预期收益率(lǜ)计算(suàn)公式？是期望收益率=(期末价格-期初价格+现(xiàn)金股息)/期初价格的。关于预期收益率(lǜ)计算公(gōng)式以及股票预(yù)期收益率计算公(gōng)式，投资(zī)组(zǔ)合的(de)预期收益率计算公式(shì)，证券组(zǔ)合预期收(shōu)益率(lǜ)计算公式，债券预期收益率计算公式，投资预期(qī)收益率计算公式等(děng)问题，小编将为你(nǐ)整理以(yǐ)下的知(zhī)识答案：

预期收(shōu)益率(lǜ)是(shì)什么

　　预期收益率(lǜ)也(yě)称(chēng)为期望收益(yì)率的。

　　是指在不(bù)确定的条件下，预测的某资产未来可实现的收(shōu)益率。对于无(wú)风险收益率(lǜ)，一(yī)般是以(yǐ)政府短期债券的年利率为基础的。

　　在衡(héng)量(liàng)市场风险和收益模(mó)型中，使(shǐ)用最久，也是(shì)大多数公司(sī)采(cǎi)用的是资本资(zī)产定价模型(CAPM)，其假设是尽管(guǎn)分(fēn)散投资对降(jiàng)低公司的(de)特(tè)有风险有(yǒu)好处，但大部分(fēn)投资者仍然将他们(men)的资(zī)产集(jí)中在有限的几项资产上。

预期收益率计算公式

　　是(shì)期(qī)望收益率=(期(qī)末(mò)价(jià)格-期初价格(gé)+现金股息(xī))/期初(chū)价(jià)格的。

期(qī)望收益(yì)率(lǜ)的计算公式

　　期(qī)望(wàng)收益(yì)率=(期末价格-期初(chū)价(jià)格+现金(jīn)股息)/期(qī)初价格

　　在衡(héng)量市场风险和收(shōu)益模型(xíng)中，使用最久，也是至(zhì)今大(dà)多数公司采(cǎi)用的(de)是资本资产定价模型(CAPM)，其假设是尽管分(将军三箭定天山指的是谁定天下，将军三箭定天山说的是哪位历史人物fēn)散投资对降低公司的(de)特(tè)有风(fēng)险有好处，但大部分投资者仍然将(jiāng)他们的资产集中在有(yǒu)限的几项资产上。

　　比较流行的还(hái)有后来(lái)兴起的套利定价模(mó)型(xíng)(Arbitrage Pricing Theory，APT)，它的假设是投资者(zhě)会利用(yòng)套(tào)利的(de)机会获利，既(jì)如果(guǒ)两个(gè)投资(zī)组合面临(lín)同样的风险但提供不同的预期收益率，投资(zī)者会(huì)选择拥有较(jiào)高预期收(shōu)益率的投资组(zǔ)合，并不会调整收(shōu)益至均衡。

　　我们主要以资本资产定价模型为基础，结合(hé)套利定价模(mó)型来计算。

　　首先一个概念(niàn)是β值。

　　它表明—项投资(zī)的(de)风险程度:

　　瓷产的β值=资产i与(yǔ)市(shì)场投(tóu)资组合的协方(fāng)差/市场投资组合的(de)方(fāng)差

　　市场投资组合(hé)与其自身的协方差就是市场(chǎng)投资组合的方差，因此市(shì)场投(tóu)资组合的β值永远等于1，风(fēng)险大于平均(jūn)资产的投资(zī)β值大于(yú)1，反之(zhī)小于1，无风险投资β值(zhí)等于0。

　　需要(yào)说(shuō)明的是，在投资组合中，可能(néng)会有个(gè)别(bié)资产的收(shōu)益率小于0，这说明，这项资产的投资回报(bào)率会小于(yú)无风险(xiǎn)利率。

