财联社5月(yuè)5日讯（记者封其娟(juān)）五(wǔ)一劳动节后的首个(gè)交易(yì)日，A股银(yín)行板块大象(xiàng)起(qǐ)舞。在银行板块(kuài)火热行(xíng)情的催化下(xià)，“中(zhōng)字头(tóu)”众多(duō)个(gè)股亦被点燃。

　　随着上市银行一(yī)季报披露拉下帷(wéi)幕，经(jīng)营数(shù)据(jù)和基(jī)金重仓已经悉数披露。当行情出(chū)现异动，明星基(jī)金(jīn)经理的重仓情况(kuàng)更为引人(rén)关注。

　　据一季报披露，姜诚重(zhòng)仓持有了工商银行、建设(shè)银行、农业银行(xíng)3家国有上市(shì)大行以及招商银(yín)行。这一阶段，重仓工商银(yín)行(xíng)最多的机构为中泰(tài)资管，由姜诚在管的4只产(chǎn)品重仓(cāng)持有，旗下中泰星元价值优选(xuǎn)A也凭借1.14亿(yì)股的持股(gǔ)数量，成(chéng)为重仓工(gōng)商银行(xíng)最多(duō)的单只(zhǐ)产品(pǐn)。工商银行之(zhī)外，姜诚在管(guǎn)产品还重(zhòng)仓(cāng)了建设银行、农业银行。同(tóng)时，建信基金(jīn)周智(zhì)硕(shuò)去(qù)年四季度新(xīn)发产品在今年一(yī)季度也重仓(cāng)了工(gōng)商银行。

　　截至一季度末，姜诚在管(guǎn)基金十大重仓股(gǔ)中，工商银行、招(zhāo)商银行赫(hè)然在(zài)列。被誉为(wèi)“零售(shòu)之(zhī)王”的招商银行，也(yě)得张(zhāng)坤(kūn)青睐(lài)，旗下易方达蓝筹精选持有招商银(yín)行(xíng)1.15亿股，是重仓该股最多(duō)的单只产品(pǐn)；此外，还有张清华(huá)旗(qí)下多只产(chǎn)品也重仓了招商银(yín)行。

　　此(cǐ)前偏爱(ài)苏(sū)南地(dì)区农商行(xíng)的丘栋荣，一(yī)季度减持了(le)苏农银(yín)行、常(cháng)熟银行。一(yī)季度末数据显示，苏农(nóng)银行前十大流(liú)通(tōng)股动中，丘栋荣在(zài)管产(chǎn)品占据4席，旗下中庚价值领(lǐng)航、中庚(gēng)小盘(pán)价值、再婚的家庭一般过得好不好，再婚的家庭一般过得好不好生活中庚价值(zhí)品质一年(nián)3只产品均有(yǒu)减持苏(sū)农银行，共计减持1862.45万股(gǔ)；经一季度(dù)大手笔减持1.04亿股后，重仓常熟(shú)银行的(de)基(jī)金产品(pǐn)中已无中庚(gēng)基金的身影。而此前多个季度，中庚基金持(chí)股数量在一众(zhòng)重仓该股的基(jī)金(jīn)公司(sī)中，排在首位。

　　此外(wài)，“城商行之(zhī)王(wáng)”宁波银行也在一季度被朱(zhū)少醒(xǐng)再婚的家庭一般过得好不好，再婚的家庭一般过得好不好生活旗下富(fù)国天惠精选成长(zhǎng)A、劳杰男旗(qí)下汇添富价值(zhí)精选A、陈(chén)一峰在(zài)管(guǎn)的安信价值精选以及工银瑞信(xìn)旗(qí)下鄢耀、杜洋、胡(hú)志利(lì)等老将在管产品(pǐn)，重仓(cāng)持有。

　　姜诚已(yǐ)成工行头号(hào)粉丝，还(hái)重仓(cāng)建行(xíng)农行

　　wind数据(jù)显(xiǎn)示，截(jié)至一季度末，58家公募(mù)基(jī)金及(jí)券商资(zī)管旗下(xià)共计138只产品重仓了工商银行A股(gǔ)，持股总量为9.07亿(yì)元。以重仓数据而(ér)言，较去年四季(jì)度，机构共计减持超过1.7亿(yì)元。

　　重仓(cāng)工商(shāng)银行(xíng)A股的58家(jiā)机构中，有55家公募基金以及中泰(tài)资管、光证资(zī)管、银河金汇3家(jiā)券商资管。这(zhè)其中(zhōng)，重仓工商银行最多的要数中泰资管。

