财联社5月5日讯（记者封其娟）五(wǔ)一劳动节后的(de)首个交易日，A股银行板块大象(xiàng)起舞。在(zài)银行(xíng)板块(kuài)火(huǒ)热行情的(de)催化下，“中字头”众多个股亦被点燃。

　　随着上市(shì)银行一季报披露(lù)拉下(xià)帷幕，经营数据和基金(jīn)重仓已经(jīng)悉数披露。当行情出(chū)现(xiàn)异动，明星(xīng)基金经(jīng)理的重仓情(qíng)况更为引人(rén)关注。

　　据(jù)一季报披露，姜诚(chéng)重仓(cāng)持(chí)有了工商银行、建(jiàn)设银(yín)行、农业(yè)银行3家国有上市大行(xíng)以及招商银行。这一(yī)阶(jiē)段，重仓工商(shāng)银行最多的机构(gòu)为中泰(tài)资(zī)管，由姜诚在管的(de)4只(zhǐ)产品重仓(cāng)持有，旗下中泰星元价值优选A也凭借1.14亿股的持股数量，成为重仓(cāng)工商银行最多的单只(zhǐ)产品。工商银行之外，姜诚(chéng)在管产(chǎn)品还(hái)重(zhòng)仓(cāng)了建设银行、农业银行。同时，建(jiàn)信基金周智硕(shuò)去年四季度新(xīn)发(fā)产品在今年(nián)一季(jì)度也重仓了工商银行(xíng)。

　　截至一季度末，姜诚(chéng)在管基金(jīn)十大(dà)重(zhòng)仓股中，工商银行(xíng)、招商银行赫然在列。被(bèi)誉为(wèi)“零售(shòu)之王”的招(zhāo)商(shāng)银行，也得(dé)张坤(kūn)青睐，旗(qí)下易方达蓝筹精选(xuǎn)持有招(zhāo)商银行1.15亿(yì)股，是重仓(cāng)该股(gǔ)最多的单只产品(pǐn)；此(cǐ)外(wài)，还有张清华旗下多只产品也重仓了招商银行。

　　此前偏爱苏(sū)南(nán)地区农商行(xíng)的丘栋荣，一季度减持了(le)苏农(nóng)银行(xíng)、常(cháng)熟银行。一(yī)季度末(mò)数据显示，苏农银行前十大流(liú)通(tōng)股(gǔ)动(dòng)中，丘栋荣(róng)在管产(chǎn)品占据(jù)4席，旗(qí)下中庚价值领航、中庚小(xiǎo)盘价值、中庚(gēng)价(jià)值品(pǐn)质(zhì)一年3只产品均有减(jiǎn)持苏(sū)农银行(xíng)，共计减持(chí)1862.45万(wàn)股；经一(yī)季度大手笔减持1.04亿股(gǔ)后，重仓常熟银(yín)行的基金产(chǎn)品(pǐn)中(zhōng)已无中庚基金的身影。而(ér)此前多(duō)个季度(dù)，中庚基金持股数(shù)量(liàng)在一众重仓该股的基(jī)金公司中，排在首位。

　　此(cǐ)外，“城商行之王”宁波银行也在一季度(dù)被(bèi)朱少(shǎo)醒旗下富国天惠精选成(chéng)长A、劳杰男(nán)旗下汇添富(fù)价值精选A、陈一峰在管的安信价(jià)值(zhí)精(jīng)选以及工银瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志利等老(lǎo)将在管(guǎn)产品，重仓持有。

　　姜诚已成工行头号粉(fěn)丝，还重仓(cāng)建行农行(xíng)

　　wind数(shù)据显示，截(jié)至一季度末(mò)，58家公募基金及券商资管旗下共计138只产(chǎn)品重仓(cāng)了(le)工商银行A股，持股总量为9.07亿(yì)元。以重(zhòng)仓数据而言(yán)，较去年四季(jì)度(dù)，机构共计减持超过1.7亿元。

　　重(zhòng)仓工商银行(xíng)A股的58家机构中，有55家公募基金以及中泰资(zī)管、光证资管、银(yín)河金汇3家券商资(zī)管。这其中(zhōng)，重仓工商银行最多的要数中泰(tài)资管。