　　一般(bān)来讲，要避免这样(yàng)的投(tóu)资项(xiàng)目，除(chú)非你已经很好到做到分(fēn)散化。

　　首先确定一个可接受的收益率，即风险溢(yì)酬(chóu)。

　　风(fēng)险溢酬衡量了一个投资者将其资产从无风险投资转移到一个(gè)平(píng)均的风险投资时所(suǒ)需(xū)要的额外收益。

　　风险溢酬是你投(tóu)资组合(hé)的预期(qī)收益率减去无风险(xiǎn)投资的收益率的差额。

　　这个数字一般情况(kuàng)下(xià)要(yào)大(dà)于1才(cái)有意(yì)义(yì)，否则(zé)说明你(nǐ)的(de)投资(zī)组合选(xuǎn)择是有(yǒu)问题的。

　　风(fēng)险越(yuè)高，所期望的风(fēng)险溢(yì)酬就应该越大。

　　对于无风险(xiǎn)收益率，一般是(shì)以政府长期(qī)债券的年利率为(wèi)基(jī)础的。

　　在美国(guó)等发达市场(chǎng)，有完(wán)善的股(gǔ)票市场作为参考依据。

　　就目前我国的情(qíng)况，从股票市场尚(shàng)难得(dé)出一(yī)个合适(shì)的结论(lùn)，结合国(guó)民(mín)生产总值的增(zēng)长率来(lái)估计风险溢酬未尝不(bù)是一个好的选择(zé)。

预期收益率和无风(fēng)险收益(yì)率有(yǒu)什么区别

　　预(yù)期收(shōu)益(yì)率也(yě)称为 期望收益率，是指在不确定(dìng)的条(tiáo)件(jiàn)下，预测的某资产未来(lái)可 实现 的收(shōu)益率。

　　对于(yú)无风险收益率，一般(bān)是(shì)以政府(fǔ)短期债券的年利(lì)率为基础的。

　　在衡量市场风(fēng)险和收益模(mó)型中，使用最久(jiǔ)，也是至今大多(duō)数公司采(cǎi)用的是 资(zī)本资产定价模(mó)型 (CAPM)，其(qí)假(jiǎ)设是尽管(guǎn) 分散投(tóu)资 对降低公司的 特有(yǒu)风(fēng)险(xiǎn) 有好处，但(dàn)大部分投资者仍然将他们的(de)资产(chǎn)集中在有限(xiàn)的几项资产上。

　　在衡量(liàng) 市(shì)场风险(xiǎn) 和收益模(mó)型中，使用最久，也是至今大多数公司采用(yòng)的是 资本资产定价模(mó)型 (CAPM)，其假设(shè)是尽管 分散投(tóu)资 对降(jiàng)低公司的 特有(yǒu)风险 有好处(chù)，但大部分(fēn)投资者仍然将(jiāng)他们(men)的资产集中在有限的几项资产上(shàng)。

预期收益(yì)率计算公式是怎样的(de)？

　　预(yù)期收益率(lǜ)也称为(wèi)期(qī)望收益(yì)率，是指(zhǐ)在不确定的条件下，预(yù)测(cè)的某资产未来(lái)可(kě)实(shí)现的收(shōu)益率。

　　预(yù)期收(shōu)益率的公式(shì)为(wèi)：资产i的预(yù)期收益率E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其(qí)中： Rf：无(wú)风险收益率，E（Rm）：市(shì)场投(tóu)资组合的预期收益率，βi： 投资(zī)i的β值。

　　E（Rm）-Rf为投(tóu)资(zī)组合的风险溢酬。

　　拓展资料(liào)

　　预期年化(huà)预期收(shōu)益(yì)率是怎么算出(chū)来的 逾期年(nián)化预期收益率是指投(tóu)资(zī)期限(xiàn)为一(yī)年所(suǒ)获的预期预期收益率，也是将当前预(yù)期收益(yì)率换(huàn)算成年预期(qī)收益(yì)率的一(yī)种(zhǒng)计算方法，计算(suàn)公式为：年化预(yù)期收益率(lǜ)=（投资内预期(qī)收益/本(běn)金(jīn)）/（投(tóu)资天数/365）×100%，预期(qī)年化预期收益=投资(zī)金(jīn)额(é)×预(yù)期年化预期收(shōu)益率×投资期(qī)限/365。