　　一季(jì)度(dù)末数(shù)据显示，中(zhōng)泰资管姜(jiāng)诚旗下(xià)4只产(chǎn)品均重仓工商银行(xíng)，共计(jì)持股2.06亿(yì)股。其中，中泰星元(yuán)价(jià)值优选A共计持(chí)有工(gōng)商银行(xíng)1.14亿股，重(zhòng)仓有工商银行最多的单只基(jī)金产品。去(qù)年年末，在持仓工商银行483只产品中，中泰星元(yuán)价值优选A以1.05的持股数量成(chéng)为持仓工(gōng)商银行(xíng)最多(duō)的主动(dòng)管(guǎn)理产品(pǐn)。2022年(nián)三季度、四季(jì)度，该产品十大重仓股(gǔ)中均(jūn)有(yǒu)工(gōng)商银行。

　　天天基金网(wǎng)最新数(shù)据显示(shì)，中泰星(xīng)元价值(zhí)优选A今(jīn)年以来的收益率为(wèi)1.18％，在(zài)2256只同类(lèi)产品(pǐn)排(pái)在1188名，排名(míng)位于中段(duàn)。

　　据(jù)一季报(bào)，工商(shāng)银行、招商银行分(fēn)别为在姜诚(chéng)在(zài)管产(chǎn)品第三、第八十(shí)大重仓股(gǔ)。过去(qù)的一季(jì)度，工商银(yín)行股价累计涨超9％，而招商(shāng)银(yín)行股价累计(jì)跌超18.47％。此外，姜诚还重(zhòng)仓了中国建筑、建发股份、海螺(luó)水(shuǐ)泥(ní)等地产产业(yè)链企业以(yǐ)及农药化(huà)工企业(yè)华鲁恒(héng)升、扬农化(huà)工等。

　　总(zǒng)体而言，姜(jiāng)诚在管(guǎn)产品前三大(dà)重仓行业(yè)依次为(wèi)制造业、金(jīn)融业以及(jí)批发(fā)和(hé)零售业，持仓占净值比分别(bié)为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外(wài)，被(bèi)市场称之为中(zhōng)生代“黑马”的(de)周智硕建信(xìn)智远先(xiān)锋(fēng)A一季度增(zēng)持(chí)工商(shāng)银行(xíng)1198.7万股。与此同(tóng)时，工(gōng)商银行成为(wèi)该产品(pǐn)的第二大重仓股。

　　建信智远先锋A成立(lì)于2022年10月(yuè)，季末总规模为5.19亿元。去年年(nián)报显示，该(gāi)产品(pǐn)尚未(wèi)持有(yǒu)工商银(yín)行。今年以来，该产品已亏损3.05％，在同类的3536只(zhǐ)产品中，排(pái)在第(dì)2394位，排名位于中后段。

　　在一季(jì)报中，周智硕指出，建信(xìn)智(zhì)远先锋A将自(zì)下而上，寻找竞争(zhēng)力突出、风险收(shōu)益比较高、有望穿越周(zhōu)期的(de)公司这条(tiáo)主线进行(xíng)投资，重点投资了电子、煤炭、医药(yào)、银行、化工、有色、汽车、电力设备(bèi)及新(xīn)能源等行业的企业(yè)。

　　整体来看，截(jié)至一季(jì)度末，周智硕在管基金前十大(dà)重仓股中并无银(yín)行个股，主要重仓了兖矿能源、广汇能(néng)源等(děng)煤(méi)炭公司、中瓷(cí)电子、三(sān)安光电等半导(dǎo)体材料(liào)公司以及南(nán)都电(diàn)源(yuán)、TCL中环等新能源产业链公司。

　　工商银行(xíng)之外，姜诚(chéng)旗下(xià)中泰兴(xīng)为价值精选A、中泰红利优选一年均重(zhòng)仓了建设银行(xíng)、农业银行，截至一(yī)季度末，这2只产(chǎn)品分别持有建(jiàn)设银(yín)行(xíng)、农(nóng)业(yè)银行1583.87万股、3579.53万(wàn)股。

　　六大(dà)国有大行中(zhōng)，易方达张清华执(zhí)掌的易方达悦兴一年(nián)持有A重仓了邮储银行，以2993.31万股的持股数量(liàng)，在一(yī)众重仓该股的(de)基(jī)金产品中排名(míng)第(dì)五。