　　一季度末数据显示，中泰(tài)资管姜诚旗(qí)下(xià)4只产品均重(zhòng)仓(cāng)工商银行，共计持股2.06亿股。其中，中泰星元(yuán)价(jià)值优(yōu)选(xuǎn)A共(gòng)计持有工商银行1.14亿股，重(zhòng)仓有工商银行最(zuì)多的(de)单只基(jī)金产(chǎn)品。去(qù)年年末，在(zài)持仓工商银行(xíng)483只产(chǎn)品中，中泰(tài)星元价值优选A以1.05的持股数量成(chéng)为持仓工商银行最(zuì)多的主动管理产品。2022年三(sān)季(jì)度(dù)、四季(jì)度，该产品十大重仓(cāng)股中均有工商银行(xíng)。

　　天天基金网最(zuì)新数据显示，中泰(tài)星元价值优选A今年以来的(de)收(shōu)益率为1.18％，在2256只同类产品排在(zài)1188名，排(pái)名(míng)位于中段。

　　据一季报，工商银行(xíng)、招商银行分别为(wèi)在姜诚在(zài)管(guǎn)产品第(dì)三、第八(bā)十大重(zhòng)仓股。过(guò)去(qù)的(de)一季度，工商银行股价累计涨超9％，而(ér)招商银行股价累计跌超(chāo)18.47％。此外，姜(jiāng)诚还重仓了(le)中国建筑、建发股份、海螺水泥等地(dì)产产业链企业(yè)以及(jí)农药化工企(qǐ)业华(huá)鲁恒升、扬农化工等。

　　总体而言，姜诚在管(guǎn)产品前三(sān)大重仓行业依次(cì)为制一里地等于多少米，一里地等于多少米千米造(zào)业(yè)、金(jīn)融业以(yǐ)及批发(fā)和零售业(yè)，持仓占净值比分别为(wèi)44.38％、12.21％、10.45％。

　　另(lìng)外，被市(shì)场(chǎng)称之为中生代“黑马”的周智硕建信智远先锋A一季度增持工商(shāng)银行1198.7万股(gǔ)。与此(cǐ)同时，工商银行成为该产品的第二大重仓股(gǔ)。

　　建信智远先锋A成立于2022年10月，季末总规模为5.19亿元。去(qù)年(nián)年报(bào)显示，该(gāi)产品尚未(wèi)持(chí)有工商银行。今年(nián)以来，该产品已亏损3.05％，在同类的3536只产品中(zhōng)，排在(zài)第(dì)2394位，排名位于中后段。

　　在(zài)一(yī)季报中，周智(zhì)硕指出，建信智远先锋(fēng)A将自下而上，寻找竞(jìng)争力突出(chū)、风险(xiǎn)收益比较(jiào)高、有望(wàng)穿越周期的公司这条主(zhǔ)线进行投资，重点投资了(le)电子、煤炭、医药、银行、化工、有色、汽车(chē)、电力(lì)设备及新能(néng)源等行(xíng)业的企业。

　　整体(tǐ)来看，截至一季度末，周智硕在管基金前十大重仓股(gǔ)中(zhōng)并无(wú)银行个股，主要重仓了兖矿能(néng)源、广汇能(néng)源等煤炭公司、中瓷电子、三安(ān)光电等半导体材料(liào)公司以及南都电源(yuán)、TCL中(zhōng)环等新能(néng)源产业链(liàn)公司(sī)。

　　工商银行之外(wài)，姜(jiāng)诚旗下中泰兴(xīng)为价值(zhí)精选A、中泰(tài)红(hóng)利优(yōu)选一年均(jūn)重仓(cāng)了建(jiàn)设(shè)银行、农业银行，截至(zhì)一季度(dù)末，这2只产品分别(bié)持(chí)有建(jiàn)设(shè)银(yín)行、农(nóng)业银行1583.87万股(gǔ)、3579.53万股。

　　六(liù)大国有大行中，易方(fāng)达张清华(huá)执掌的易(yì)方达(dá)悦兴(xīng)一年持有(yǒu)A重仓(cāng)了邮储银(yín)行，以2993.31万股的持股(gǔ)数量(liàng)，在一众重仓该股的基(jī)金产品中(zhōng)排(pái)名(míng)第(dì)五。

　　丘栋荣减持苏(sū)南农商行(xíng)、张坤(kūn)、张清华(huá)重(zhòng)仓招行

　　从重仓数(shù)据看，自2022年二季度起，中(zhōng)庚基(jī)金至(zhì)今已连续4个(gè)季(jì)度减持苏农银行，共计减超1.41亿股。今年(nián)一季度末，中(zhōng)庚基金(jīn)共计持有该股2907.76万股，即使较上一季度减持7726.62万股，在重仓苏(sū)农银行的4家基金公司中，中(zhōng)庚(gēng)基(jī)金持(chí)股数量仍为(wèi)最多。