　　例如你用1万元购买了一个投资期(qī)限为30的理财产品，该产品的(de)预期年化预期收益(yì)率为4.5%，那么你可获得的(de)预(yù)期预期收益为：10000×4.5%×30/365=36元。

　　 如(rú)果(guǒ)投(tóu)资期限(xiàn)刚好为(wèi)1年，那(nà)么预期预期收益的(de)计(jì)算方(fāng)式(shì)会更简单：预期年(nián)化预(yù)期收益=本金×预期年(nián)化预(yù)期收(shōu)益率，即450元。

　　2、七日年化预期收益率是(shì)什(shén)么(me)意思

　　在实(shí)际投(tóu)资过程中，七(qī)日年化预(yù)期收益率也是经常遇到的一个概念，七日(rì)年化预(yù)期(qī)收(shōu)益率是指将7日的平均(jūn)预(yù)期收益水平换(huàn)算成年化率后(hòu)得出的预期收益率，常(cháng)用于货币基金。

　　七日年(nián)化(huà)预(yù)期收益率往往都是浮动的，不代表未来的(de)年化预期收益率(lǜ)，但可(kě)用于参考该理财产品的盈利水平。

　　 一般情况下，预期年化(huà)预期收(shōu)益率(lǜ)越高的产品，风险也越(yuè)大。

　　此外，投资(zī)期限越长的(de)产品，预(yù)期(qī)预期收益率往(wǎng)往也(yě)越高。

　　以上关于预期(qī)年化预(yù)期(qī)收(shōu)益率是怎么(me)算(suàn)出来(lái)的(de)的内容，希望对大家有所帮助。

　　温馨提(tí)示，理财有风(fēng)险，投资需(xū)谨慎。

　　预期收益率计(jì)算(suàn)公式？是期望收益率=(期末价(jià)格-期初价格+现金(jīn)股(gǔ)息)/期初价格的。关于(yú)预期(qī)收益率计算公式以及股票预期收益(yì)率(lǜ)计算公式，投资组合的(de)预期收益(yì)率计算公式(shì)，证券(quàn)组合预期(qī)收益率计算公式，债券预期收益率计算(suàn)公式，投资预期收益率(lǜ)计算公(gōng)式(shì)等问题，小编将为你整(zhěng)理以(yǐ)下的(de)知(zhī)识(shí)答案：

预(yù)期收(shōu)益(yì)率是什么

　　预期收(shōu)益率也称为期望收(shōu)益率的。

　　是指在不确定的条(tiáo)件下，预测的(de)某资(zī)产未来可实现的收益率。对(duì)于无风险收益率，一(yī)般是以(yǐ)政府短期(qī)债券的年利率为基(jī)础(chǔ)的。

　　在衡量市场(chǎng)风(fēng)险和收益(yì)模型中(zhōng)，使用(yòng)最久，也是大多数公司采(cǎi)用的(de)是资本资产定价模(mó)型(CAPM)，其假(jiǎ)设是尽(jǐn)管(guǎn)分(fēn)散投资对降(jiàng)低公司(sī)的特(tè)有风险有(yǒu)好(hǎo)处，但大部(bù)分投资者仍然将他们(men)的(de)资产集(jí)中在(zài)有限的几项(xiàng)资产(chǎn)上。

预期收益(yì)率计算公式

　　是期望(wàng)收益率=(期末价格-期初价格+现金(jīn)股息)/期初价格的。

期望收益率的计算公式

　　期望收益(yì)率=(期末价格-期初价格+现(xiàn)金股息)/期初价格

　　在(zài)衡量市场风险(xiǎn)和收益(yì)模型中，使用(yòng)最久，也是至今大(dà)多数公司采用的是资本资产定价模型(CAPM)，其假设是尽管分散投资(zī)对降低公司的特有(yǒu)风险有好(hǎo)处，但大部分(fēn)投资(zī)者仍然将他们的资产集(jí)中在有限的几项资产上(shàng)。