　　丘栋荣减(jiǎn)持苏南(nán)农商行、张(zhāng)坤、张清华重(zhòng)仓招行

　　从重仓数据(jù)看，自2022年二(èr)季度起，中庚基金至今已连续(xù)4个季度减(jiǎn)持苏(sū)农(nóng)银行，共(gòng)计(jì)减(jiǎn)超1.41亿(yì)股(gǔ)。今(jīn)年一季(jì)度末，中庚基金(jīn)共计持有该股2907.76万股，即使(shǐ)较上一季度减持7726.62万(wàn)股，在重仓苏(sū)农银行(xíng)的(de)4家基金公(gōng)司中，中庚(gēng)基金持(chí)股数量仍为最多。

　　较上一季(jì)度(dù)，苏农银行前十大流通股东一季度累(lèi)计减持的1862.45万(wàn)股(gǔ)，来自丘栋荣旗下3只产品(pǐn)。这一季度，中庚价(jià)值领航、中庚小盘价值、中庚价(jià)值品(pǐn)质一年(nián)持有分别减(jiǎn)持了519.23万股、261.04万股、1082.18万股。经(jīng)此减持，这3只产品(pǐn)分别(bié)为(wèi)苏农银行第三(sān)、第七、第十大流(liú)通股东(dōng)；持(chí)股保持(chí)不变的(de)中庚(gēng)价值灵动灵活配(pèi)置，则为苏农银行的第八大流通股(gǔ)东。

　　自2021年三季度(dù)，中庚价值灵动灵活配置以1612.26万股跻(jī)身苏(sū)农(nóng)银行十大(dà)流通(tōng)股东行(xíng)列后(hòu)，便不曾(céng)减持(chí)过。该产品曾在2021年四季度、2022年三(sān)季(jì)度分别增持(chí)苏农银行833.55万股、461.95万股，其余季度保持不变。

　　自“入围”苏农银行十大流通股(gǔ)东以(yǐ)来(lái)，中庚(gēng)价值领航、中庚价值(zhí)品质一年于今年(nián)一季度首度减持苏农银行；同在(zài)一季度减持外，中庚小盘价(jià)值已在2022年一(yī)至(zhì)三(sān)季度连续减持苏(sū)宁银行共计2846.27万股。

　　一季度末(mò)数据(jù)显示，重仓常熟银行的基(jī)金产(chǎn)品中已无中庚(gēng)基金的身(shēn)影。而(ér)此(cǐ)前多个季度，中庚基(jī)金(jīn)持股数量在一众重仓该股的基金公司中，排在首(shǒu)位。仅从重(zhòng)仓数(shù)据看，自2022年四季度末起，中庚基金便开始减持常熟(shú)银行。去年四(sì)季度(dù)，该基金(jīn)公司首度减持了(le)8520.98万股(gǔ)；今年一季度，中庚基(jī)金(jīn)更是大手笔减持常(cháng)熟银行的1.04亿股。

　　经过减持2442.7万股，中庚价(jià)值(zhí)领航一季度末仍(réng)持有常(cháng)熟银(yín)行4294.16万股，位居该公司第八(bā)大流通股东。同期，中庚价值品质一(yī)年持(chí)有退出常熟银行十大流通股东行列；在去年四季度，这2只产(chǎn)品已(yǐ)分别(bié)减持了常熟银(yín)行2823.31万股、806.16万股。

　　在(zài)减(jiǎn)持之前，丘栋荣(róng)旗下产品(pǐn)也(yě)曾(céng)连续多(duō)个(gè)季度增持过(guò)常熟银行、苏农银行这(zhè)2家(jiā)苏南地区的农商行(xíng)。

　　身为“城商行之王”，宁(níng)波银(yín)行也(yě)得到(dào)了诸多(duō)明(míng)星基金经理的青睐(lài)。截至一季度末，在一众重(zhòng)仓宁波(bō)银行的基金产品中，朱(zhū)少醒(xǐng)旗下(xià)富国(guó)天惠精选成长A、劳杰(jié)男旗下汇(huì)添富价(jià)值精选(xuǎn)A分(fēn)别(bié)以3000万股、1501.88万股持股(gǔ)数量，排(pái)名第一、第三；这一阶段(duàn)，重仓(cāng)宁波银行的，还包(bāo)括陈一峰(fēng)在管的安信价值精(jīng)选以及工银(yín)瑞信旗下鄢耀、杜(dù)洋(yáng)、胡志利等老将在管产(chǎn)品(pǐn)。