　　较上(shàng)一季度(dù)，苏(sū)农(nóng)银行前一里地等于多少米，一里地等于多少米千米(qián)十(shí)大流通股东一季度累计减(jiǎn)持的1862.45万股，来(lái)自丘(qiū)栋荣旗下3只(zhǐ)产品。这一季度，中(zhōng)庚价值领航、中庚(gēng)小盘价值、中庚(gēng)价值品(pǐn)质一年持(chí)有(yǒu)分别(bié)减持了519.23万股(gǔ)、261.04万股、1082.18万股。经此减(jiǎn)持，这(zhè)3只产品分别为(wèi)苏(sū)农银行第(dì)三、第七、第十大流通股东；持股保持不变的中庚价值灵动灵活配置，则为苏(sū)农(nóng)银行的第八大流(liú)通股(gǔ)东。

　　自2021年三季度，中庚价(jià)值灵动(dòng)灵活配置以1612.26万股(gǔ)跻身(shēn)苏农银行十大流(liú)通(tōng)股(gǔ)东行列(liè)后(hòu)，便不曾(céng)减持(chí)过。该产品(pǐn)曾在2021年四季度、2022年三季度分别增(zēng)持苏农银行833.55万股、461.95万股，其余季度(dù)保持不(bù)变。

　　自(zì)“入围”苏农银行十大流通股东以来，中庚价值(zhí)领航、中(zhōng)庚价值品质一年于今年(nián)一季度首度减持苏农银行；同(tóng)在一(yī)季(jì)度(dù)减(jiǎn)持(chí)外，中庚(gēng)小盘价值已在2022年(nián)一至三季度连续(xù)减持(chí)苏(sū)宁银行共计2846.27万(wàn)股。

　　一季度末数据显示，重仓(cāng)常熟(shú)银行的(de)基金产品中(zhōng)已(yǐ)无中庚基金的身影。而此前多个季度(dù)，中庚基金持股数量在一众重仓该股的基(jī)金公司中，排在(zài)首(shǒu)位。仅从重仓数据看，自2022年四季(jì)度(dù)末起，中庚基金便开始(shǐ)减持常熟银行。去(qù)年四季(jì)度，该(gāi)基金公司首度减持了8520.98万股；今(jīn)年一季度，中庚基金更是大手笔减持常熟银行的1.04亿股(gǔ)。

　　经过减持2442.7万(wàn)股，中庚(gēng)价值领航一季(jì)度末仍持有常熟(shú)银(yín)行4294.16万(wàn)股，位居(jū)该公司第八大流(liú)通股东。同期，中(zhōng)庚价值品质一(yī)年持有退出常熟银行(xíng)十大(dà)流(liú)通股(gǔ)东行列；在去(qù)年四(sì)季(jì)度，这2只产品已分别(bié)减持(chí)了常熟银行2823.31万(wàn)股、806.16万(wàn)股。

　　在减持(chí)之前，丘栋荣旗(qí)下产品也(yě)曾(céng)连续多个季度增持过常熟银行、苏(sū)农银行(xíng)这2家苏南(nán)地区的农商(shāng)行。

　　身为(wèi)“城(chéng)商(shāng)行之王”，宁波银行也(yě)得到了诸多明(míng)星(xīng)基金经理的青睐。截至一季(jì)度末，在一(yī)众重(zhòng)仓宁波银行的基金(jīn)产品中(zhōng)，朱少醒旗下富国天惠精选(xuǎn)成长A、劳杰男旗下汇添富价值精选A分别以3000万股、1501.88万股(gǔ)持(chí)股数量(liàng)，排名第(dì)一、第三(sān)；这一阶(jiē)段，重仓(cāng)宁波(bō)银行的，还包括陈一(yī)峰在管的安信价(jià)值精选(xuǎn)以及工银瑞信(xìn)旗下(xià)鄢耀、杜洋、胡志利(lì)等老将在管产品。