　　比较流行的还有后来兴起的套利(lì)定价模型(Arbitrage Pricing Theory，APT)，它的假设(shè)是投资者会利用套利的机会获(huò)利，既如果两个投(tóu)资(zī)组合面临同样(yàng)的(de)风险但提供不(bù)同的预期(qī)收(shōu)益率，投资者会选择拥有(yǒu)较高预期收益率的投资组合，并不会(huì)调整收益至均衡。

　　我们主要(yào)以资(zī)本(běn)资产定(dìng)价模型为(wèi)基础，结合套(tào)利定价(jià)模型来计算。

　　首(shǒu)先一个概(gài)念是β值。

　　它(tā)表明—项投资的风(fēng)险程度:

　　瓷产的β值=资产i与市场投资组合的协方差/市场投资组合的(de)方差

　　市场(chǎ将军三箭定天山指的是谁定天下，将军三箭定天山说的是哪位历史人物ng)投(tóu)资(zī)组合与其自身的协方(fāng)差就是市场投资组合(hé)的(de)方差，因此市场投资组合(hé)的β值永远等于1，风险大于(yú)平(píng)均(jūn)资产的投资β值大于1，反之小(xiǎo)于1，无风险投资(zī)β值等于0。

　　需要(yào)说明的是(shì)，在投资(zī)组合中(zhōng)，可能会有个别(bié)资产的收益(yì)率小(xiǎo)于0，这说明(míng)，这项资产(chǎn)的投资回报率会小于无风(fēng)险利率(lǜ)。

　　一(yī)般来讲，要(yào)避免(miǎn)这样的投资项(xiàng)目(mù)，除非你已经很好到(dào)做到分散化。

　　首先(xiān)确(què)定一个可(kě)接受(shòu)的收益率，即风险溢酬。

　　风险溢酬衡(héng)量(liàng)了一(yī)个投资者将其(qí)资产从无风险投资转移到(dào)一个平均的风险投资时(shí)所需要的额外收益。

　　风险溢酬是你(nǐ)投资组合的预期收益率减去无风(fēng)险投资的(de)收益率的差额。

　　这个数字一般情况下(xià)要大于1才有意(yì)义，否则(zé)说明你的投资组合将军三箭定天山指的是谁定天下，将军三箭定天山说的是哪位历史人物选择是有问(wèn)题的。

　　风险越高，所期望的风险(xiǎn)溢酬就应该越大。

　　对于(yú)无风险(xiǎn)收益率，一般是(shì)以政府长(zhǎng)期债券的年利率为基础(chǔ)的。

　　在美国等发达市场，有完善的(de)股票市场作为参考依据。

　　就目前我国的情(qíng)况，从股票市(shì)场尚难(nán)得出一个(gè)合(hé)适的结论，结合国民生产总(zǒng)值的增长率(lǜ)来估计风(fēng)险溢酬未尝不是一(yī)个好的选择。

预期收(shōu)益率和(hé)无风险收益率有什么区别

　　预期(qī)收益(yì)率也称(chēng)为 期望收益(yì)率，是指在不确定的(de)条件下，预(yù)测的(de)某资产未(wèi)来可 实(shí)现 的收益率。

　　对于无风险(xiǎn)收益(yì)率，一(yī)般是(shì)以(yǐ)政(zhèng)府短(duǎn)期(qī)债券(quàn)的年(nián)利率(lǜ)为(wèi)基础的。

　　在衡量市场(chǎng)风险和收(shōu)益模型(xíng)中，使(shǐ)用最久，也是至今大多数(shù)公司采(cǎi)用的是 资本资(zī)产定(dìng)价模型 (CAPM)，其假(jiǎ)设是(shì)尽管 分散投资(zī) 对降低公(gōng)司的 特有风险 有好处，但大(dà)部(bù)分投资(zī)者仍(réng)然将(jiāng)他们的资产集(jí)中在有(yǒu)限的几项资产上。