　　在一季(jì)度(dù)，重仓“零售(shòu)之王”招商银行最多的是易方达基金，与此(cǐ)同时，张(zhāng)坤(kūn)旗(qí)下易方达(dá)蓝(lán)筹精选是重仓招商银(yín)行最多的单(dān)只产品(pǐn)，季末持有(yǒu)1.15亿股；此(cǐ)外，重仓招(zhāo)商银(yín)行较多的(de)产品，还包括劳杰男旗下汇添富(fù)价(jià)值精选(xuǎn)A、姜诚旗下中泰兴为价值(zhí)精选A、中泰星元价值(zhí)优(yōu)选A、张坤旗下(xià)易方达优质企业(yè)三年持(chí)有、以(yǐ)及张清华在管(guǎn)的易方达裕丰回报A、易(yì)方达丰和A、易方达安心(xīn)回(huí)报(bào)A、易方达悦兴(xīng)一(yī)年持有A等产品、

　　卖方(fāng)建(jiàn)议关(guān)注(zhù)优质城商行，辅以优质农商行

　　据海通(tōng)国际林加(jiā)力(lì)团队5月4日最新研报(bào)，银行业一季度收入增速略高于2022年。由于2022年(nián)增速是逐季下降的，相比(bǐ)2022四季度的低点(diǎn)，一季度的(de)收入增速有明(míng)显(xiǎn)的修(xiū)复。

　　经(jīng)过对比(bǐ)，海通(tōng)国际(jì)认为城商行业绩最好，其(qí)次是农(nóng)商行，然后是大行，最后是股(gǔ)份行。国(guó)有大行利润(rùn)增速(sù)大致符合预期。其中农(nóng)行为1.75％，工行、中行和建行在0％-1％之间，符合预(yù)期；交行和邮储银行分别(bié)为5.6％和5.2％，略高于预(yù)期。收入增速(sù)中行、农行、建行、交行(xíng)、邮储银行均(jūn)为正增长，其中中行收入(rù)增速达到(dào)11.6％，整体表现不错。

　　林加力团(tuán)队指出，大行资产质量(liàng)平稳(wěn)，其中工行、农(nóng)行和建行不(bù)良率持平，中行、交行和邮储下降(jiàng)，中行下降(jiàng)明显，从1.32％下(xià)降到1.18％；五大行(xíng)拨备(bèi)覆盖率都有(yǒu)提高(gāo)，其中中(zhōng)行(xíng)增幅(fú)最(zuì)大。需(xū)要注(zhù)意(yì)的是(shì)，一季度保费收入对营(yíng)收贡献较大，持续(xù)性存(cún)疑；此(cǐ)外，银行和保险公司的会计规则有差别(bié)，需要(yào)注(zhù)意口(kǒu)径差(chà)异(yì)对利(lì)润的(de)影响(xiǎng)。

　　股(gǔ)份(fèn)行总体收入(rù)增速负(fù)增长。收入压(yā)力(lì)主要是由(yóu)于1月1号贷款重(zhòng)定(dìng)价导致贷款利率很低，还有年初一些大(dà)银行以极低利(lì)率去抢大额(é)对公客户的贷(dài)款，所以(yǐ)一季度(dù)息差压力最(zuì)大。三四月(yuè)份极低利率(lǜ)消(xiāo)失后，该团队认(rèn)为息差(chà)压力后面会(huì)逐(zhú)步(bù)缓解。

　　基于城商行在(zài)上述4类银行中利润增速和收入增(zēng)速韧性最(zuì)强(qiáng)，海通(tōng)国际建议(yì)关(guān)注优质的城商(shāng)行，辅(fǔ)以比较(jiào)优质的农商行。城商行是行业里最(zuì)强的(de)子版块，建议持续(xù)关注。农(nóng)商行(xíng)中(zhōng)，常熟银行财报表现最(zuì)好。

　　林加力团队认为，大行贴近(jìn)中特估概念，团队(duì)首选利(lì)润(rùn)增速最好(hǎo)的交(jiāo)通银(yín)行，其次(cì)是收入增速最超预期的(de)中国银(yín)行(xíng)，再次是结(jié)构数据（手续费收入(rù)）超预期的邮储银行，拨备覆(fù)盖率较高的农业银行也(yě)值得关(guān)注(zhù)。股份行中(zhōng)，该团队建议关(guān)注一季报不错(cuò)的(de)低估(gū)值黑马股，比如利润和(hé)收(shōu)入增速较好的浙商银行；机构热门股中，估值可能修复的招商银行(xíng)和平(píng)安银行可以在业绩真空期进行博弈(yì)和交易(yì)。

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