　　在一季(jì)度，重(zhòng)仓“零(líng)售之王”招商银行(xíng)最多的是易方(fāng)达基(jī)金，与此同时，张坤旗下(xià)易方达蓝筹精(jīng)选(xuǎn)是(shì)重仓招商(shāng)银(yín)行最(zuì)多的单只产品，季(jì)末持有1.15亿股；此外，重仓招商银行(xíng)较多的(de)产品(pǐn)，还包括劳杰男旗下汇添富价值精选(xuǎn)A、姜诚(chéng)旗下中(zhōng)泰兴为价值精(jīng)选A、中(zhōng)泰(tài)星(xīng)元价值优选A、张坤旗(qí)下易(yì)方达优质企业三年(nián)持有、以及张(zhāng)清(qīng)华在(zài)管的易方达裕丰回报(bào)A、易方(fāng)达丰和A、易方达安心回报(bào)A、易方达悦兴一年持有A等产品(pǐn)、

　　卖方建议关注优质城商(shāng)行，辅以(yǐ)优质农商行

　　据海通国际林加力团队5月(yuè)4日最(zuì)新研(yán)报，银行(xíng)业一季(jì)度(dù)收入增速略高于2022年。由于(yú)2022年增速是逐季下降的，相比2022四季度的低(dī)点(diǎn)，一季度的收入(rù)增速有明显(xiǎn)的修复。

　　经(jīng)过对(duì)比(bǐ)，海(hǎi)通国际认为(wèi)城商行业绩最好，其次是农商行(xíng)，然后是大(dà)行，最后(hòu)是股(gǔ)份行。国有(yǒu)大行(xíng)利润增速大致(zhì)符合预期。其中农行(xíng)为(wèi)1.75％，工行、中行(xíng)和建行在0％-1％之间，符合预期；交行和邮(yóu)储银行分(fēn)别为5.6％和(hé)5.2％，略高于预期(qī)。收入增(zēng)速中行、农行(xíng)、建行、交行、邮储银(yín)行均为正增长，其中中行收入增(zēng)速达到11.6％，整体表现不(bù)错(cuò)。

　　林加力(lì)团队(duì)指出，大行资产(chǎn)质量平(píng)稳，其中工(gōng)行、农行(xíng)和建行不良率持(chí)平，中行、交行(xíng)和(hé)邮储(chǔ)下降(jiàng)，中行下降(jiàng)明显，从1.32％下(xià)降(jiàng)到1.18％；五大行拨备(bèi)覆(fù)盖率都有提高，其中中行增幅最大。需要(yào)注意(yì)的(de)是(shì)，一季度保费收入对营收贡(gòng)献较(jiào)大，持续性存疑；此(cǐ)外，银(yín)行(xíng)和保险公司的(de)会计规则(zé)有差别，需(xū)要注意口径差异(yì)对利润(rùn)的影响。

　　股份行(xíng)总体收入增(zēng)速(sù)负增(zēng)长。收入压力(lì)主要是(shì)由于(yú)1月1号贷款重(zhòng)定(dìng)价导致贷款利(lì)率很低，还(hái)有(yǒu)年初一些大(dà)银(yín)行以极低利率去抢大额对(duì)公客户的(de)贷款，所以一季度息差压(yā)力(lì)最大。三四月份极(jí)低利率(lǜ)消失后，该团队认为(wèi)息(xī)差压力后面(miàn)会逐步缓解(jiě)。

　　基于城商行在上(shàng)述4类银(yín)行中利润增速和收入增速韧性最强，海通国际建议(yì)关注(zhù)优质的(de)城(chéng)商(shāng)行(xíng)，辅以比较优质的农商行(xíng)。城(chéng)商(shāng)行(xíng)是行业里最强的子(zi)版(bǎn)块，建议持续关注。农商(shāng)行中(zhōng)，常熟银行财报表现(xiàn)最好。

　　林加力(lì)团队认(rèn)为，大行贴近中特估概念，团(tuán)队(duì)首选利润(rùn)增速最(zuì)好的(de)交通银行，其(qí)次是收(shōu)入增速最超预期的中(zhōng)国银行(xíng)，再次是(shì)结构数据（手续费收入(rù)）超预期的邮储银行(xíng)，拨(bō)备(bèi)覆(fù)盖率(lǜ)较高的农(nóng)业银(yín)行也值得关注(zhù)。股份行中，该(gāi)团队建议关注一季报不错的低估值黑马(mǎ)股，比如利润和收入增速(sù)较好的浙商银行；机构(gòu)热门股中，估值可能修复的招(zhāo)商(shāng)银行(xíng)和平安银行(xíng)可以在(zài)业绩真(zhēn)空(kōng)期进行(xíng)博(bó)弈(yì)和交易。

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