　　在衡量 市场风险 和(hé)收益模型中，使用(yòng)最久，也是至(zhì)今大多数公(gōng)司采用的是 资(zī)本资产定价模(mó)型 (CAPM)，其假设是(shì)尽管 分(fēn)散投资 对降(jiàng)低公司的 特有(yǒu)风险 有(yǒu)好处，但大(dà)部分投资者仍然将他(tā)们的资产集中(zhōng)在(zài)有限(xiàn)的几项(xiàng)资(zī)产上。

预期收益率计(jì)算公式是怎(zěn)样(yàng)的？

　　预(yù)期收益率也(yě)称为期望收益率(lǜ)，是指在不确定(dìng)的条件(jiàn)下(xià)，预测的某资(zī)产(chǎn)未(wèi)来可(kě)实现的收(shōu)益率(lǜ)。

　　预(yù)期收益率的公式为：资产i的预期收益率E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其中： Rf：无(wú)风险收益(yì)率(lǜ)，E（Rm）：市场投资组合的(de)预(yù)期收益率，βi： 投资i的(de)β值。

　　E（Rm）-Rf为(wèi)投资组合的风险溢酬。

　　拓展资(zī)料

　　预(yù)期年(nián)化(huà)预期收益率是怎么算(suàn)出来的 逾期(qī)年化(huà)预期收益率是(shì)指投(tóu)资(zī)期(qī)限为一年所(suǒ)获的预期预(yù)期收益率，也是(shì)将(jiāng)当前预期收益率换算成(chéng)年预期收(shōu)益(yì)率(lǜ)的一种计算(suàn)方法，计算公式为(wèi)：年(nián)化(huà)预(yù)期收(shōu)益率=（投(tóu)资内预期收益/本(běn)金）/（投资天数/365）×100%，预期(qī)年化预期收益=投资金额(é)×预期年化预期收益率(lǜ)×投资期(qī)限/365。

　　例如你用(yòng)1万元购买了一个投资期限(xiàn)为(wèi)30的理财产品，该(gāi)产品(pǐn)的预期年(nián)化(huà)预(yù)期(qī)收益(yì)率为4.5%，那么你可获得(dé)的预期预期收益为：10000×4.5%×30/365=36元。

　　 如果投资期(qī)限(xiàn)刚(gāng)好为1年，那么预期预期收益的(de)计算方式会更(gèng)简单(dān)：预期年化预期收益=本金×预期(qī)年化预期收益率，即450元(yuán)。

　　2、七日年化预期收(shōu)益率是(shì)什么意思

　　在实际投资过程中，七日年化预期收益率(lǜ)也是经(jīng)常遇到的一个概(gài)念，七日(rì)年化预期(qī)收益(yì)率是指将7日(rì)的平均预期收益(yì)水平换算成年化率后得出的(de)预期(qī)收益率，常用(yòng)于货(huò)币基金。

　　七日年化(huà)预期收益率往往都是浮(fú)动的(de)，不(bù)代(dài)表未来的年(nián)化(huà)预期收益率，但可用(yòng)于参(cān)考该理财(cái)产品的盈利水平。

　　 一(yī)般情(qíng)况下，预期年化预期(qī)收(shōu)益率越高的产(chǎn)品(pǐn)，风险也越大。

　　此外，投资(zī)期限越(yuè)长(zhǎng)的产品，预期预期收(shōu)益率(lǜ)往往也(yě)越高。

　　以上关于预期年化预(yù)期收(shōu)益率是怎么(me)算出(chū)来的的内(nèi)容，希望对大家有所帮助。

　　温馨(xīn)提示，理财(cái)有风险，投(tóu)资需谨慎。

未经允许不得转载：橘子百科-橘子都知道 将军三箭定天山指的是谁定天下，将军三箭定天山说的是哪位历史人物