)一众重(zhòng)仓该股的基金(jīn)产(chǎn)品中排(pái)名第五。

　　丘栋荣减持苏南农(nóng)商行、张坤、张清华(huá)重仓招行(xíng)

　　从重仓数据看，自2022年二季度起(qǐ)，中庚基金至今已(yǐ)连(lián)续4个季(jì)度减持苏农银(yín)行(xíng)，共计减超1.41亿股。今(jīn)年一季度末，中(zhōng)庚基金共计持有(yǒu)该(gāi)股(gǔ)2907.76万股，即使较上一(yī)季(jì)度减持7726.62万股(gǔ)，在重仓苏农(nóng)银行的4家基金公(gōng)司中，中庚(gēng)基金持股(gǔ)数量(liàng)仍为最(zuì)多。

　　较(jiào)上一季度，苏农银(yín)行前十(shí)大流通股东一季(jì)度累计减持(chí)的1862.45万股(gǔ)，来自丘栋荣旗(qí)下3只(zhǐ)产(chǎn)品。这一季度，中庚(gēng)价值领航、中庚小盘价值、中庚价(jià)值品质一年持(chí)有分(fēn)别减持了519.23万股、261.04万股、1082.18万股。经(jīng)此减持，这3只产品分(fēn)别(bié)为苏农银行第三、第七、第十大(dà)流通股东；持股保持不变的中庚价值灵动灵活配置，则为苏(sū)农银行的第八大流(liú)通股(gǔ)东。

　　自2021年(nián)三季度，中庚价值灵动灵活(huó)配置以1612.26万股跻身苏农银行十大流通股东行(xíng)列后，便不(bù)曾减持过。该(gāi)产(chǎn)品曾在2021年四季度、2022年(nián)三季度分(fēn)别增持苏农银行833.55万股、461.95万股，其余季度保持不变。

　　自“入围”苏农银行(xíng)十大流通股东以(yǐ)来，中庚价值领航、中庚价(jià)值品质一(yī)年于今年一季度首度减持苏农银行(xíng)；同在一(yī)季度减持外，中庚小(xiǎo)盘价值已在(zài)2022年(nián)一至三季度连续(xù)减持苏宁银行共计2846.27万股。

　　一季度末数(shù)据显示，重仓常(cháng)熟(shú)银(yín)行的(de)基金(jīn)产品中已无中庚基金的(de)身影。而此前多个季度，中(zhōng)庚(gēng)基金持股数量在一众(zhòng)重仓该股的(de)基金公(gōng)司(sī)中，排在首位。仅从重仓(cāng)数据看，自2022年四季(jì)度末起，中庚基(jī)金(jīn)便开始减持常熟银行。去年四季度，该(gāi)基(jī)金公司首度减持了8520.98万股；今年一(yī)季度，中庚基金更是(shì)大手(shǒu)笔减(jiǎn)持常熟(shú)银行(xíng)的1.04亿股(gǔ)。

　　经(jīng)过减持2442.7万(wàn)股，中庚价值领航一季度末仍持有常熟(shú)银行4294.16万(wàn)股，位居该(gāi)公司(sī)第八大流(liú)通股(gǔ)东(dōng)。同(tóng)期(qī)，中庚价值品(pǐn)质一年持(chí)有退出常(cháng)熟银行(xíng)十大流通股东行(xíng)列；在(zài)去年四季(jì)度(dù)，这2只(zhǐ)产品已分别减持(chí)了(le)常熟银(yín)行(xíng)2823.31万股(gǔ)、806.16万股。

　　在减持之前，丘栋荣旗(qí)下产品也曾连(lián)续(xù)多个季度(dù)增(zēng)持过常熟银行、苏农(nóng)银行这2家苏(sū)南(nán)地区(qū)的农商行。

　　身为(wèi)“城商行之王(wáng)”，宁(níng)波银行也得到了诸多明星基金经(jīng)理的青睐。截至一季(jì)度(dù)末(mò)，在一众重(zhòng)仓宁波银行的基(jī)金产品中，朱少(shǎo)醒(xǐng)旗下富国天惠精选(xuǎn)成长A、劳(láo)杰男(nán)旗下汇添富价(jià)值精选A分别(bié)以3000万(wàn)股、1501.88万(wàn)股持股数量，排名(míng)第(dì)一、第三；这一阶(jiē)段，重(zhòng)仓宁波银行的，还包(bāo)括陈(chén)一峰在(zài)管的安信价值精选以及工(gōng)银瑞信旗(qí)下鄢耀、杜洋、胡志(zhì)利等老(lǎo)将在管产(chǎn)品。

　　在一季度，重仓“零(líng)售之王”招商银(yín)行(xíng)最多(duō)的是易方(fāng)达(dá)基(jī)金，与此(cǐ)同时(shí)，张坤旗下易方达蓝筹精选是重仓招商(shāng)银(yín)行(xíng)最多(duō)的单只产品，季末持(chí)有1.15亿(yì)股；此外，重仓(cāng)招(zhāo)商银行较多的(de)产(chǎn)品，还(hái)包括劳杰男旗(qí)下汇添富价值精选A、姜诚(chéng)旗下中泰兴为价值精选(xuǎn)A、中泰(tài)星元(yuán)价值优(yōu)选A、张坤旗下易(yì)方达(dá)优质企(qǐ)业三年持有、以及(jí)张清华在管的易方达裕丰回报A、易方达(dá)丰(fēng)和(hé)A、易方(fāng)达安(ān)心回报A、易方(fāng)达悦(yuè)兴一年(nián)持有A等产(chǎn)品、

　　卖方建议关注优质城商行，辅以优质农(nóng)商(shāng)行(xíng)

　　据(jù)海通国际林加(jiā)力团队(duì)5月(yuè)4日最新(xīn)研报，银行业一季度(dù)收入增速略高于2022年。由于2022年增(zēng)速是(shì)逐季下降的，相比2022四季度的低点，一季度的(de)收入增速有(yǒu)明显的修复(fù)。

　　经(jīng)过对比，海(hǎi)通国际(jì)认为城商行(xíng)业(yè)绩最(zuì)好，其(qí)次是(shì)农商行，然后是大行，最后是股份行。国有大(dà)行(xíng)利润(rùn)增速大致符合预期。其中(zhōng)农行为1.75％，工行、中行和建(jiàn)行在0％-1％之(zhī)间，符合预期；交行和邮(yóu)储银行分(fēn)别为5.6％和5.2％，略高于预期。收入增速中行、农行、建行(xíng)、交行、邮储银行(xíng)均为正增长，其中中行收入增速达到11.6％，整(zhěng)体表现不错。

　　林加力团队指(zhǐ)出，大行资(zī)产质量平稳，其中(zhōng)工行、农(nóng)行和建行不良率持平，中行(xíng)、交行和邮(yóu)储下降，中行下降(jiàng)明(míng)显(xiǎn)，从1.32％下降(jiàng)到1.18％；五大行拨备覆盖率都有提高，其中中行(xíng)增幅最大。需(xū)要(yào)注(zhù)意(yì)的是，一季(jì)度保费收入(rù)对营收贡(gòng)献较(jiào)大，持续(xù)性存(cún)疑(yí)；此外，银行和保(bǎo)险公(gōng)司的会计(jì)规则有差别(bié)，需要注意口径差异对利润的(de)影响(xiǎng)。

　　股(gǔ)份(fèn)行总体收入增速(sù)负增长。收入压力主要(yào)是由(yóu)于1月(yuè)1号贷款重定价导致贷(dài)款利率很低(dī)，还有年初一(yī)些大银行以极低利(lì)率(lǜ)去抢(qiǎng)大额对公客户的贷款，所以一季(jì)度息差压(yā)力最大。三(sān)四月份极(jí)低利(lì)率消(xiāo)失后，该团队认为息差压力后(hòu)面会逐步缓解(jiě)。

　　基于城商行(xíng)在上述4类(lèi)银行中利润增速和收入增速韧(rèn)性最强，海通国际(jì)建议关注优质的城商行，辅以比较优质的农(nóng)商行。城商(shāng)行是(shì)行(xíng)业里最强的子版块，建(jiàn)议持续关注。农商行中，常(cháng)熟银行(xíng)财报(bào)表现最(zuì)好。

　　林加力团队认为(wèi)，大行贴近中特估概念，团队首选利润增速最好的(de)交通银行，其次是收入增速最超预(yù)期(qī)的中国银(yín)行(xíng)，再(zài)次是结构(gòu)数据（手续费(fèi)收入(rù)）超预期的邮储(chǔ)银行，拨(bō)备覆盖率较高的(de)农业银行也(yě)值得关注。股份行中，该团队建议(yì)关注一季报不错的低估值黑马股，比如利(lì)润和收入增速较(jiào)好的(de)浙商银行(xíng)；机构热门股(gǔ)中，估值(zhí)可能修复(fù)的招商(shāng)银行(xíng)和平安银行可以在业绩真空期进行博(bó)弈和交易。

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